חברת מכלול מימון, העוסקת במתן אשראי חוץ בנקאי ליזמים בבנייה למגורים ובמתן חוב מורכב, הודיעה על חלוקת דיבידנד לראשונה בסך 5 מיליון שקל לצד פרסום הדוחות הכספיים.
במהלך הרבעון השני של 2024 הושלם מהלך אסטרטגי חדשני למעבר לניהול תיקים מחוץ למאזן, במסגרתו הונפק אג״ח צמוד אשראי למשקיעים מוסדיים, נון-ריקורס למכלול נדל"ן, בהיקף כ-190 מיליון שקל מול 80% מההלוואות שבתיק. המהלך תורם להגדלת פיזור התיק והקטנת חשיפה לסיכון, הגדלת רווחיות במונחי תשואה להון מאזני והגדלת יחס הון למאזן ויצירת מרחב גמישות נוסף לצמיחה ו/או חלוקת דיבידנד. כעת החברה עושה הבחנה בין תיק הלוואות והשקעות המנוהל על ידה לבין תיק מאזני.
מכלול מימון דיווחה ברבעון השני על תיק ההלוואות והשקעות המנוהל שעלה בכ-3.5%, לסך של כ-1.547 מיליארד שקל. מתוך התיק, בסוף הרבעון, תיק ההלוואות המנוהל של מכלול נדל״ן עמד על כ-1.036 מיליארד שקל (עלייה ברבעון של כ-15%), תיק ההלוואות של מכלול צמיחה עמד על 446 מיליון שקל (ירידה של 16.3% ברבעון) ותיק ההלוואות של מכלול מזנין, עמד על 65 מיליון שקל (עלייה של 12% ברבעון).
ההכנסות נותרו בסך של כ-50.6 מיליון שקל, בדומה להכנסות ברבעון הראשון של 2024, כשההכנסות מפעילות מכלול נדל״ן הסתכמו לכ-29.7 מיליון שקל, מפעילות מכלול צמיחה לכ-18.5 מיליון שקל ומפעילות מכלול מזנין לכ-2.4 מיליון שקל.
הכנסות מראש ברבעון השני הסתכמו ל-34.9 מיליון שקל בהשוואה ל-33.6 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024. החברה מדווחת על חזרה לפתיחת ליוויים ברבעון אשר הביאה לגידול בגביית עמלות וגידול בהכנסות מעמלות בהשוואה לרבעון הראשון לשנת 2024. עם זאת החברה מציינת כי טרם חזרה לקצב פתיחת ליווים בהשוואה לתקופות של לפני המלחמה. בנוסף לחברה הכנסות מראש בגין מניות חברת נדל"ן בסך של כ-1.5 מיליון שקל.
הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון של 2024 עמד על כ-12.8 מיליון שקל בהשוואה ל-12.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. היקף הרווח הנקי המנוטרל מהוצאות חשבוניות שאינן תזרימיות.
הוצאות תפעול ברבעון השני של שנת 2024, בניטרול העלויות החד פעמיות של 2 מיליון שקל הקשורות להנפקת האג״ח במהלך הרבעון, קטנו בכ-0.9 מיליון שקל בהשוואה לרבעון הראשון של שנת 2024.
הרווח הנקי ברבעון השני של 2024 הסתכם בסך של כ-12.3 מיליון שקל בהשוואה לכ-11.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
הוצאות הפרשה להפסדי אשראי ברבעון השני של שנת 2024 הסתכמו לסך של כ-2.7 מיליון שקל (במכלול צמיחה), בהשוואה לסך של כ-2.3 מיליון שקל ברבעון הראשון של 2024.
התשואה על ההון הממוצע לרבעון השני של 2024 עמדה על 18.44%, במונחים שנתיים. שיעור ההון למאזן ברבעון השני של 2024 עלה לכ-20%, בהשוואה ל-17.15% ברבעון הראשון של 2024.
סך קווי המימון העומדים כיום לרשות החברה מסתכמים ל-1.513 מיליארד שקל (לא כלל אג"ח מגובה בטחונות במכלול נדל"ן בשווי 190 מיליון שקל) - 1.42 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח וכ-93 מיליון שקל באג"ח סחיר.
אורי פז, מנכ"ל מכלול מימון: "אנו ממשיכים לראות התאוששות בפעילות הנדל״ן בישראל וחזרה למסלול פעילות מואץ, אשר משפיעים לחיוב על היקף הפעילות של מכלול מימון. כמו כן, אנו רואים מגמה של חזרה להיקפי הפעילות טרום המלחמה, ושואפים אף לעבור אותם. ברבעון האחרון השלמנו מהלך אסטרטגי בו הגדלנו את ההון המנוהל על ידי החברה, ללא הגדלת התיק המאזני. המהלך מאפשר לנו הקצאת הון טובה יותר, עם הקטנת סיכונים, שיפור התשואה להון מאזני, הגדלת שיעור ההון למאזן וחיזוק הפרופיל הפיננסי. הגמישות הפיננסית שיצרנו מאפשרת לנו הן צמיחה והן בחינת חלוקת רווחים לבעלי המניות תוך הצפת ערך".