למסחר עצמאי יתרונות רבים, כמו עלויות נמוכות עד 80% מאשר בתיק מנוהל, גמישות ואפשרות להגיב במהירות בשוק דינמי. דרור יריב מאקסלנס ברוקראז’ על היתרונות שחשוב להכיר
בשנים האחרונות חל שינוי משמעותי בעולם ההשקעות כאשר יותר ויותר משקיעים מעדיפים לא להיעזר עוד בשירותיהם של בנקים ובתי השקעות, ולסחור באופן עצמאי. אפשר למנות מספר סיבות לכך שכדאי לסחור עצמאית בבורסה, ובראש ובראשונה - שליטה מוחלטת שלנו על הנכסים. אם מישהו אחר מנהל לנו את הנכסים, קשה לנו לשלוט על יעדי ההשקעה – וגם על המכשירים שבאמצעותם היא מבוצעת.
"כדאי לדעת שרוב מנהלי ההשקעות הם גם מנהלי קרנות ותעודות סל, ומעדיפים להשתמש במוצרים שהם הנפיקו - כך שלעיתים לא נוכל ליהנות מחשיפה למוצרים של מתחרים שלהם, גם אם הם מראים ביצועים עודפים", מסביר דרור יריב, מנהל תחום לקוחות פרטיים ומסחר באקסלנס ברוקראז’.
לדבריו, "יותר ויותר אנשים מבינים כיום שהם מעוניינים לנהל לעצמם את הכסף ולבחור את אפיקי ההשקעה לפי מה שמתאים להם, במקום לבטוח בגורם חיצוני שיעשה עבורם את הבחירות הנכונות. זה בא לידי ביטוי, בין היתר, בהתפתחות קופות הגמל בניהול אישי (IRA) ובמעבר למסחר עצמאי בבורסות".
כיום, רוב הכספים המנוהלים בתיקים מושקעים בישראל – אך בשנים האחרונות, השווקים בעולם הניבו תשואות גבוהות משמעותית בהשוואה לשוק המקומי. כך למשל, S&P 500 האמריקאי רשם תשואה של 5% מאז תחילת 2018 ועד יולי 2018, יותר מכפול מתשואה של 2.43% במדד ת"א 35 המקומי. ניתן להתגבר על בעיה זו באמצעות מסחר עצמאי, למשל באמצעות מערכת אקסלנס Global EXtrade, המאפשרת למשקיע ליהנות מחשיפה למגוון שווקים, פרט לזה הישראלי והאמריקאי.
הוזלה משמעותית בעלויות
סוגיה נוספת היא עלות המסחר. בשנים האחרונות, כאשר סביבת הריבית כמעט אפסית, איגרות החוב, המרכיב המרכזי בתיק ההשקעות, מניבות תשואה נמוכה יחסית. כך, דמי ניהול גבוהים עלולים להביא לכך שהמשקיע יישאר עם תשואה אפסית, ולפעמים אף שלילית. כמו כן, ברוב המקרים, התיק מנוהל בבנק – כך שייתכן שיש לשלם עבורו גם עמלות קנייה ומכירה וכן את עלות החזקת החשבון. בניהול תיק עצמאי, מנגד, העלויות הן זניחות.
יתרון נוסף של ניהול עצמאי הוא סכום ההשקעה המינימלי. בעוד בתי ההשקעות והבנקים דורשים בדרך כלל סכום מינימלי של מאות אלפי שקלים לצורך פתיחת תיק השקעות, הרי שניתן לסחור באופן עצמאי גם בסכומים קטנים הרבה יותר.
משקיעים רבים נרתעים ממסחר עצמאי בשל החשש שלהם ממחסור בידע וניסיון, שעלול להוביל להפסדים. אולם, כיום קיימת אפשרות ליהנות מ"גב" פיננסי גם במסחר עצמאי. כך למשל, הסוחרים המשתמשים במערכות המסחר שאקסלנס מציעה נהנים מחדר מסחר פעיל הזמין לרשותם בכל שעות המסחר בישראל. משקיעים בסכומים גדולים יכולים ליהנות גם מליווי של מומחה השקעות המסייע להם בטיפים מעודכנים, ומייעץ להם בכל נושא ושאלה3.
