ועדת ההשקעות של בנק דיסקונט ממליצי להותיר את ההשקעה באפיק שקלי ברמה של 40% מסך תיק ההשקעות, מתוכם רבע באג"ח ממשלתיות לטווח של כ-10 שנים לפדיון באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות בדירוג גבוה. את שאר התיק השקלי מומלץ להשקיע בטווח הקצר באמצעות שחרים במח"מ קצר, בשילוב עם מק"מ ופיקדונות של הבנק לתקופה של עד שנה.
אפיק מדדי הם ממליצים להותיר את שיעור על כ-35% מסך תיק ההשקעות. עקב שיעורי התשואה הנמוכים של איגרות החוב הממשלתיות הצמודות, אנו ממליצים על השקעה באמצעות שילוב של אג"ח חברות בדירוג גבוה ובמח"מ קצר יחסית באמצעות רכישת קרנות נאמנות, על פי תוכנת הרייטינג.
במניות ישראל וחו"ל מומלץ להותיר את שיעור האחזקה במניות על-25% מסך תיק ההשקעות, מתוכו כ-15% בישראל, 5% במשקים מפותחים (ארה"ב – ראו רשימות Morningstar) ו-5% במשקים מתפתחים (באמצעות תעודות סל או קרנות). להערכתם, שוק המניות מצוי במגמת עליות ארוכת טווח. באופן כללי מצב השווקים נראה טוב מאוד לטווח השקעה בינוני וארוך. הם ישקלו להגדיל את המניות בתיק, כשיקבלו גם איתות ברור (אולי אחרי תיקון) לטווח הקצר, כדי לנסות ולהפיק מכך את מרב התועלת.