נציג אפיקי השקעה מומלצים בשנת 2023, אך נמליץ גם להיות ערים לכך שאף השקעה אינה מבטיחה מראש תשואה ולא יכולה לתת מאה אחוז ודאות. כדאי לשים לב הן ליתרונות והן לחסרונות ובמיוחד לרמת הנזילות של ההשקעה. הביאו בחשבון את רמת הסיכוי מול סיכון ואת רמת התשואה שאליהם אתם חותרים.
השקעה בשוק ההון
האפיק הראשון שכדאי לקחת בחשבון כאשר אתם שואלים איפה להשקיע כסף הוא שוק ההון. שימו לב שלא כל השקעה בשוק ההון מחייבת להשקיע רק במניות. ישנם הרבה מוצרי השקעה כגון איגרות חוב, תעודות סל, קרנות נאמנות ועוד. לגבי שוק ההון הביאו בחשבון כמה דברים:
- רוב מוצרי ההשקעה בשוק ההון שומרים על נזילות מירבית. כלו מר, ניתן למכור ולקנות בכל עת, בהתאם לנפח המסחר בבורסה.
- רצוי ללמוד את נושא ההשקעות הללו קצת יותר לעומק, על ידי קריאה שוטפת של מדריכים, סקירות מקיפות של שוק ההון ותשקיפים.
- מניות דיבידנד נחשבות לרוב למניות יציבות למדי, שמשפרות את התשואה על ידי חלוקת רווחים למחזיקים.
- ברכישה של אגרות חוב, רצוי לבדוק את רמת האיתנות הפיננסית של החברה המנפיקה.
- בניית תיק השקעות מאוזן יכולה להפחית את הסיכון ויחד עם זאת לייצר תשואה טובה למדי (אף כי לא מקסימלית).
השקעה בקרקעות חקלאיות
סוג אחר לגמרי של השקעה מעניינת, נמצא באפיק ושמו השקעה בקרקעות חקלאיות. שלא כמו בשוק ההון, פה מדובר על השקעה בעלת נזילות נמוכה, אך עם פוטנציאל רווח גבוה. זאת אומרת שברגע שרוכשים קרקע, המטרה היא להחזיק בה לאורך זמן לצורך עליית ערך. כמה נקודות שכדאי להביא בחשבון:
- יתרון חשוב בהשקעה מסוג זה – מדובר בנכס ריאלי. שווי הקרקע לא מושפע מתנודות של שוק ההון. ככל שהקרקע מתקרבת לקראת אישורי פיתוח והפשרה, כך הערך שלה עולה. קרקע מופשרת מקבל אישור ייעוד חדש (לבניה למגורים, תעשייה, מסחר וכו’).
- רכישה של קרקע לא מופשרת נעשית במחירים די נמוכים, אולם קיימים סיכונים ויתכן כי ייקח זמן להפשרתה. איכות ההשקעה תלויה באפשרות להשביח את הקרקע לאחר שהיא תופשר.
- רכישת קרקע שכלולה בתוכנית שנמצאת בהליכי הפשרה מתקדמים מתאימה לאנשים שרוצים "ללכת על בטוח". הקרקע כבר החלה להעלות את ערכה, אבל הסיכוי שתקבלו קרקע שתקבל היתר בניה, גבוה יותר. עוד על קרקעות באתר הבא.
השקעה בקרנות נדל"ן מניב
אפיק נוסף שעליו נרצה להצביע הוא השקעה בקרנות נדל"ן מניב. מדובר על דרך חלופית להשקעות ישירות בנדל"ן, עם כמה משמעויות חשובות.
- יתרון מרכזי – אין התעסקות מצד המשקיע בכל נושא ההשכרה וניהול הנכסים. זאת בניגוד להשקעה ישירה בנדל"ן להשכרה.
- שימו לב שלא תמיד ההשקעה נזילה. חלק מהקרנות שלא נסחרות בבורסה מציינות כי מדובר בהשקעה למספר שנים (זאת בניגוד להשקעה בקרנות נאמנות או בקרנות נדל"ן שנסחרות בבורסה).
- בעזרת קרנות פרייבט אקוויטי שמתמחות בנדל"ן, ניתן להיכנס לשוק בסכומי כסף צנועים יחסית.
- ניהול הנכסים נעשה בצורה מקצועית, על ידי מומחי נדל"ן.
- קרנות מחזיקות בידע אודות פרויקטים משתלמים בנדל"ן. הן יכולות להשביח נכסים, לטפל בכל התפעול והניהול בצורה מרוכזת ויעילה מאוד.