המסחר בבורסה הוא אחד התחומים המרגשים, המבלבלים והמסוכנים ביותר. מרבית הסוחרים יכשלו לא בגלל השוק, אלא בעיקר בגלל עצמם, פנטזיות, הרס עצמי, חוסר משמעת וחוסר הבנה של הסיכון. במדריך זה השתדלתי לרכז עקרונות שהם אבני היסוד החשובים ביותר שכל משקיע, סוחר מתחיל או מנוסה חייבים להפנים.
רבים נכנסים לשוק ההון ולמסחר מתוך פיתוי לרווח מהיר, שעות עבודה נוחות, חופש והחלום על התעשרות מהירה. בעידן הרשתות החברתיות והשיווק האגרסיבי הכל נראה פשוט, מכוניות יוקרה, שעוני יוקרה, דירות שההורים שלנו יכולים לחלום עליהם פתאום יכולים להיות נגישים לכל אחד, אבל המציאות רחוקה מכך.
המסחר מושך אנשים חכמים שאוהבים אתגר. מי שסוחר רק בשביל הריגוש יפסיד. השוק אינו מתגמל אומץ, אלא משמעת. סוחר מתחיל שמרוויח מרגיש על גג העולם סוג של אופוריה, זאת בדיוק הדרך לנפילה, הביטחון גובר הסיכונים בהתאם וההתרסקות תגיע במהירות.
לרוב הסוחרים יש שאיפה לממש יכולות ולהיות "סוחר טוב". סוחרים טובים אינם נמדדים ברווח בודד, אלא בהתמדה ובהיגיון: עסקה טובה לא מרגשת אותם, עסקה גרועה לא מדכאת אותם והכסף אינו מסיח את דעתם.
המיקוד הוא בתהליך, לא בתוצאה, אבל לצד ההגשמה מופיעה נטייה להרס עצמי. השוק אינו מגביל אותה, ולכן סוחרים שלא שולטים בעצמם עלולים למצוא עצמם במקום שלא רצו להיות בו, בלי כסף ועם אגו שבור.
הפער בין פנטזיות למציאות
רוב האנשים חיים עם פנטזיה על "סודות מסחר". הם מאמינים שמישהו יודע משהו שהם לא יודעים וזה יוביל להצלחה. בפועל ההיפך הוא הנכון. למי שיש סוד מסחר ותתפלאו יש כאלה (גם אם באופן זמני), הוא מנצל וינצל אותם עד תום, הוא לא ישתף איש גם אם יגמר לו הכסף במכונה לייצור המזומנים.
סוחרים מוצלחים חייבים להיות ריאלים, להכיר ביכולותיהם ומגבלותיהם, הם מסתמכים על ניתוח, לא על קיצורי דרך והם מתכננים מראש כיצד יפעלו בכל מצב.
בשוק ההון קיימות הרבה מאוד אגדות
"סודות המסחר" - סוחרים מפסידים נוטים להאמין שמסחר מוצלח תלוי בידע נסתר. זה מאפשר תעשייה של מוכרי חלומות, גורואים ושיטות קסם, אבל שום סוד לא הופך אדם למנצח. סוחר טוב אינו בהכרח משכיל הוא פשוט ממושמע, עקבי ומתעד כל פעולה.
התיק (הון) קטן- סוחרים שמפסידים משוכנעים שאם היה להם יותר כסף היה להם יותר מרווח תמרון ולכן היו שורדים ומרוויחים. האמת הפוכה: אם אין משמעת, יותר כסף רק מגביר את ההפסד.
כלל חשוב: בתחילת הדרך, לעולם אל תסכנו יותר מ-2-5 אחוז מההון בעסקה אחת. סוחרים שמתחילים בקטן, לומדים משגיאות ומשלמים "שכר לימוד" נמוך, הם היחידים שישרדו. אלו המאמינים שהבעיה היא גודל החשבון, מתחמקים מהאמת ומהבעיה האמיתית.
המכונה האוטומטית -מערכות אוטומטיות, סורקים והבטחות ל"עסקאות מושלמות" מילאו בעבר, ממלאות היום וימלאו את השוק גם בעתיד. עידן ה-AI רק מעצים עוד יותר את התופעה. אם הן באמת היו עובדות, המוכרים היו משתמשים בהן ומתעשרים בעצמם. אף אחד לא ישתף איש במידה ומצא מכרה זהב.
השוק משתנה כל הזמן, ואין מערכת שמחליפה את שיקול הדעת של סוחר אנושי, גם אם יש כזאת, היא צריכה התאמות כל הזמן. כמו שטייס אוטומטי לא מחליף טייס, כך גם טכנולוגיה לא מחליפה סוחר.
