בניית תיק השקעות
השקעות בשוק ההון מושכות אליהן משקיעים רבים, מתחילים ומנוסים כאחד. כל אחד פועל לבניית תיק ההשקעות האידיאלי עבורו, וזאת מתוך מטרה להשיג את אחוזי התשואות הגבוהים ביותר.
את תיק ההשקעות שלנו ניתן להרכיב ממגוון המכשירים הפיננסיים השונים הקיימים בבורסה, דוגמת מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, מוצרים מחקי מדד ועוד. המבחר הרב מאפשר לנו מצד אחד לגוון את הרכב תיק ההשקעות שלנו, אך מצד שני יוצר אצלנו לא מעט התלבטויות בכל הקשור להרכב תיק ההשקעות האידיאלי. אך האם אכן קיים תיק השקעות אידיאלי?
תיק השקעות אידיאלי
עולם ההשקעות הוא מרחב דינמי ותנודתי, המתאפיין בעליות וירידות תקופתיות. לא ניתן לבנות מראש הרכב תיק השקעות מומלץ באופן אחיד לכלל המשקיעים. יחד עם זאת, באמצעות בחינת מספר פרמטרים, ניתן יהיה לבנות תיק השקעות אידיאלי המותאם אליכם באופן אישי, על פי המאפיינים ומטרות ההשקעה שלכם.
כיצד ניתן לבנות תיק השקעות אידיאלי מותאם אישית?
עוד לפני שנבחן כיצד ניתן להרכיב תיק השקעות אידיאלי, חשוב להבין כי כאשר ניגשים לתהליך בניית תיק השקעות, יש להכיר את המכשירים הפיננסיים השונים וכיצד כל אחד מהם יכול להשפיע על ביצועי התיק שלנו. ככל שאתם עדיין לא מרגישים מספיק בטוחים ו/או מקצועיים, ניתן יהיה להיעזר בשירות ניהול תיקים באמצעות חברת השקעות מקצועית. זו תפעל לבניית תיק ההשקעות האידיאלי עבורכם, בהתאם לפרמטרים הבאים:
כאמור, המאפיין המשותף של כל המשקיעים, מתבטא בשאיפה להשיג את התשואות הגבוהות ביותר. עם זאת, לכל משקיע קיימים מאפיינים ייחודיים לו - הן מבחינת רמת הסיכון אותה הוא מוכן לקחת בכדי לממש את היעדים שהציב לעצמו והן מבחינת האופי והצרכים האישיים. הגדרה נכונה ומדויקת של המאפיינים שלכם כמשקיעים תסייע לכם בשלב הראשון להבין אילו מכשירים פיננסיים יתאימו להרכב תיק ההשקעות שלכם.
תיק ההשקעות צריך להיות מותאם לא רק למאפייני המשקיע אלא גם למאפייני ההשקעה – מה מטרת ההשקעה (האם הכסף מיועד למטרה מסוימת כמו חיסכון לפנסיה למשל או שלא הוגדרה מטרה ספציפית?) ולאיזה טווח זמן מעוניינים להשקיע (האם הכסף נדרש בזמן מסוים או שאין כרגע מועד מוגדר לצורך בכספים?).למטרת ההשקעה ולטווח ההשקעה יש השפעה משמעותית על הרכב תיק ההשקעות.
בין אם אתם נמנים על סוג המשקיעים האוהבים לקחת סיכון, במטרה להשיג תשואות גבוהות יותר, ובין אם אתם משקיעים סולידיים יותר - בעת בניית תיק השקעות אידיאלי מומלץ יהיה לפזר את הסיכונים הנלווים להשקעות ולמכשירים הפיננסיים השונים שבחרנו. ניתן לעשות זאת באמצעות השקעה במוצרים עוקבי מדד המספקים פיזור גדול בין מספר רב של מניות או אגרות חוב, בעלי מאפייני התנהגות שונים.
הזמן עושה את שלו
שמירה על פרופורציות היא אחד המאפיינים העיקריים הנדרשים מכל משקיע, הן במצבים בהם השוק נמצא בעלייה ובמיוחד במצבים בהם הוא חווה ירידה. חשוב לזכור כי ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר, כך פוטנציאל הרווח שלכם גדול יותר. לכן, חשוב לדבוק בעקרונות בניית תיק ההשקעות האידיאלי עבורכם, ולהימנע מפעולות פזיזות שיביאו להפסדים בתיק ההשקעות שלכם.