רווחי הפניקס נחתכו ברבעון השני ל-48 מיליון ש”ח לעומת 172 מ’ במקביל אשתקד

קבוצת הפניקס מדווחת על תוצאות הרבעון השני לשנת 2014: הרווח הכולל למחצית הראשונה של השנה הסתכם בכ-231 מיליון ₪, זאת לאחר הפרשה בסך 141 מיליון ₪ (לאחר מס) שבצעה החברה שעיקרה ברבעון הנוכחי בגלל סביבת הריבית הנמוכה. הרווח לתקופה 234 מיליון ₪.

בנטרול השפעת הורדת הריבית שהובילה להפרשה כאמור, הסתכם הרווח הכולל של הקבוצה למחצית הראשונה של שנת 2014 בסך של 372 מיליון ₪.

הרווח הכולל לרבעון השני הסתכם בכ – 6 מיליון ₪, והרווח לתקופה לסך של 48 מיליון ₪. בנטרול השפעת ההפרשה כאמור הסתכם הרווח הכולל ברבעון לסך של כ – 120 מיליון ₪, והרווח לתקופה לסך של 162 מיליון ₪.

התשואה להון במונחים שנתיים עומדת על שיעור של כ – 12.6%. עודף ההון הינו כ -1.2 מיליארד ₪. גידול בפרמיות שהורווחו ברוטו בביטוח חיים, לרבות חוזי השקעה, בשיעור של כ - 15%. גידול בפרמיות שהורווחו ברוטו בביטוח בריאות, בשיעור של כ - 10%. היקף הנכסים המנוהלים של הקבוצה ליום 30 ביוני 2014, כ - 153 מיליארד ש"ח, גידול של כ-17% לעומת אשתקד.

אייל לפידות, מנכ"ל הפניקס: "התוצאות במחצית הראשונה של השנה הושפעו מהותית מסביבת הריבית הנמוכה במשק בכלל ובירידת הריבית ברבעון הנוכחי בפרט. בהיבט החיתומי, החברה ממשיכה להציג רווחיות נאה וצמיחה עסקית, תוך דגש על פעילות הפרט. אין ספק שענף הביטוח עומד בפני תקופה מאתגרת עקב רמת הריבית הנמוכה השוררת במשק והשינויים הרגולטוריים שטרם מוצתה השפעתן. מכלול הפעולות שנעשו על ידי הקבוצה בשנים האחרונות ואיתנותה הפיננסית מציבים אותה בנקודת זינוק טובה מאוד מול אתגרים אלה".

הרווח הכולל של הקבוצה בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם בכ- 231 מיליון ש"ח, בהשוואה לסך של כ- 426 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.בנטרול השפעת הורדת הריבית שהובילה לגידול בהתחייבויות הביטוחיות, הסתכם הרווח הכולל של הקבוצה למחצית הראשונה של שנת 2014 בסך של 372 מיליון ₪.

הרווח הכולל של הקבוצה ברבעון השני של שנת 2014 הסתכם לכ- 6 מיליון ש"ח, בהשוואה לסך של כ- 137 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. בנטרול השפעת הורדת הריבית שהובילה לגידול בהתחייבויות הביטוחיות הסתכם הרווח הכולל ברבעון לסך של כ – 120 מיליון ₪.

הרווח לתקופה של ששת החודשים הראשונים הסתכם לכ- 234 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ- 434 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח ברבעון השני של שנת 2014 הסתכם לכ- 48 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ- 172 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

היקף הנכסים המנוהלים ע"י קבוצת הפניקס (משתתף, נוסטרו, פנסיה, גמל ושירותים פיננסיים) גדל והסתכם ביום 30 ביוני 2014 לסך של כ-153 מיליארד ש"ח, לעומת היקף נכסים מנוהל של כ- 146 מיליארד ש"ח ליום 31 בדצמבר 2013 (גידול בשיעור של 5%), ולעומת סך של כ – 131 מיליארד ש"ח ליום 30 ביוני 2013 (גידול בשיעור של כ – 17%).

ליום 30 ביוני 2014 לחברה הון המיוחס לבעלי מניות בסך של כ- 3.8 מיליארד ₪. עודף ההון של הפניקס ביטוח מעל ההון הנדרש ביום 30 ביוני 2014 הסתכם לסך של כ- 1.2 מיליארד ש"ח.

בתחום ביטוח החיים וחיסכון ארוך הטווח הסתכם הרווח הכולל לפני מס בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 לכ- 14 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ - 159 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2014 הסתכם לכ- 105 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח של 25 מיליון ש"ח ברבעון השני של שנת 2013.

בנטרול השפעת הגידול בהתחייבויות הביטוחיות על רקע הורדת הריבית, הסתכם הרווח הכולל לפני מס לששת החודשים הראשונים של שנת 2014 לסך של כ – 216 מיליון ₪, וברבעון השני של שנת 2014 לסך של 69 מיליון ₪.

בענף ביטוח החיים בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו הפרמיות שהורווחו ברוטו, לרבות תקבולים בגין חוזי השקעה, לסך של כ- 2,547 מיליון ש"ח, בהשוואה לסך של 2,212 מיליון ש"חבתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 15%. העלייה הושפעה ממכירות חדשות כולל הגדלות בניכוי ביטולים.

ההפסד הכולל לפני מס בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם לסך של כ-2 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח של כ-139 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד הכולל לפני מס לרבעון הסתכם לכ- 111 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח בסך- 14 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. כאמור, הקיטון ברווח הכולל נובע בעיקרו מגידול בהתחייבויות הביטוחיות על רקע הורדת הריבית.

