בבנק אגוד ממליצים על החזקה של- 18% באפיק המנייתי בתיק מייצג ובתיק הספקולטיבי על אחזקה של- 30% . מומלצת השקעה בחלוקה של כ 60%- בחו"ל 40% בארץ.
בחו"ל הם ממליצים בעיקר על השקעה בארה"ב. למאמינים בצמיחה האמריקאית ניתן להשקיע מעבר למדדים הרגילים גם דרך הראסל 2000 המשקיע ב- 2000 המניות הקטנות מתוך מדד ראסל 3000
מבחינת סקטורים בארה"ב מומלצים: סקטור הפיננסיים, המזון וצריכה בסיסיסי, הקמעונות וסקטור הבניה. בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים.
בהתייחס לסחורות – ממליצים בעיקר על הזהב, ללקוחות אוהבי סיכון ניתן להשקיע בסחורות חקלאיות. בנוסף ניתן גם להיחשף לחברות הכרייה והמתכות. ההשקעה בסחורות מומלצת בין 5% ל- 9% , בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.