בנק אגוד בסקירה שבועית והמלצות לתיק המניות: על רקע צומת הדרכים בה נמצאת הכלכלה העולמית מצד אחד אי הוודאות הגבוהה התנודתיות גוברת וכך גם הסיכון , מצד שני מאמצים רבים של כלל הממשלות המתגייסות לפתרונות להאצת הכלכלה העולמית. אנו ממליצים ללקוחות בעלי תיקים סולידיים לנצל את העליות העשויות להתרחש בטווח הקצר על מנת להוריד את מינון המניות מ20% ל-18%. מנגד ללקוחות בעלי תיקים ספקולטיביים ואורך נשימה בהחלט נפתחו הזדמנויות אנו ממשיכים להדגיש את מניות החברות הגדולות בעלות תזרימי המזומנים היציבים עם תשואת דיבידנד לצידן.
תיק מייצג : רכיב מנייתי – עד 18% השקעה בהתאם לסיכון תיק הלקוח. בתמהיל של: 40% ישראל, 60% חו"ל. סחורות - חשיפה לזהב ללא חקלאות חשיפה של 6%.
תיק ספקולטיבי: רכיב מנייתי 40% בתמהיל: 30% בישראל ו- 70% בחו"ל. סחורות – חשיפה של 11% – בעיקר זהב בשילוב קל עם חקלאות . ניתן לגוון בין תעודות על המתכת או על המניות לכריית זהב.
אנו מעדיפים את הסקטורים: תעשייה, תשתיות וסקטור הטכנולוגיה תוך השקעה בחברות ETF
מעניינים להשקעה בארה"ב בדיבידנד :
DVY המשקיע בחברות בארה"ב המחלקות דיבידנד, בין החברות נמנות: מקדונלדס, קימברלי קלארק, שברון, ג’נרל מיילס, ווטסון, היינז, קוקה קולה, אלטריה, קראפט, מרק ועוד .
IGD המשקיע בחברות המחלקות דיבידנד, בהתפלגות עולמית של: 40.8% ארה"ב, 10.5% בריטניה, 9.7% צרפת, 5.7% גרמניה. בין החברות נמנות: TELEFONICA SA, צ’יינה מובייל, פייזר, קימברלי קלארק, בריסטול מאיירס ועוד.
VIG: תעודה המשקיעה בארה"ב במניותיהן של חברות שמעלות את שיעור הדיבידנד המחולק. בין המניות בתעודה נמצאות ווילס פרגו, מק דונלנד, פרוקטר אנד גמבל ואקסון מובייל. תשואת הדיבידנד הממוצעת לתעודה: 4.88%.
דיבידנד מחוץ לארה"ב:
IDV המשקיע בחברות המחלקות דיבידנד, בהתפלגות עולמית של: 23% אוסטרליה, 10.5% בריטניה, 9.2% איטליה, 8.7% צרפת ו- 6.4% סינגפור. בהתפלגות סקטוריאלית: 12.5% בנקים, 11.7% טלקום, 8% חשמל, נפט וגז 7.6%, קמעונאות 5%.
IAE משקיעה במניות תשואת דיבידנד גבוהה באסיה ונסחר בארה"ב.
IAPD משקיע במניות בתשואת דיבידנד גבוהה באסיה ונסחר בלונדון.
בנוסף, בתיק ספקולטיבי ממליצים על השקעה ב-ETF:
XLK- המשקיע בחברות הטכנולוגיה הגדולות בארה"ב ביניהן נמנות: אפל, סיסקו, מיקרוסופט, HP, T&AT, IBM , GOOGLE, אורקל, וריזון, קוואלקום וכו’.
XLI – המשקיע בחברות התעשייה הגדולות בארה"ב ביניהן נמנות: ג’נרל אלקטריק, בואינג, קאטרפילר, UPS , M 3 ועוד.
המדינות המועדפות עלינו: ארה"ב, קנדה,דרום קוריאה ואוסטרליה.
באופן כללי ללקוחות המעוניינים להימנע מחשיפה דולרית ניתן להשקיע באמצעות מגוון תעודות סל שקליות בארץ בהתאם לסקטור/ גיאוגרפי/ סחורות המומלצים.