דירקטוריון הפניקס חברה לביטוח, בעלת השליטה בהפניקס אקסלנס, החליט לחלק את המניות המהוות 100% מהון הפניקס אקסלנס, כדיבידנד בעין לחברה האם הפניקס אחזקות. יתרת ההשקעה של הפניקס אקסלנס בספרי הפניקס ביטוח עומדת על כ-622 מיליון ₪.
הדירקטוריון הסביר שההחלטה נעשתה לאחר בחינת רווחיה ועמידתה של החברה במבחן יכולת הפירעון וכן את עמידתה ביעד כושר הפירעון שנקבע בהתאם להוראות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
הדירקטוריון קיבל סקירה מההנהלה לגבי יכולתה של הפניקס ביטוח לחלק את הדיבידנד, בהתייחס למצבה הפיננסי של החברה ובהתחשב בהשפעתם של אירועים מהותיים על המצב הכספי ותזרים המזומנים הצפוי של הפניקס ביטוח.
כמו כן, נעשתה בחינה להשפעת החלוקה על מצבה הכספי של החברה, מבנה ההון, רמת המינוף ועמידה באמות מידה פיננסיות של הפניקס ביטוח, תוך ניתוחי רגישות בתנאי שוק שונים.
בנוסף בחן הדירקטוריון את יחס כושר הפירעון של הפניקס ביטוח, בהתבסס על התוצאות ליום 30.6.2019 וקיבל הערכה ראשונית לגבי יחס כושר הפירעון לסוף השנה (31.12.2019), בהתחשב בירידת הריבית לטווח הארוך והאפשרויות השונות העומדות בפני החברה מול הירידה הצפויה ביחס כושר הפירעון, בהתחשב בשינויים המבניים שעורכת הקבוצה במטרה לשפר את מבנה ההון של חברת הבת.
ההון המיוחס לבעלי המניות של הפניקס ביטוח בסוף ספטמבר, הסתכם לסך של כ-5.03 מיליארד ₪. יתרת העודפים לתאריך זה הסתכם לסך של 2.39 מיליארד ₪. יצוין כי ב-22 בדצמבר השנה גייסה החברה 500 מיליון ₪ במסגרת הרחבת אגרות חוב מסדרה י"א כהון רובד 2 להפניקס ביטוח.
לאחר דיוני הדירקטוריון הוחלט כאמור לאשר את חלוקת הדיבידנד, משום שלדעת הדירקטוריון החלוקה עומדת במבחן הרווח ובמבחן יכולת הפירעון ולא קיים חשש שחלוקת הדיבידנד תמנע מהפניקס ביטוח את היכולות לעמוד בהתחייבויותיה.
חלוקת הדיבידנד בעין כפופה לאישורים של רשויות המס ורשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, והיא תבוצע בפועל רק לאחר קבלת כל האישורים הללו.