בתי השקעות הם למעשה גופים פיננסיים העוסקים בהשקעת כספי לקוחותיהם במגוון רחב של פעילויות השקעה בשוק ההון. בין יתר המוצרים הפיננסים העומדים לרשות המשקיעים בבתי ההשקעות השונים תוכלו למצוא: קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות, תעודות סל, קרנות השתלמות ועוד. במקביל, בתי ההשקעות עוסקים במתן שירותים בתחומי ההשקעה בשוק ההון, לרבות, ניהול תיקי ניירות ערך, חיתום ניירות ערך, גיוסי הון, שירותי מחקר בתחום ההשקעות, שירותי ייעוץ בנושאי רכישות ומיזוגים ועוד.
בין יתר תפקידי העיסוק בבתי ההשקעות תוכלו למצוא: יועץ השקעות המהווה למעשה את נציג מטעם בית השקעות כזה או אחר אל מול הלקוח, מנהל השקעות המהווה למעשה את מקבל ההחלטות מטעם בית ההשקעות בנוגע לפעולות קנייה ומכירה בתיקי ההשקעות של לקוחות הפירמה, אנליסט שתקפידו לעקוב אחר פעילותן של חברות מסוימות וכפועל יוצא מכך לחזות את עתידן הכלכלי, טריידר שתפקידו לייצג את בית ההשקעות אל מול הבורסה לניירות ערך ותפקידי עיסוק נוספים.
במדינת ישראל פועלים קרוב ל-100 בתי השקעות קטנים וגדולים כאחד, כאשר בין יתר הפירמות הגדולות והמוכרות ביותר תוכלו למצוא את בית ההשקעות אקסלנס נשואה, בית ההשקעות פסגות, IBI בית השקעות, אלטשולר שחם, מגדל שוקי הון ועוד. לצד הפירמות הגדולות בשוק פועלים עשרות בתי השקעות בינוניים וקטנים, כאשר המכנה המשותף לכולם טמון בעובדה שהם פועלים תחת פיקוח של הרשות לניירות ערך.
מספר מילים על הרשות לניירות ערך
הרשות לניירות ערך היא למעשה רשות בישראל העוסקת בין היתר בפיקוח על בתי ההשקעות הפועלים בישראל, וכל זאת מתוך מטרה להגן על האינטרסים הכלכליים של ציבור המשקיעים בניירות ערך. רשות זו פועלת בהתאם לחוק ניירות ערך המונהג בישראל מאז שנת 1968, והיא מורכבת מרואי חשבון, משפטנים, כלכלנים, יועצים פיננסיים וכדומה. יושב ראש הרשות מתמנה על פי החלטת שר האוצר, ובין יתר תפקידי הרשות תוכלו למצוא: פיקוח על התנהלות תקינה בבורסה לניירות ערך בתל אביב, קביעת הסדרים בנוגע לתחום ההשקעות, פיקוח על פעילותן של בתי ההשקעות הפועלים בישראל, מעקב אחר דוחות שוטפים המוגשים על ידי כל תאגיד הפועל בישראל, רישוי והסמכת מנהלי תיקים ויועצי השקעות, ביצוע חקירות בהתאם להחלטת יו"ר הרשות כנגד גוף פיננסי החשוד בביצוע עבירות על חוק ניירות הערך ותחומי פעילות נוספים הנושקים לתחום ההשקעות בשוק ההון.
בכל הנוגע לפעילותן החוקית של בתי ההשקעות בישראל, קיימים שני חוקים מרכזיים באמצעותם נקבעו תחומי האחריות, הסמכות והכללים האתיים של בעלי התפקידים השונים בבית ההשקעות. חוקים אלו כוללים את חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, שיווק השקעות וניהול תיקי השקעות המונהג בישראל מאז שנת 1995, וחוק ניירות ערך.