בבנק אגוד ממשיכים להמליץ על השקעה באפיק המניות גם בשנת 2014 כדלקמן: בתיק מייצג כ- 18%, בתיק ספקולטיבי כ- 28%. הם ממשיכים להמליץ על השקעה שווה בין ישראל לחו"ל של 50%/50%.
בחלק של חו"ל ממליצים על פיזור גיאוגרפי של – 20% לבריטניה, 30% אירופה ו- 50% ארה"ב.
למאמינים בצמיחה האמריקאית ניתן להשקיע מעבר למדדים הרגילים גם דרך הראסל 2000 המשקיע ב- 2000 המניות הקטנות מתוך מדד ראסל 3000.
מבחינת סקטורים בארה"ב מומלצים: סקטור הפיננסיים, הקמעונות וסקטור הבניה. בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים. סקטור נוסף המומלץ להשקעה הינו סקטור הביוטכנולוגיה הטומן בתוכו פוטנציאל לעליות .
בהתייחס להשקעה באירופה: ממליצים דרך תעודות הסל על היורו סטוקס 50 וכן תעודות על חברות המחלקות דיבידנדים, ללקוחות ספקולטיביים ניתן להיחשף לסקטור הפיננסיים באירופה.
בהתייחס לסחורות – ממליצים בעיקר על הזהב, ללקוחות אוהבי סיכון ניתן להשקיע בסחורות חקלאיות. בנוסף ניתן גם להיחשף לחברות הכרייה והמתכות. ההשקעה בסחורות מומלצת בין 5% ל- 7%, בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.
ETF מעניינים להשקעה בארה"ב בדיבידנד :
HDV –ETF המשקיע בחברות בארה"ב המחלקות דיבידנד. בין סקטורים הבולטים שבו: פארמה 28.5%, מוצרי צריכה 24.5%, טלקום 17% ותשתיות 15%. בין החברות המוחזקות: T&, AT פייזר, פרוקטר אנד גמבל, ג’ונסון אנד ג’ונסון, אינטל, פיליפ מוריס ואלטריה, מרק . ETF זה לעומת ה- DVY נותן תשואה עודפת משמעותית אולם הינו פחות מפוזר מול הDVY שכן 10 האחזקות הבולטות שלו מהוות כ- 61% ממנו.
DVY המשקיע בחברות בארה"בהמחלקות דיבידנד, ביניהן: מקדונלדס, קימברלי קלארק, שברון, ג’נרל מיילס, ווטסון, היינז, קוקה קולה, אלטריה, קראפט, מרק ועוד .
VIG: תעודה המשקיעה בארה"ב במניותיהן של חברות שמעלות את שיעור הדיבידנד המחולק. בין המניות בתעודה: ווילס פרגו, מק דונלנד, פרוקטר אנד גמבל ואקסון מובייל.
מבחינה סקטוריאלית בארה"ב ממליצים על השקעה ב-ETF:
BBH- המשקיע בחברות הביוטכנולוגיה המובילות בתחומן וטומן בתוכו פוטנציאל רב, בהתפלגות: כ-75% ביוטכנולוגיה , 20% פרמצבטיקה, 5% מוצרים רפואיים. בין החברות הבולטות במדד: אמג’ן, גלעד סיינס, ביוג’ן, אילומיין ועוד רוב החברות אמריקאיות.
XLF – המשקיע בבנקים וחברות פיננסיים בארה"ב, בהתפלגות: 47.2% בנקים, 26% ביטוח, 13.5% ריט, 11.5% שירותים פיננסיים. בין החברות הבולטות במדד: ג’ייפי מורגן, ברקשייר האתווי, וולס פארגו, בנק אוף אמריקה, סיטי גרופ, גולדמן זאקס, AIG ועוד. 10 האחזקות הגדולות מהוות כ-50% מהתעודה.
XHB– חברות בניה וכאלה המספקות שירותים ומוצרים לבית בארה"ב. כ- 28% מהחברות בתעודה הינן חברות בניה, 15% מספקות חומרי גלם לבניה, 20% קמעונאות, 13% מתחום הריהוט. בין החברות הנכללות במדד Lennox Corporation (LII) המספקת מוצרים ושירותים לקרור, וחימום בתים. Home Depot (HD) המספקת מוצרים לבית, Whirlpool (WHR) המספקת מוצרי חשמל לבית, Lennar (LEN), Ryland (RYL), Toll Brothers (TOL) חברות נדל"ן/בניה אמריקאיות ועוד. התעודה טיפסה 53% מתחילת השנה.
XRT – המשקיע בחברות קמעונאות בארה"ב בהתפלגות של: כ-84% בקמעונאות כ-9% באינטרנט כ- 7% במזון בין האחזקות הגדולות נמנות החברות: NETFLIX קמעונאית של סרטים ותכנים אינטרנטיים, SUPERVALU קמעונאית של סופרמרקטים ובתי מרקחת, SHUTTERFLYספקית שירותי פרסום ומדיה, BROWN SHOE קמעונאית הנעלה לנשים גברים וילדים, VITAMIN SHOPPE קמעונאות של ויטמינים,CABELAS קמעונאית מוצרי דיג, קמפינג וספורט. תשואת דיבידנד 12 חודשים אחרונים 1.4%.
VNQ - המשקיע בחברות ריט בארה"ב ביניהן: SIMON PROPERTY,PUBLIC STORAGE, EQUITY RESIDENTIAL,HCP , PROLOGISחברות אלו הינןחברות ריט המנהלות נכסים מניבים הן בתחום הרפואי , המסחר, המשרדים והמגורים. ונוהגות לחלק דיבידנד , תשואת הדיבידנד בשנה האחרונה היא: 3.3%.