בבנק אגוד מפחיתים את שיעור המניות בתיקים – 2% במייצג ו- 4% בספקולטיבי לרמות החזקה של 16% באפיק המנייתי בתיק מייצג ובתיק הספקולטיבי על אחזקה של- 26%. מומלצת עדיין השקעה בחלוקה של כ-60% בחו"ל 40% בארץ.
בחו"ל : אנו ממליצים בעיקר על השקעה בארה"ב. למאמינים בצמיחה האמריקאית ניתן להשקיע מעבר למדדים הרגילים גם דרך הראסל 2000 המשקיע ב- 2000 המניות הקטנות מתוך מדד ראסל 3000.
מבחינת סקטורים בארה"ב מומלצים: סקטור הפיננסיים, המזון וצריכה בסיסית, הקמעונות וסקטור הבניה. בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים.
בהתייחס לסחורות – ממליצים בעיקר על הזהב, ללקוחות אוהבי סיכון ניתן להשקיע בסחורות חקלאיות. בנוסף ניתן גם להיחשף לחברות הכרייה והמתכות. ההשקעה בסחורות מומלצת בין 5% ל- 9%, בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.