בתקופת הדוח, נגבו דמי ניהול משתנים בפוליסות המשתתפות ברווחים ששווקו עד שנת 2003 בסך של כ- 107 מיליון ש"ח (לפני מס) בהשוואה לסך של כ-50 מיליון ש"ח (לפני מס) בתקופה המקבילה אשתקד, הגידול הינו בעיקר על רקע גביית דמי ניהול משתנים באופן חלקי ברבעון הראשון של שנת 2013, בעקבות התשואה הריאלית השלילית המצטברת בפוליסות אלו ליום 31 בדצמבר 2012.

דמי הניהול המשתנים שנרשמו ברבעון השני של השנה הסתכמו לסך של כ- 13 מיליון ש"ח, בדומה לתקופה המקבילה אשתקד.

שיעור הפדיונות מהעתודה הממוצעת (במונחים שנתיים) עמד על שיעור של כ- 2.2% בתקופת הדוח, בהשוואה לשיעור של כ – 2.6% בתקופה המקבילה אשתקד.

בפעילות הפנסיה גדל היקף הנכסים המנוהלים ליום 30 ביוני 2014 בכ- 11% והסתכם לכ- 10 מיליארד ש"ח, לעומת היקף נכסים של כ- 9 מיליארד ₪ ליום 31 בדצמבר 2013.

דמי הגמולים שנגבו על ידי קרנות הפנסיה של הקבוצה בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו בכ – 932 מיליוני ש"ח בהשוואה לסך של כ – 738 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 26%.

דמי הגמולים שנגבו על ידי קרנות הפנסיה של הקבוצה ברבעון השני של שנת 2014 הסתכמו בכ – 499 מיליוני ש"ח בהשוואה לסך של כ – 392 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 27%.

בפעילות הגמל מתבססות התוצאות בעיקר על פעילותה של אקסלנס בתחום הגמל. הרווח הכולל לפני מס בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 עמד על סך של כ - 11 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ- 18 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2014 הסתכם לסך של כ - 3 מיליון ₪ בהשוואה לסך של- 9 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הירידה ברווחיות נובעת בעיקר משחיקה בשיעור דמי ניהול כתוצאה מרגולציה, מהגברת התחרות בתחום ומהפרשה בגין חוזר ההכרעה.

היקף הנכסים המנוהלים של קופות הגמל שבניהול הקבוצה ליום 30 ביוני 2014 הסתכם לסך של כ – 23 מיליארד ש"ח לעומת היקף נכסים של כ- 22 מיליארד ש"ח ליום 31 בדצמבר 2013.

דמי הגמולים שנגבו על ידי קופות הגמל שבניהול הקבוצה בששת החודשים הראשונים וברבעון השני של שנת הדוח, הסתכמו לסך של כ- 660 וכ- 342 מיליון ש"ח, בהתאמה, וזאת לעומת סך של כ- 696 וכ- 331 מיליון ש"ח, בהתאמה, לתקופות המקבילות אשתקד.

בביטוח בריאות הפרמיות שהורווחו ברוטו בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 747 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 677 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 10%. הפרמיות שהורווחו ברוטו ברבעון השני של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 376 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 343 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 10%.

הרווח הכולל לפני מס בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם לסך של כ- 48 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 164 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2014 הסתכם לסך של כ- 15 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 40 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.

הקיטון ברווח הכולל בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 נובע בעיקרו מרווח חד פעמי שנרשם ברבעון הראשון אשתקד בסך של 72 מיליון ₪ (לפני מס) מחתימה על הסכם Cut off עם מבטח משנה ועל הסכם ביטוח משנה עם מבטח משנה אחר אשר ישמש כמבטח משנה לעסקי הביטוח אשר נכללו בהסכם ה – Cut off, ומהרעה בתוצאות הקולקטיבים וסיעוד פרט בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד.

הקיטון ברווח הכולל ברבעון השני של שנת 2014 בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד נובע בעיקרו מהרעה בתוצאות הקולקטיבים וסיעוד פרט.

בביטוח כללי הפרמיות שהורווחו ברוטו בששת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 1,116 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 1,076 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 4%. הפרמיות שהורווחו ברוטו ברבעון השני של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 567 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 547 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 4%.

הרווח הכולל לפני מס בתקופת הדוח הסתכם לסך של כ - 158 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל בסך של כ - 206 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת הדוח הסתכם לסך של כ - 64 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל בסך של כ - 118 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הקיטון ברווח הכולל במחצית הראשונה של שנת 2014 בהשוואה לתקופות המקבילות אשתקד נובע בעיקר מירידה בריבית חסרת הסיכון בתקופת הדוח אשר הובילה לגידול בהתחייבויות הביטוחיות, וכן מעדכון ההערכות בגין תביעות תלויות בענפי חבויות בתקופות המקבילות אשתקד. בנוסף, התשואות בשוק ההון ברבעון השני של שנת 2014 היו נמוכות מהתשואות בשוק ההון ברבעון המקביל אשתקד.

בתחום השירותים הפיננסיים (באמצעות אקסלנס) הסתכם הרווח הכולל בתקופת הדוח לכ - 52 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ - 43 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל ברבעון השני הסתכם לסך של כ- 33 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ- 18 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. השיפור בתוצאות בתקופת הדוח וברבעון השני של השנה ביחס לתקופות המקבילות אשתקד נובע בעיקר מקיטון בהוצאות המימון ומשיפור בתוצאות החשבונאיות של תעודות הסל כפי שמשתקפות בדוחות הכספיים של החברה.