מידרוג דרגה את סיכוני האשראי של תעודות הפיקדון "תכלית", הנובעים מהתחייבות החברה לפרוע את הקרן והריבית עד מועד הפירעון בפועל של תעודת הפיקדון - בין אם פירעון במועד הסופי הנקוב או פירעון מוקדם, בגין עילה כלשהי הקבועה בתנאי התעודה. למען הסר ספק, פירעון מוקדם של הקרן הוא חלק מתנאי תשלום תעודות הפיקדון ואינו מהווה אירוע כשל (default).
עמידה בשטר הנאמנות והתשקיף, כמפורט בדוח זה, מתאימה לרמת הדירוג. מידרוג מותירה את דירוג תעודות הפיקדון (סדרה א’) Aaa, על כנו.
יתרות המזומן של החברה והחברה הבת יופקדו בבנק, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן קצר, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-P-1 (או דירוג מקביל) ודירוג פיקדונות לזמן ארוך, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ- Aa3 עם אופק יציב (או דירוג מקביל) ו/או מוסד בנקאי, שאושר על ידי מידרוג כי התקשרות עמו לא תפגע בדירוג.
יתרות המזומן של החברה והחברה הבת הופקדו בבנק מזרחי טפחות בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות AA+/Stable, בבנק הבינלאומי הראשון בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך Aa1באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר P-1, ובבנק לאומי לישראל בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך Aaa באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר P-1, וזאת בהתאם להחלטת דירקטוריון החברה.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 02/04/2014 - 05/03/2013.. מנתונים שנמסרו על ידי החברה לא נמצאו חריגות.
ניהול הסיכון בהשקעה בפיקדונות: הפיקדונות של החברה והחברה הבת יופקדו בבנק, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן קצר, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-P-1 (או דירוג מקביל) ודירוג פיקדונות לזמן ארוך, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-Aa3 עם אופק יציב (או דירוג מקביל) ו/או מוסד בנקאי, שאושר על ידי מידרוג כי התקשרות עמו לא תפגע בדירוג.
החברה התחייבה כי לפחות 50% מסך הנכסים המגבים יושקעו בפיקדונות דולריים או צמודי דולר. החברה רשאית להפקיד עד 50% מסך הנכסים המגבים בנגזרים (אופציות שקל/דולר). בתקופת המעקב החברה לא ביצעה התכסות בנגזרים.
פיקדונות החברה והחברה הבת הופקדו בבנק לאומי לישראל בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך Aaa באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר P-1, וזאת בהתאם להחלטת דירקטוריון החברה.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 02/04/2014 - 05/03/2013.. מנתונים שנמסרו על ידי החברה לא נמצאו חריגות.