כלכלני בנק אגוד ממליצים על החזקה של 16% באפיק המנייתי בתיק מייצג ובתיק הספקולטיבי על אחזקה של- 26%.
הם ממליצים על השקעה שווה בין ישראל לחו"ל של 50%/50% זאת הן על רקע חולשתו של הדולר שקל והן על רקע הפוטנציאל הטמון עדיין בשוק בישראל לעומת האלטרנטיבות בחו"ל. בטווח הקצר בינוני רמת הריביות הנמוכה הצפויה להישמר תומכת בשוק המניות.
בחו"ל : הם ממליצים בעיקר על השקעה בארה"ב בנוסף ממליצים על כניסה לשוק האנגלי . למאמינים בצמיחה האמריקאית ניתן להשקיע מעבר למדדים הרגילים גם דרך הראסל 2000 המשקיע ב- 2000 המניות הקטנות מתוך מדד ראסל 3000.
מבחינת סקטורים בארה"ב מומלצים: סקטור הפיננסיים, המזון וצריכה בסיסית, הקמעונות וסקטור הבניה. בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים. בנוסף ממליצים על סקטור הביוטכנולוגיה הטומן בתוכו פוטנציאל לעליות .
בהתייחס לסחורות – ממליצים בעיקר על הזהב, ללקוחות אוהבי סיכון ניתן להשקיע בסחורות חקלאיות. בנוסף ניתן גם להיחשף לחברות הכרייה והמתכות. ההשקעה בסחורות מומלצת בין 5% ל- 9%, בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.