בבנק אגוד ממליצים על חשיפה מנייתית - בתיק מייצג של כ-20% ובתיק ספקולטיבי של כ- 32%. הם ממליצים על השקעה שווה בין ישראל לחו"ל של 50%/50% זאת הן על רקע חולשתו של הדולר/ שקל והן על רקע הפוטנציאל הטמון עדיין בשוק בישראל לעומת האלטרנטיבות בחו"ל בטווח הקצר בינוני רמת הריביות הנמוכה הצפויה להישמר- תומכת בשוק המניות.
בחלק של חו"ל הם ממליצים על פיזור גיאוגרפי של – 20% לבריטניה, 30% אירופה ו- 50% ארה"ב.
למאמינים בצמיחה האמריקאית ניתן להשקיע מעבר למדדים הרגילים גם דרך הראסל 2000 המשקיע ב- 2000 המניות הקטנות מתוך מדד ראסל 3000.
מבחינת סקטורים בארה"ב מומלצים: סקטור הפיננסיים, הקמעונות וסקטור הבניה. בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים. סקטור נוסף המומלץ להשקעה הינו סקטור הביוטכנולוגיה הטומן בתוכו פוטנציאל לעליות.
בהתייחס להשקעה באירופה: ממליצים דרך תעודות הסל על היורו סטוקס 50 וכן תעודות על חברות המחלקות דיבידנדים, ללקוחות ספקולטיביים ניתן להיחשף לסקטור הפיננסיים באירופה.בהתייחס לסחורות – ממליצים בעיקר על הזהב, ללקוחות אוהבי סיכון ניתן להשקיע בסחורות חקלאיות. בנוסף ניתן גם להיחשף לחברות הכרייה והמתכות. ההשקעה בסחורות מומלצת בין 5% ל- 9%, בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.