הפניקס פרסמה הבוקר את הדוחות הכספיים לרבעון השלישי של השנה, אותו סיימה עם רווח כולל בסך של 803 מיליון שקל (כ-3.2 שקל למניה) בהשוואה ל-758 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.
רווח הליבה (ללא השפעות שוק ההון מעל ומתחת לתשואת ריבית חסרת סיכון בתוספת מרווח של 2.25%, השפעות מריבית והשפעות מיוחדות) הסתכם ברבעון השלישי לסך 667 מיליון שקל וב-9 החודשים בסך 1,985 מיליון שקל בהשוואה ל-572 מיליון שקל ו-1,651 מיליון שקל בהתאמה בתקופות המקבילות אשתקד.
התשואה להון מפעילות הקבוצה עמדה ברבעון השלישי על 29.2% ברבעון השלישי ועל 26.8% ב-9 החודשים הראשונים של השנה. התשואה המנורמלת עמדה ברבעון השלישי על 24.0% ועל 23.4% ב-9 החודשים הראשונים של השנה.
פעילות ניהול הנכסים, מנוע הצמיחה – הפניקס ממשיכה לצמוח בפעילויות רווחיות ובמכפילים גבוהים. רווח הליבה מפעילות ניהול נכסים (כולל ניהול השקעות, פנסיה וגמל, אשראי וסוכנויות) ברבעון השלישי הסתכם ב- 256 מיליון שקל וב-9 החודשים הראשונים של השנה הסתכם ב-682 מיליון שקל, בהשוואה ל-179 מיליון שקל ו-475 מיליון שקל בהתאמה בתקופות המקבילות אשתקד. ה-EBITDA המותאם, על בסיס מאוחד כולל חלק המיעוט עלה והסתכם ברבעון השלישי ב-430 מיליון שקל וב-9 החודשים הראשונים של השנה הסתכם ב-1,188 מיליון שקל, בהשוואה ל-291 מיליון שקל ו-860 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד, זאת בזכות צמיחה מואצת, יעילות ומימוש יתרונות תחרותיים.
גידול בתיק הנכסים והאשראי - סך הנכסים המנוהלים בקבוצה גדל ל-585 מיליארד שקל נכון ליום 30 בספטמבר 2025. סך תיק האשראי של הפניקס גמא המשיך לצמוח והסתכם ב-4.0 מיליארד שקל.
בית ההשקעות הגיע לכ-82,000 לקוחות בפעילות המסחר העצמאי.
השלמת העסקה להגדלת האחזקה בפניקס סוכנויות - הפניקס השלימה את עסקת רכישת 17% ממניות הפניקס סוכנויות והגדילה את חלק הקבוצה בפעילות הסוכנויות ל-95%.
פעילות הביטוח - הרווח מפעילות הליבה עלה והסתכם ברבעון השלישי ב-411 מיליון שקל וב-9 החודשים הראשונים של השנה הסתכם ב-1,303 מיליון שקל, בהשוואה ל-393 מיליון שקל ו-1,176 מיליון שקל בתקופות המקבילות אשתקד, זאת בזכות מימוש היתרונות התחרותיים בביטוח כללי ומיישום תהליכי דיגיטציה ואופטימיזציה רחבים, מעבר להשפעות חיוביות כתוצאה מהטמעת התקינה החשבונאית החדשה (IFRS 17).
הרווח מהשפעות שאינן תפעוליות הסתכם ב-136 מיליון שקל ברבעון השלישי וב-314 מיליון שקל בתשעת החודשים הראשונים של השנה, בעיקר בשל תשואה על השקעות ותשואת נוסטרו נומינלית שנתית של כ-9%, רווח שקוזז בחלקו מהשפעות הריבית וזאת כתוצאה ממבנה הפעילות המייצר רגישות נמוכה להשפעות הריבית.
יעדים אסטרטגיים מעודכנים לטווח הזמן הבינוני- לשנת 2028
רווח הליבה יצמח לטווח של 3.3-3.5 מיליארד שקל ובתשואה להון של למעלה מ-25%.
רווח ליבה מפעילות הביטוח יצמח ל-1.9-2.1 מיליארד שקל ורווח ליבה מפעילות ניהול נכסים יצמח ל-1.3-1.5 מיליארד שקל (כולל 650-750 מיליון שקל בפעילות ניהול ההשקעות הפנסיה והגמל, 400-500 מיליון שקל בסוכנויות ו-250-300 מיליון שקל בפעילות האשראי).
