בשנת 2009 רשמה מגדל רווח נקי כולל (כולל השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) בסך כ- 1.054 מיליארד ש"ח לעומת הפסד כולל בסך כ- 361 מליון ש"ח אשתקד. הרווח הנקי של קבוצת מגדל הסתכם בשנת 2009 בכ- 714 מיליון ש"ח לעומת הפסד בסך כ- 249 מיליון ש"ח אשתקד.
המעבר מהפסד לרווח נקי (ולרווח בכל תחומי הפעילות של הקבוצה), נובע בעיקר מהשפעת עליות השערים בשוקי ההון בארץ ובעולם על דמי הניהול ועל המרווח הפיננסי של החברה, לעומת ירידות שערים חדות בשוקי ההון ועליה במדד המחירים לצרכן אשתקד.
ההון העצמי של מגדל אחזקות (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 31.12.09 - כ- 4.053 מיליארד ש"ח.
עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 31.12.2009 מסתכם בכ- 909 מיליון ש"ח.
הערך הגלום (EV) של מגדל ביטוח ליום 31.12.2009 מסתכם בכ- 10.960 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 47% לעומת אשתקד. מזה: הערך הנוכחי של הרווחים העתידיים של תיק ביטוח חיים ובריאות הסתכם בכ- 7.001 מיליארד ש"ח, של תיק הפנסיה בכ- 1.425 מיליארד ש"ח וההון המותאם לצרכי חישוב הערך הגלום הסתכם בכ- 2.523 מיליארד ש"ח. התשואה על שווי התיק (RoEV) הסתכמה בכ- 42%. שווי המכירות החדשות מגיע לכדי כ- 292 מיליוני ש"ח.
סה"כ הפרמיות ודמי הגמולים, הסתכמו בכ- 12.352 מיליארד ש"ח לעומת כ- 11.679 מיליארד ש"ח אשתקד, גידול של כ- 6%.
בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח (ביטוח חיים, פנסיה וגמל) הסתכם הרווח המדווח בשנת 2009 בכ- 475 מיליון ש"ח, לעומת הפסד מדווח בסך כ- 215 מיליון ש"ח אשתקד.
הרווח הכולל בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכם בכ- 804 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 349 מיליון ש"ח.
בענף ביטוח חיים - הסתכם הרווח המדווח בכ- 413 מיליון ש"ח לעומת הפסד מדווח בסך כ- 259 מיליון ש"ח אשתקד. המעבר מהפסד לרווח נובע בעיקרו מעליה ניכרת במרווח הפיננסי מההשקעות העומדות כנגד הפוליסות המבטיחות תשואה כתוצאה מתשואות חיוביות, לעומת מרווח פיננסי שלילי בשנת 2008.
לאחר השגת תשואה ריאלית חיובית בפוליסות המשתפות ברווחים ששווקו עד שנת 2004, תשואה אשר כיסתה את הפסדי ההשקעות שנצברו לחובת המבוטחים החל משנת 2008, החלה החברה, במהלך הרבעון הרביעי של השנה, לגבות דמי ניהול משתנים.
הפרמיות שהורווחו בענף ביטוח חיים הסתכמו בכ- 5.704 מיליארד ש"ח לעומת כ- 5.535 מיליארד ש"ח אשתקד, גידול של כ- 3%, הנובע בעיקר ממכירות חדשות בניכוי השפעת הביטולים אשר גדלו בשנת 2009.
בשיעור הפדיונות מהרזרבות חלה ירידה קלה לכדי כ- 2.5% לעומת כ- 2.7% אשתקד.
בפעילות הפנסיה (הכוללת בעיקרה את "מגדל-מקפת" וכן את "יוזמה ותיקה") - המשיכה מגמת ההתרחבות המואצת של הקבוצה. דמי הגמולים ב- 2009 הסתכמו בכ- 3.066 מיליארד ש"ח לעומת כ- 2.621 מיליארד ש"ח בשנת 2008, גידול של כ- 17%, הנובע בעיקרו מהגידול במכירות החדשות אשתקד.
סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 19.6 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 14.0 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2008, גידול של כ- 40%.
הרווח מסך פעילות הפנסיה של הקבוצה הסתכם בכ- 48 מיליון ש"ח לעומת כ- 34 מיליון ש"ח אשתקד, גידול של
כ- 43%, הנובע בעיקר מגידול ניכר בדמי הניהול כתוצאה מהמשך הצמיחה בדמי הגמולים ובהיקף הנכסים המנוהלים, אשר קוזזה במידת מה ע"י ירידה מסוימת בשיעור דמי הניהול שנגבו. בנוסף חלה עליה בהכנסות מהשקעות וכן ירידה מסוימת בהוצאות התפעוליות, על אף הגידול בהיקף הפעילות.
בפעילות הגמל - הסתכם הרווח השנה בכ- 14 מיליון ש"ח לעומת כ- 10 מיליון ש"ח אשתקד.
סך דמי הגמולים שנגבו בשנת 2009 הסתכמו בכ- 1,616 מיליון ש"ח לעומת כ- 1,515 מיליון ש"ח אשתקד, גידול של כ- 7%.
סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 13.2 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 9.9 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2008.
בביטוח בריאות - הסתכם הרווח המדווח בשנת 2009 בכ- 138 מיליון ש"ח, לעומת הפסד מדווח בסך כ- 17 מיליון ש"ח אשתקד. הרווח הכולל בביטוח בריאות הסתכם בכ- 149 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 21 מיליון ש"ח.
המעבר מהפסד לרווח נובע מעליה בהכנסות מהשקעות בשוק ההון, אשר קוזזה בחלקה מעליה בתביעות. הפרמיות שהורווחו בביטוח בריאות הסתכמו בכ- 512 מיליון ש"ח לעומת כ- 481 מיליון ש"ח אשתקד, גידול של כ- 6%, הנובע מגידול בפרמיות ביטוחי הפרט של החברה בשל עליה במכירות החדשות.
בביטוח כללי - הסתכם הרווח המדווח בכ- 186 מיליון ש"ח בשנת 2009 לעומת הפסד מדווח בסך כ- 130 מיליון ש"ח אשתקד. הרווח הכולל בביטוח כללי הסתכם בכ- 347 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 182 מיליון ש"ח.
המעבר מהפסד לרווח נובע מגידול בהכנסות מהשקעות בעוד שברווח החיתומי חלה ירידה. הפרמיה ברוטו בביטוח כללי הסתכמה בכ- 1,454 מיליון ש"ח לעומת כ- 1,528 מיליון ש"ח אשתקד, קיטון של
כ- 5%. הירידה התרכזה בעיקר בענף רכב רכוש ובענפי הרכוש. הפרמיות בשייר הסתכמו ב- 2009 בכ- 1.009 מיליארד ש"ח לעומת כ- 1.072 מיליארד ש"ח אשתקד, קיטון שלכ- 6%.
בתחום השירותים הפיננסיים (באמצעות מגדל שוקי הון) - הסתכם הרווח המדווח של הקבוצה בכ- 83 מיליון ש"ח (באיחוד מלא בשיעור של 100% מהפעילות בשנת 2009) לעומת הפסד מדווח בסך כ- 74 מיליון ש"ח אשתקד (50% מהפעילות הכוללת בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2008, באיחוד מלא בשיעור של 100% החל מאוקטובר 2008). הרווח הכולל הסתכם בכ- 83 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 74 מיליון ש"ח.
המעבר מהפסד לרווח נובע בעיקרו מרווח בחשבון הנוסטרו של מגדל שוקי הון. בנתח השוק של הקבוצה בענף קרנות הנאמנות חלה עליה.
סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה - ביטוח, פנסיה, גמל ושירותים פיננסים, הסתכם ביום 31.12.2009
בכ- 118 מיליארד ש"ח לעומת כ- 89 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2008. הגידול בהיקף הנכסים המנוהלים הושפע בעיקרו מהעליות בשווקי ההון כמו גם מהצבירה השוטפת של פרמיות הביטוח ודמי הגמולים.