להלן נתונים עיקריים מתוך הדוחות הכספיים לרבעון השלישי של שנת 2021:
תוצאות
הבנק מסכם את הרבעון השלישי של השנה ברווח נקי בסך 1,207 מיליון ש"ח בהשוואה ל-816 מיליון ש"ח ברבעון המקביל. הגידול ברווח נבע מהמשך הצמיחה המואצת והגידול בהיקפי הפעילות שהובילו לעלייה בסך ההכנסות, מרישום הכנסות מהפסדי אשראי וכן מפעילות ההשקעות של פועלים אקוויטי.
שיעור התשואה להון על הרווח הנקי ברבעון עמד על 11.8% בהשוואה ל-8.8% ברבעון המקביל אשתקד.
סך ההכנסות עמדו ברבעון על 3,644 מיליון ש"ח בהשוואה ל-3,302 מיליון ש"ח ברבעון המקביל, גידול של 10.4% על רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק. איכות תיק האשראי של הבנק ביחד עם שיפור בפרמטרים המאקרו-כלכליים המשיכו להתבטא בהיקף נמוך של הוצאות להפסדי אשראי. ברבעון נרשמה הכנסה נטו בסעיף הפסדי אשראי בסך 252 מיליון ש"ח.
יחס היעילות (הוצאות תפעוליות מסך ההכנסות) עמד ברבעון השלישי של 2021 על 54.9%, בהשוואה ל-56.1% ברבעון המקביל אשתקד.
פועלים אקוויטי: פעילות ההשקעות הצומחת של ’פועלים אקוויטי’ (זרוע ההשקעות הריאליות של הבנק) הניבה רווח בסך 268 מיליון ש"ח בתשעת החודשים הראשונים של השנה בהשוואה לרווח בסך 23 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
תשעת החודשים הראשונים: הרווח הנקי בתשעת החודשים הראשונים של 2021 עמד על 3,980 מיליון ש"ח לעומת 1,141 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד בתקופה זו על 13.1% לעומת 4.0% בתקופה המקבילה אשתקד.
התפתחות סעיפי המאזן ליום 30 בספטמבר 2021
המאזן המאוחד ליום 30 בספטמבר 2021 הסתכם ב-604.3 מיליארד ש"ח, לעומת 539.6 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 12.0%.
האשראי לציבור, נטו, הסתכם ב-335.3 מיליארד ש"ח, בהשוואה ל-301.8 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 11.1%.
ההלוואות לדיור בישראל הסתכמו ב-109.5 מיליארד ש"ח לעומת 98.7 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 10.9%.
האשראי ללקוחות הפרטיים בישראל הסתכם ב-37.9 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-37.2 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 1.8%.
האשראי לעסקים קטנים בישראל הסתכם ב-32.0 מיליארד ש"חבהשוואה ל-31.4 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 2.0%.
האשראי במגזר המסחרי בישראל הסתכם ב-49.6 מיליארד ש"חבהשוואה ל-42.3 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 17.2%.
האשראי במגזר העסקי בישראל הסתכם ב-89.9 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-78.1 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 15.1%.
פיקדונות הציבור הסתכמו ב-505.5 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-435.2 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 16.1%.
הפיקדונות של הלקוחות הפרטיים בישראל הסתכמו ב-225.5 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-218.5 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 3.2%.
הפיקדונות של העסקים הקטנים בישראל הסתכמו ב- 63.2מיליארד ש"ח בהשוואה ל-56.3 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, גידול בשיעור של 12.2%.
ההון המיוחס לבעלי מניות הבנק הסתכםב-42.7 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-39.9 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, גידול בשיעור של 7.1%.
יחס ההון הכולל ליום 30 בספטמבר 2021 הסתכם לשיעור של 13.69% בהשוואה ליחס בשיעור 14.60% ליום 31 בדצמבר 2020 והוא עובר את יעד ההון הנדרש ע"י בנק ישראל.
צמיחה
בהתאם לאסטרטגיה שאימץ, הבנק המשיך בהגדלת האשראי שהעמיד ללקוחותיו במהלך הרבעון השלישי של 2021 - סך האשראי לציבור, נטו, הסתכם ב-335.3 מיליארד ש"ח, בהשוואה ל-323.8 מיליארד ש"ח בסוף יוני 2021 - גידול של 3.6% במהלך הרבעון, והשלים גידול בשיעור של 11.1% בתשעת החודשים הראשונים של השנה.
הצמיחה בתיק האשראי ברבעון השלישי מתבטאת בגידול בכלל מגזרי הפעילות:
האשראי העסקי והאשראי המסחרי צמחו כל אחד ב-4.3% ברבעון השלישי, והשלימו גידול של 15.1% ו-17.2% (בהתאמה) מתחילת השנה.
על רקע הביקושים הגבוהים בשוק הדיור, ברבעון השלישי הבנק הגדיל את האשראי לדיור ללקוחותיו בהיקףשל כ-4.5 מיליארד ש"ח המהווה גידול של 4.3% ברבעון ומשלים גידול של 10.9% מתחילת השנה.
הבנק המשיך להגדיל את יתרת מכשירי האשראי החוץ-מאזני (לרבות מסגרות וערבויות עבור ביצוע עסקאות)עבור לקוחותיוב-5.9% במהלך הרבעון וזו השלימה גידול של 12.1% מתחילת השנה.
איתנות פיננסית
הבנק ממשיך להציג מדדי איתנות ויציבות גבוהים: ההון המיוחס לבעלי מניות הבנק הסתכם ב-42.7 מיליארד ש"ח בהשוואה ל-39.9 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, גידול בשיעור של 7.1%.
יחס הון עצמי רובד 1 גבוה – וליום 30 בספטמבר 2021 הסתכם ב-11.18%.
יחס כיסוי הנזילות ממשיך להיות גבוה ועמד בסוף הרבעון השלישי על 127%.
גידול בבסיס הנזילות והפיקדונות של הבנק: הפיקדונות הקמעונאיים הסתכמו בסוף הרבעון השלישיב-288.7 מיליארד ש"ח, המהווה גידול של 5.1% ביחס לסוף שנת 2020. סך פיקדונות הציבור עלו ב-16.1% מתחילת השנה.
חלוקת דיבידנד: דירקטוריון הבנק הודיע על חלוקת דיבידנד בסך 862 מיליון ש"ח - מהם 362 מיליון ש"ח המהווים 30% מרווחי הרבעון השלישי של שנת 2021 ו-500 מיליון ש"ח בגין רווחי המחצית הראשונה של השנה. הדיבידנד ישולם ב-8 לדצמבר 2021.