|
|
|
|
|
ניהול תיקים
|
מנהל תיקי השקעות הינו מומחה בניהול תיק ניירות ערך עבור לקוחות פרטיים וחברות. מנהל תיק יכול לייעץ בבחירת חלופות השקעה שונות מתוך הבנה של תנאי שוק ההון והמרכיבים המשפיעים עליו. יתרה מזאת, מנהל תיקים יכול לבנות תיק השקעות על פי צרכיו האישיים של הלקוח בהיבט של תשואה, סיכון, טווח זמן, מיסוי וכו'.
חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות (1995), מגדיר את ענף ניהול ההשקעות. כל מי שעוסק בניהול השקעות, חייב להיות בעל רשיון ולמלא אחר כל התנאים הנדרשים. החוק מחייב את בעל הרשיון: לפעול לטובת לקוחותיו באמונה ושקידה ("חובת האמון"), לגלות גילוי נאות על הייעוץ או עסקאות, להימנע מביצוע כל פעולה שיש בה ניגוד עניינים זולת אם הסכים הלקוח לכך מראש בכתב, לתת עדיפות לנכסים פיננסיים של לקוחותיו על פני אלה שלו (או של תאגיד בו הוא קשור, עובד או שותף) ולהתאים את שירותיו לצורכי הלקוח.
החוק מבדיל גם בין "יועץ השקעות" ל"מנהל השקעות" וקובע את התנאים לקבלת הרשיון לכל אחד מהם.
|
|
|
|
|
|
10 תכונות המאפיינות מנהל תיקים טוב
|
יועץ השקעות ומנהל תיקים נדרשים לעמוד בשורה של דרישות חוקיות. אבל הדרישות הפורמליות עדיין לא הופכות מנהל תיקים מוסמך למנהל תיקים טוב. כדי להגיע למעמד זה, מוטב שתהיינה לו היכולות והתכונות האלה:
1. יכולת ראייה רחבה: יכולת חשיבה וניתוח ברמת המאקרו- חשיבה מערכתית. חשביה בגדול. יכולת ניתוח דוחות כספיים ברמת המיקרו לא תזיק.
2. גמישות מחשבתית: יכולת שלא להתקבע על עמדות, שכן המצבים המשתנים בשוק ההון ובמשק מחייבים גמישות והערכה מחדש מעת לעת.
3. נסיון של מספר שנים וחושים בריאים לשוק, אותם רוכשים עם הזמן, אם כי לא באופן אוטומטי.
4. סבלנות, אורך רוח, יכולת הקשבה ללקוח, תודעת שירות גבוהה.
5. עצבים חזקים ויכולת התמודדות עם מצבים קשים, מול לקוחות ומול מצבי שוק. פיתוח מנגנון של חיסון טבעי לעמידה בפיתויים ובלחצים.
6. יכולת עבודה בצוות: מקצוע ניהול התיקים הוא אמנם בעל אופי אינדיבידואלי מטבעו, אך מנהל התיקים מחויב להשתלב בנוהלי עבודה ובמדיניות הכוללת שעליה מחליטה החברה שבה הוא עובד.
7. נכונות להתפשר על עמדות: זהו חלק חשוב בעבודת מנהל התיקים, החייב ללמוד לעבוד גם כחלק מצוות, גם אם העמדה שהתקבלה איננה תואמת את עמדתו.
8. זכרון טוב ושמירה על "קשר טוב" עם תיק ההשקעות על הרכבו ועל התאמתו ללקוח הספציפי.
9. תחרותיות ושאפתנות, מצוינות: רצון להצטיין, שאיפה להשיג תשואות גבוהות יותר מאחרים.
10. משמעת נפשית ואיזון נפשי: מערכת נפשית הממתנת והמאזנת את יצר התחרותיות והשאפתנות ומונעת ממנהל התיקים ליטול סיכונים מיותרים בשם הרצון להצטיין ולהתבלט.
הדפס
|
|
|
|
|