"אם פעם מסחר עצמאי בבורסה היה עניין מורכב ומסובך מאוד, שהתאים רק ליחידי סגולה, כיום המצב שונה – והרבה יותר קל ופשוט לעשות זאת. בין היתר, ניתן לקבל הדרכות בתחומים שונים על השקעות באמצעות האינטרנט, לבצע את ההשקעות בפועל באמצעות אפליקציות חדשות ונוחות לשימוש – ואת כל זה אפשר לעשות כבר בסכומים של 20 אלף שקל בלבד"[, מוסיף יריב.
בלי להתחמק מאחריות אישית
נושא חשוב אך לא מדובר מספיק בתחום ההשקעות הוא האחריות האישית על ההשקעה. "כשאתה נותן למנהל השקעות לנהל את הנכסים עבורך, אתה מרשה לעצמך להסיר אחריות", אומר יריב. "לעומת זאת, כאשר אתה מנהל את המסחר עצמאית – גם אם בעזרת מומחה השקעות– אתה מקפיד להיות עם אצבע על הדופק, ולדעת כל הזמן מה קורה.
"בניהול תיקים הלקוח הוא לא פונקציה, לא רלוונטי ולא יכול לבצע פעולות בכלל. במסחר עצמאי, לעומת זאת, הלקוח הוא זה שמבצע את כל הפעולות – גם אם הוא נעזר במישהו. המעורבות האישית חשובה מאוד, כדי שהמשקיע יוכל להיות ער למה שקורה בשוק ולהגיב במהירות בשעת הצורך, במקום להיות תלוי במנהל ההשקעות שיעדכן אותו.
"יתרה מזו, למנהל השקעות אין אינטרס למכור נכסים ולשבת על נזילות. הסיבה לכך היא שדמי הניהול נגזרים אך ורק משווי הנכסים הפיננסיים, והוא לא יכול לגבות דמי ניהול על כסף מזומן. סוחר עצמאי נהנה מגמישות שמאפשרת לו לבצע השקעות קצרות טווח ומוכוונות אירועים נקודתיים באמצעות פתיחת פוזיציות כמו לונג ושורט2– פעולות שמנהל השקעות לא עושה בדרך כלל, בין אם מטעמי זמן או מתוך שמרנות".
למה כדאי לסוחר העצמאי לעשות זאת באמצעות אקסלנס?
- ניכוי מס במקור - אקסלנס מבצעת עבור לקוחותיה את תשלומי המס הדרושים עבור רווחי המסחר, ובכך חוסכת מהם את הטרחה שבתשלום עצמאי של המס1.
- ליווי מקצועי – החל מסכום של 300 אלף שקלים: לקוחות בעלי תיק השקעות בשווי של 300 אלף שקל ומעלה ייהנו מליווי צמוד של דסק ההשקעות של אקסלנס.
- הכסף נשמר בחשבון נאמנות –נשמרת הפרדה מלאה בין כספי הלקוח לבין כספי החברה – להגנה מלאה על המשקיעים.
- פיקוח ובקרה של גופים רגולטוריים אקסלנס פועלת תחת הפיקוח המלא של רשות ני"ע והבורסה לני"ע, מה שמבטיח שמירה הדוקה על כספי המשקיעים.
- חבר בורסה מפוקח – אקסלנס היא חבר בורסה מפוקח, מה שמאפשר למשקיעים גישה לנתוני הבורסה בזמן אמת, ויתרונות נוספים.
- מערכות מסחר מתקדמות הן למסחר בשוק המקומי והן למסחר בשוק הבינלאומי – הפותחות בפני המשקיעים אפשרויות רבות יותר להשקעה בשווקים מבטיחים.
