בנק מזרחי דיווח אמש כי התקשר עם משרד המשפטים האמריקאי – department of justice (DOJ) בהסכם לסיום החקירה העוסקת בעסקי הבנק וחברות בנות שלו עם לקוחותיהם האמריקאים ותשלומי המס שלהם.
ההסכם מתייחס למעשים אודותם ערך הDOJ חקירה, כאשר הבנק הסכים לקבל על עצמו אחריות שילוחית על פי הדין האמריקאי, בגין מעשים ומחדלים של עובדים לשעבר בקבוצת הבנק – בנקאים פרטיים, בנקאי קשרי לקוחות וכן עובדים אחרים בעלי רמות אחריות דומות, אשר פעלו בניגוד למדיניותה ולנהליה בשנים 2002-2012. מעשיהם ומחדליהם של העובדים המדוברים אפשרו ללקוחות אמריקאים להתחמק ממחויבויות המס שלהם בארה"ב.
קבות הבנק תשלם לממשלת ארה"ב סך כולל של 195 מיליון דולר, סכום הנמוך משמעותית מהסכום המקורי אותו דרשה ממשלת ארה"ב שעמד על כ-340 מיליון דולר.
ההסכם מתייחס לתאגידים המהווים את קבוצת הבנק בלבד ולאחריות שתאגידים אלה נוטלים על מעשי עובדיהם בהתאם לדין האמריקאי בלבד, ואין בו משום קביעה או הסכמה לגבי אחריות קבוצת הבנק על פי דינים כלשהם זולת הדין האמריקאי. ההסכם אינו חל על יחידים, ובכללם בעלי תפקידים בעבר ובהווה בקבוצת הבנק.
קבוצת הבנק התחייבה להמשיך לשתף פעולה באופן מלא עם הרשויות בארצות הברית בקשר לפעילות חוצת הגבולות שלה, ככל שיתבקש על ידי רשויות כאמור, בקשר עם נשוא החקירה. בנוסף, שיתוף הפעולה של קבוצת הבנק עם ה DOJ ייעשה גם באמצעות העברת דיווחים תקופתיים על פעילויות בנקאיות מסוימות שתתבצענה בסניף לוס אנג’לס של הבנק.
מבחינת דו"חות הבנק, נרשמה בדו"חות הרבעון השלישי הפרשה של 163 מיליון דולר. לדו"חות הרבעון הרביעי תתווסף הפרשה נוספת בסך 32 מיליון דולר, כך שהרווח הנקי לרבעון המסתיים ב-31.12.18 ולדו"ח השנתי בהתאמה, יפחת בכ-175 מיליון ₪.
הדירקטוריון העריך כי למרות עלות ההסכם ובהתחשב בהשפעתו על תוצאותיו הכספיות של הבנק, קיימת לבנק יכולת לעמוד בתוואי תכנית החומש האסטרטגית לשנים 2017-2021. עוד העריך הדירקטוריון כי דיבידנדים המיועדים לשנת 2019 ישולמו במלואם בהתאם למדיניות הבנק.
יו"ר ומנכ"ל
מזרחי טפחות הגיעו אתמול ללשכת המפקחת על הבנקים והציגו בפניה את ההסכם שקיבל הבנק מרשויות אכיפת החוק האמריקאיות. הסכם זה אושר על-ידי הדירקטוריון של הבנק. הפיקוח על הבנקים בוחן את ההסכם הסופי והממצאים המופיעים בו ויגבש את דרישותיו בתוך זמן קצר.