סך הנכסים המנוהלים צפוי להגיע ל-700-800 מיליארד שקל וה-EBITDA בפעילות ניהול הנכסים תצמח ל- 2.4-2.6 מיליארד שקל.
היעדים החדשים משקפים את המשך הצמיחה האסטרטגית בפעילויות בעלי מכפילים ויעילות הון גבוהים בפעילות האורגנית המנורמלת, תוך שיפור הרווחיות וגידול התזרים והדיבידנד לבעלי המניות, וזאת באמצעות מימוש התשתיות והיכולות המבדלות שנבנו בקבוצה לטובת ניצול הפוטנציאל הרב הקיים בשוק.
הפניקס מכריזה על חלוקת דיבידנד בגין רווחי הרבעון השלישי בסך 320 מיליון שקל. חלוקה זו הינה בהמשך לחלוקת דיבידנד בסך 630 מיליון שקל שבוצעה עד כה בשנת 2025 בגין רווחי הרבעון הראשון והשני של השנה. כמו כן הפניקס ביצעה בשנת 2025, עד כה, רכישות עצמיות של מניותיה בסך 188 מיליון שקל והודיעה על הרחבת תכנית הרכישות העצמיות לשנת 2025 מ-200 ל-300 מיליון שקל.
לחברת הבת הפניקס ביטוח יחס כושר פירעון (סולבנסי) ליום 30.6.25 בשיעור של 182% (כולל יישום הוראות המעבר ולאחר חלוקת דיבידנד), מעל היעד ארוך הטווח של 150-170%. כמו כן כבר ברבעון השני הקבוצה החליטה על חיזוק יעדי ההון בהעלאת הסף המינימלי של יחס כושר הפירעון ללא תקופת פריסה משיעור של 121% לשיעור של 123%, דבר המציב את הפניקס בעודף הון, מעל יעד ההון, לאחר חלוקת הדיבידנד וללא תקופת פריסה ליום 30.6.25, של כ-3.3 מיליארד שקל.
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס פיננסים: "הפניקס ממשיכה להציג צמיחה ברווח הכולל גם ברבעון השלישי של השנה. הקבוצה ממוצבת היטב לנצל את ההזדמנויות הרבות בשוק הפיננסי ולחולל תחרות בתחומי ההשקעות האשראי והביטוח כפועל יוצא של היותה מנהל הנכסים הגדול במשק. דבר זה בא לידי ביטוי בצמיחה ברווחי הליבה ובפרט בפעילויות ניהול הנכסים. על כך ניתן להוסיף את ביצועי ההשקעות שמייצרים תשואה עודפת לעמיתים ותורמים לרווחי הקבוצה. ביצועיה של הקבוצה תומכים במדיניות לחלוקה קבועה ורבעונית של דיבידנד לבעלי המניות ובתוכנית רכישה עצמית של מניות אשר הוגדלה השנה.
"ביצועי הקבוצה מביאים אותנו לקצב שנתי שכבר נמצא בטווח היעד שהצגנו ל-2027. לאור זאת, ועל מנת להמשיך ולפעול בשקיפות ראויה למול שוק ההון ובעלי המניות, אנו מפרסמים יעדים מעודכנים לטווח הזמן הבינוני, לשנת 2028. היעדים מבטאים את המחויבות של ההנהלה לצמיחה, לשינוי התמהיל לפעילויות במכפילים גבוהים וליצירת ערך המבוססת על יתרונות תשתיתיים במקביל להשקעה בפיתוח יכולות מתקדמות. כל זאת לטובת קהל הלקוחות, השותפים, ובעלי המניות של הפניקס. אנו שמחים על האמון הגובר לו אנו זוכים מצד המשקיעים וביניהם משקיעים זרים המחזיקים 40%-35 ממניות הפניקס פיננסים ומהווים כ-50%-40% ממחזורי המסחר ברבעון השלישי. מחזורי המסחר במניה הגיעו ברבעון האחרון לממוצע יומי של 130-140 מיליון שקל, ומהווים עדות נוספת להישגי הקבוצה ולפוטנציאל העסקי הגבוה הגלום בה. אנו נמשיך לפעול כדי להבטיח מענה מקצועי, מיטבי ומשתלם ללקוחות ולהשיא ערך לבעלי המניות. התוצאות שאנו מציגים היום הן פרי מחויבותם והתמדתם של עובדי הקבוצה ומנהליה וזו הזדמנות נוספת להביע את הערכתנו ולהודות לכולם על פועלם".