חברת דירוג האשראי "מעלות S&P" עדכנה הבוקר את דירוג האיתנות הפיננסית של קבוצת הפניקס. דירוג פניקס חברה לביטוח הועלה ל- ilAA+, מרמה קודמת של ilAA, ודירוג חברת הפניקס אחזקות אושרר ל- ilAA. תחזית הדירוגים מוגדרת כיציבה, ומשקפת את הערכת כלכלני מעלות כי השיפור התפעולי שהושג יישמר וכך גם פרופיל הסיכון התואם את רמת הדירוג. כמו כן, מעריכים במעלות כי רמת המינוף של הקבוצה לא תעלה. רמת דירוג הקבוצה נבחנה מחדש ושופרה בעקבות שיפור משמעותי בעסקי ביטוח החיים, הביטוח הכללי וביטוח הבריאות של החברה, תוך שיפור הרווחיות בכל ענפי הפעילות והקטנת הסיכון בתיק ההשקעות.
במעלות S&P מציינים את מעמדה התחרותי המוביל של החברה בשוק הביטוח המקומי, הן בתחום הביטוח הכללי והן בתחום ביטוחי החיים. כלכלני מעלות S&P מציינים כי הדירוג נתמך בשיפור תפעולי שהושג בחברה במהלך השנים 2010-2011, הבא לידי ביטוי בשיעורי צמיחה משמעותיים, הגבוהים ביחס לקבוצת ההשוואה, לצד שיפור ביחסים החיתומיים וברווחיות.
שיעורי הצמיחה המשמעותיים שהושגו בשנת 2010 ובמחצית הראשונה של שנת 2011 נובעים, על פי כלכלני מעלות S&P, מחיזוק מערכת ההפצה של הקבוצה, תוך גיוס סוכנים חדשים ולצד העמקת הפעילות עם הסוכנים הקיימים. בנוסף, כאמור, הוצג שיפור משמעותי ביחסים החיתומיים וברווחיות. עוד מציינים כי "פרופיל הסיכון הכללי של הפניקס ביטוח המשיך לקטון, עם הפחתת גורמי הסיכון של תיק ההשקעות של החברה בשנת 2010. תיק זה הינו כיום בעל מאפייני סיכון הדומים לממוצע הענף". בנוסף, הדירוג הגבוה מבטא את עודפי ההון העומדים לרשות חברת הביטוח, שאף גדלו לאור הנפקת כתבי ההתחייבות בסך 400 מיליון שבוצעה בשנה האחרונה.
בסיכום עבודתם מציינים כלכלני מעלות S&P, כי הם מעריכים שהשיפור התפעולי שהושג יישמר, כך גם פרופיל הסיכון והשמירה על רמות ההון ההולמות. כל זאת, לצד שמירה על רמת המינוף של הקבוצה ושמירה על הטווח הנוכחי של יחסי הכיסוי.
לדברי אייל לפידות, מנכ"ל הפניקס, "אנו שמחים להיווכח כי השיפור החד שנרשם בכל תחומי הפעילות של החברה, שהינו פרי של מאמץ מתמשך המושקע ע"י מנהלי החברה ועובדיה, מביא להגברת האמון שמקנה שוק ההון לחברה. הסיבות שהביאו להעלאת הדירוג ואשר פורטו לעיל הינן תוצאות של מימוש פוטנציאל השיפור הקיים בחברה. החברה מציגה לאורך ששת הרבעונים האחרונים צמיחה נאה בכל תחומי הפעילות, צמיחה זו הינה צמיחה בריאה, אשר מלווה בשיפור ברווחיות החברה".