|
|
|
|
|
ניהול תיקים
|
מנהל תיקי השקעות הינו מומחה בניהול תיק ניירות ערך עבור לקוחות פרטיים וחברות. מנהל תיק יכול לייעץ בבחירת חלופות השקעה שונות מתוך הבנה של תנאי שוק ההון והמרכיבים המשפיעים עליו. יתרה מזאת, מנהל תיקים יכול לבנות תיק השקעות על פי צרכיו האישיים של הלקוח בהיבט של תשואה, סיכון, טווח זמן, מיסוי וכו'.
חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות (1995), מגדיר את ענף ניהול ההשקעות. כל מי שעוסק בניהול השקעות, חייב להיות בעל רשיון ולמלא אחר כל התנאים הנדרשים. החוק מחייב את בעל הרשיון: לפעול לטובת לקוחותיו באמונה ושקידה ("חובת האמון"), לגלות גילוי נאות על הייעוץ או עסקאות, להימנע מביצוע כל פעולה שיש בה ניגוד עניינים זולת אם הסכים הלקוח לכך מראש בכתב, לתת עדיפות לנכסים פיננסיים של לקוחותיו על פני אלה שלו (או של תאגיד בו הוא קשור, עובד או שותף) ולהתאים את שירותיו לצורכי הלקוח.
החוק מבדיל גם בין "יועץ השקעות" ל"מנהל השקעות" וקובע את התנאים לקבלת הרשיון לכל אחד מהם.
|
|
|
|
|
|
