באגוד ממשיכים להמליץ על השקעה של 38% מניות בתיק ספקולטיבי ו- 22% מניות בתיק מייצג, הדגש הינו על מניות חו"ל בעיקר ארה"ב, כאשר ללקוחות ספקולטיביים ממליצים גם כניסה להשקעה במדד היורו סטוק 50 במטבע האירו כאשר מדובר בחברות אירופאיות גלובאליות המייצאות לכלל העולם ראו הרחבה מטה.
בנוסף מומלצת השקעה במניות דיבידנד אמריקאיות גלובאליות בעלות תזרימי מזומנים יציבים. בין הסקטורים המועדפים עלינו: מזון, צריכה בסיסית, קמעונאות וסקטור הבניה. סחורות – בעיקר זהב, בין 6% ל- 9%, בראיה לטווח ארוך בהתאם לסיכון התיק.
ETF מעניינים להשקעה בארה"ב בדיבידנד : HDV – זהו ETF שהונפק במרץ 2011 המשקיע בחברות בארה"ב המחלקות דיבידנד. בין סקטורים הבולטים שבו: פארמה 28.5%, מוצרי צריכה 24.5%, טלקום 17% ותשתיות 15%. בין החברות המוחזקות: T&, AT פייזר, פרוקטר אנד גמבל, ג’ונסון אנד ג’ונסון, אינטל, פיליפ מוריס ואלטריה, מרק . ETF זה לעומת ה- DVY נותן תשואה עודפת משמעותית אולם הינו פחות מפוזר מול הDVY שכן 10 האחזקות הבולטות שלו מהוות כ- 61% ממנו.
DVY המשקיע בחברות בארה"ב המחלקות דיבידנד, ביניהן: מקדונלדס, קימברלי קלארק, שברון, ג’נרל מיילס, ווטסון, היינז, קוקה קולה, אלטריה, קראפט, מרק ועוד .
VIG: תעודה המשקיעה בארה"ב במניותיהן של חברות שמעלות את שיעור הדיבידנד המחולק. בין המניות בתעודה: ווילס פרגו, מק דונלנד, פרוקטר אנד גמבל ואקסון מובייל.
דיבידנד מחוץ לארה"ב: IDV המשקיע בחברות המחלקות דיבידנד, בהתפלגות עולמית של: 23% אוסטרליה, 10.5% בריטניה, 9.2% איטליה, 8.7% צרפת ו- 6.4% סינגפור. בהתפלגות סקטוריאלית: 12.5% בנקים, 11.7% טלקום, 8% חשמל, נפט וגז 7.6%, קמעונאות 5%.
מבחינה סקטוריאלית ממליצים על השקעה ב-ETF: XHB – חברות בניה וכאלה המספקות שירותים ומוצרים לבית בארה"ב. כ- 28% מהחברות בתעודה הינן חברות בניה, 15% מספקות חומרי גלם לבניה, 20% קמעונאות, 13% מתחום הריהוט. בין החברות הנכללות במדד Lennox Corporation (LII) המספקת מוצרים ושירותים לקרור, וחימום בתים. Home Depot (HD) המספקת מוצרים לבית, Whirlpool (WHR) המספקת מוצרי חשמל לבית, Lennar (LEN), Ryland (RYL), Toll Brothers (TOL) חברות נדל"ן/בניה אמריקאיות ועוד. התעודה טיפסה 53% מתחילת השנה.
XLP – המשקיע בחברות צריכה בסיסית בארה"ב ביניהן: פרוקטר אנד גמבל, פיליפ מוריס, וול מארט, קוקה קולה, קראפט, אלטריה, קולגייט- פלמוליב קוסטקו ועוד.
VNQ – המשקיע בחברות ריט בארה"ב ביניהן: SIMON PROPERTY,PUBLIC STORAGE, EQUITY RESIDENTIAL,HCP , PROLOGIS חברות אלו הינן חברות ריט המנהלות נכסים מניבים הן בתחום הרפואי , המסחר, המשרדים והמגורים. ונוהגות לחלק דיבידנד , תשואת הדיבידנד בשנה האחרונה היא: 3.3%.
XRT – המשקיע בחברות קמעונאות בארה"ב בהתפלגות של: כ-84% בקמעונאות כ-9% באינטרנט כ- 7% במזון בין האחזקות הגדולות נמנות החברות: NETFLIX קמעונאית של סרטים ותכנים אינטרנטיים, SUPERVALU קמעונאית של סופרמרקטים ובתי מרקחת, SHUTTERFLY ספקית שירותי פרסום ומדיה, BROWN SHOE קמעונאית הנעלה לנשים גברים וילדים, VITAMIN SHOPPE קמעונאות של ויטמינים, CABELAS קמעונאית מוצרי דיג, קמפינג וספורט. תשואת דיבידנד שנה אחרונה 1%.