די.בי.אם: מתבלים את התיק עם קרנות נאמנות

הקטגוריה הרחבה והמעניינת ביותר בתחום קרנות הנאמנות כיום הינה אג"ח בארץ-שקליות כללי.
מדובר בקטגוריה הפונה למשקיע הסולידי שמעוניין להוסיף קצת פלפל לתיק ע"י שילוב של מניות כשמדובר בלקוח מסוג זה המשקיע את חסכונותיו בקרן נאמנות חשוב לעקוב אחר הקרן לאורך זמן ולבדוק בנוסף לבדיקה השנתית גם ביצועי עבר.

יש לציין כי זו קטגוריה בה החשיפה של מנהל הקרן יכולה לנוע בטווח רחב מאוד ובמקרים מסוימים אף להגיע ל 120% חשיפה במט"ח ו-50% חשיפה מנייתית. בפועל ניתן למצוא בקטגוריה הרבה קרנות מסוג 90\10 ו- 80\20. קטגוריה זו זוכה לגיוסים גבוהים מאוד בשל שילוב השקעה סולידית עם חשיפה מנייתית המתאים למשקיעים רבים.

נסתכל על ביצועי המניות 4 שנים אחורה:

ניתן לראות מנתונים אלו כי קשה מאוד להישאר בפסגה לאורך זמן, ניתן להבחין במספר קרנות שצולחות את מבחן הזמן , די.בי.אם שקלית ופוטנציאל היחידה שלאורך כל השנים תופסת את אחד משני המקומות הראשונים ,תמהיל שקלית פלוס שהחזיקה במקום הראשון שנתיים ברציפות אך מאז נעלמה מהפסגה ופסגות בטא שקלי ללא מניות שהופיעה ברשימה בשנים 2007,2008 אך מאז קצת מתקשה לשמור על ההישגים.