- הדרכה און-ליין – המומחים של אקסלנס ישמחו ללוות את הלקוחות הזקוקים לכך באמצעות הדרכה מקוונת בכל ההיבטים הנוגעים לביצוע השקעות3.
- שירות לקוחות בשעות הפעילות של הבורסות, גם הבינלאומיות – אקסלנס מלווה את המשקיעים במסחר בכל רגע ורגע, עד 23:00 בלילה וביום שישי עד השעה 18:00– כדי שלא יפספסו אף הזדמנות.
בשורה התחתונה, ניהול השקעות הוא כבר לא עניין השמור למומחים בלבד, כפי שהיה בעבר. בעזרת ליווי מקצועי שוטף, ובשילוב מערכות מסחר ומידע מובילות בגופי השקעה טובים, ניתן להוזיל משמעותית את עלות ההשקעה, וגם להגיע לביצועים משופרים.
לפרטים וליווי מקצועי כנסו>>
הסקירה אינה מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
(1) בעסקאות בניירות ערך באמצעות המערכת יבוצע ניכוי מס במקור על ידי החברה, אלא אם הלקוח הודיע לחברה על פטור או הסדר אחר ובכפוף להסכם ההתקשרות. אין מדובר בייעוץ מס מסוג כלשהו או בטיפול אחר למעט ניכוי מס במקור.
(2) נגזרים, הינם נכסים פיננסיים בסיכון מיוחד דהיינו, בעלי סיכון להפסיד את מלוא קרן ההשקעה, ואף למעלה ממנה, בתוך זמן קצר. המסחר בנגזרים אינו מתאים לכל משקיע ומוצע להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה בטרם ביצוע פעולות מסחר בנגזרים. אין באמור להוות המלצה למסחר בנגזרים ו/או במכשירים פיננסיים אחרים כלשהם ואין באמור למצות את כל המידע בקשר עם הנכסים הפיננסיים הכלולים בסקירה לעיל אלא לתת מידע חלקי בלבד.
(3) סכום מינימאלי לפתיחת חשבון השקעות הינו 20 אלף ₪. שירות דסק ההשקעות האישי ניתן ללא עלות ללקוחות המנהלים החל מ- 300 אלף ₪ בחשבון ההשקעות.
אקסלנס נשואה שירותי בורסה בע"מ ("החברה") הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך.
לחברה זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס אשר הינה חלק מקבוצת דלק, אשר עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות, ניהול קרנות נאמנות והנפקת תעודות סל.
למידע ולגילוי נאות אודות זיקתן של חברות מקבוצת אקסלנס לנכסים פיננסיים ו/או לגופים מוסדיים, ראה לשונית "גילוי נאות" באתר אקסלנס www.xnes.co.il.
האמור בכתבה זו נכון למועד פרסומה בלבד. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. הניתוח במסמך זה נעשה בהתבסס על מידע אשר פורסם ו/או היה נגיש לכלל הציבור ומידע אחר ומידע הנובע ממקורות אחרים, הנחזה כמידע מהימן, וזאת, מבלי שהחברה ביצעה בדיקות עצמאיות לשם בירור מהימנותו. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. לא מומלץ לקבל החלטות השקעה בהסתמך על סקירה זו בלבד ויש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים בטרם ביצוע כל השקעה שהיא. החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס, חברות בשליטתה וכך בעלי מניותיהן, מנהליהן ועובדיהן, לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
כל הזכויות בסקירה זו שייכות לחברה והעברת חלקים מתוכנה לאחרים, שימוש בהם או פרסומם בכל דרך שהיא, ללא קבלת אישור מראש ובכתב מהחברה וללא ציון הערה זו בגוף הטקסט, במקום הבולט לעין, הנה אסורה, אם לא צוין אחרת.