סוחר טוב מתבסס על 3 רגליים: פסיכולוגיה אישית חזקה, מערכת קבלת החלטות לוגית ברורה וניהול סיכונים (כספי) הדוק וקבוע מראש. ברגע שרגל אחת חסרה, אתם נופלים.
השוק אינו מרחם על החובבנים, המהמרים ואנשים שפועלים מתוך אימפולסיביות. מי שסוחר בשביל ריגוש ייקח סיכונים מיותרים ובסופו של דבר יפסיד את כספו בבורסה. האויב מספר אחד של כל סוחר הוא הרס עצמי. השוק מתגמל רק את אלו המסוגלים לשלוט בעצמם.
הנביאים, הגורואים ואושיות הרשת הפיננסיות
בשוק קיימים 3 סוגי נביאים:
- נביאי מחזוריות: אותם אנשים שחוזים מפולות בשוק או יעדים מופרכים.
- קוסמי שיטה: סוחרים ומשווקים שהמציאו שיטה "מנצחת" והם אלה שילמדו אתכם בדיוק אותה, כדי שתהיו מוצלחים כמוהם.
- הנביא שמת: כמו וויליאם גאן, ששיטתו מניבה מיליונים למי שמוכר אותה, לא למי שסוחר איתה.
הציבור והתקשורת רוצים נביאים, אושיות רשת ו"מביני דבר", זאת מערכת שמזינה אחד את השני, אך חשוב לומר שאף אחד מהם ככל הנראה לא יהפוך אתכם לעשירים יותר.
על המהמרים בשוק ההון והפער הדק שבניהם
אפשר לסווג את הסוחרים שקיימים בשוק ההון ל-3:
- הסוחר המזדמן - עושה זאת בשביל הכיף.
- הסוחר המקצועי - קר, מחושב ומתוכנן.
- המהמר הכפייתי - זה שאינו מסוג להפסיק לקנות ולמכור מניות.
מסחר בשוק ההון נגיש יותר מתמיד, קל לפתוח הרשאת מסחר דרך חשבון הבנק ולמתוחכמים חשבון מסחר מקצועי דרך ברוקרים. המסחר מעניק תחושת הנאה וכיף ולכן מהמרים רבים נמשכים אליו.
בדקו את עצמכם אם אינכם יכולים לעצור למשך חודש-חודשיים סימן שאתם בצרה, אתם מכורים.
מדוע סוחרים מאשימים את השוק ולא לוקחים אחריות על מעשיהם?
אנשים אוהבים להאשים אחרים, זה נכון להרבה תחומים בחיים ובעיקר במסחר. לא פעם שמעתי האשמות כלפי הברוקר, החדשות, חוסר או עודף הזמן, את נותן הטיפ ואת החוסר בידע.
הפתרון היחיד לקחת אחריות על המעשים והכסף, חשוב להכיר בחולשות שלנו, לנהל יומן עסקאות מסודר, לנתח כל עסקה ולמצוא דפוסים חוזרים.
רגשות משפיעים ישירות על החשבון המסחר וקבלת ההחלטות. פחד, כעס, אופוריה, כולם גורמים לשגיאות. המפתח הוא לשלוט ברגשות ולהבין שהשוק אינו הוגן ואינו בנוי עבורך. אתם כועסים? עצובים? דעתכם מוסחת? אל תפעלו בשוק, קחו פסק זמן להירגע. למצב הרוח יש השפעה ישירה על קבלת ההחלטות ולרוב הן יהיו רעות ולא טובות עבורכם.
כיפוף החוקים תביא להתרסקות, הכחשה היא המחלה הקשה ביותר
אחרי סדרה של הצלחות, חובבנים מרגישים גאונים ומכופפים את הכללים של עצמם (אם קיימים כאלה), שם מתחיל ההרס העצמי. סוחרים טובים תמיד ישמרו את הרגליים על הקרקע, ימשיכו לנהל את הכסף בצורה מדודה, יתעדו את הפעולות, וישמרו על כלליהם מכל משמר. אסור לסטות מהדרך, ברגע שזזים הבעיות יצוצו.
כמו אלכוהוליסט או כל מכור אחר אשר מכחיש את בעייתו, סוחרים מפסידים ימשיכו להחליף טכניקות ולנסות “משהו חדש” במקום להודות שהבעיה בהם.
סוחרים המודעים לעצמם יבינו שהם אחראים להצלחות וגם לכישלונות, שצריך לעשות התאמות התנהגותיות כדי להתאים למסחר בבורסה, לסגל משמעת וכללי ברזל בשביל הצלחה ארוכת טווח.
אי אפשר לשלוט בשוק, אפשר לשלוט רק במה שאנו עושים. סוחרים טובים ילמדו את התנאים והחוקיות של המסחר ויגיבו רק שיתאימו לאסטרטגיה שלהם.