חברת הפניקס פרסמה הבוקר (חמישי) את דוחותיה לרבעון הראשון של שנת 2018. מהתוצאות עולה כי הרווח לתקופה המיוחס לבעלי המניות של הקבוצה לרבעון הראשון הסתכם ל- 190 מיליון ₪ בהשוואה לכ- 254 מיליון ₪ בתקופה המקבילה. הרווח הכולל המיוחס לבעלי המניות של הקבוצה לרבעון הראשון הסתכם לכ- 175 מיליון ₪ בהשוואה לכ- 270 מיליון ₪ בתקופה המקבילה.
התוצאות הושפעו מהותית מירידה בהכנסות מהשקעות. ההכנסות מהשקעות לפני מס, הסתכמו בתקופת הדוח לסך של כ- 301 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של 858 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הפרמיות שהורווחו ברוטו עלו מעט לכ-2.45 מיליארד ש"ח.
ביטוח חיים וחיסכון ארוך הטווח - הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון הראשון של השנה לכ- 69 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 129 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה.
ביטוח חיים - הרווח הכולל לפני מס ברבעון הראשון של השנה הסתכם לסך של כ- 51 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 118 מיליון ש"ח ברבעון המקביל.
עיקר הפער בין התקופות נובע מחולשה בשוק ההון, כך שדמי הניהול המשתנים שבתקופת הדוח שהסתכמו לסך של כ- 15 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ- 72 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
פנסיה – הרווח לפני מס בפנסיה הסתכם לכ- 11 מיליון ש"ח בהשוואה ל- 4 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. השיפור ברווח בהשוואה לאשתקד נובע מעליה בהכנסות, מירידה בעמלות ומירידה בהוצאות הנהלה וכלליות.
דמי הגמולים שנגבו ע"י הפנסיה במהלך הרבעון הסתכמו לסך של כ- 853 מיליון ₪ ובתקופה מקבילה ל- 790 מיליון ₪, גידול של כ- 8%.
גמל – הרווח לפני מס בגמל הסתכם לכ- 8 מיליון ש"ח בדומה לרבעון המקביל אשתקד.
דמי הגמולים שנגבו ע"י קופות הגמל שבניהול הקבוצה במהלך הרבעון הסתכמו לסך של כ- 657 מיליון ₪ בהשוואה ל- 479 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה, גידול של כ- 37%.
ביטוח כללי - הרווח הכולל לפני מס ברבעון, הסתכם לסך של כ- 60 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל בסך של כ- 71 מיליון ש"ח אשתקד. ההכנסות מהשקעות לרבות רווח כולל אחר הסתכמו בתקופת הדוח לסך של כ- 17 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 35 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
בריאות - הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון ל- 35 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 52 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון המקביל אשתקד, נרשמה הכנסה כתוצאה ממחיקת מלא יתרת ה- LAT בסכום של כ- 38 מיליון ש"ח.
שירותים פיננסים - ההפסד הכולל לפני מס ברבעון הראשון הסתכם ל- 2 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח בסך של כ- 30 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הפער נובע בעיקר מהפסדי מסחר בתעודות סל ופקדון בדומה, לתוצאות שוק תעודות הסל, בעיקר כתוצאה מהפסדי קוואנטו, הפסדי מימון נגזרים הנובעים מעליית ריבית הליבור והפסדי שערוך מנוגדים, וזאת בהשוואה לרווחי מסחר בתקופה המקבילה אשתקד.
במאי אושרו תקנות שיאפשרו את יישום תיקון 28 לחוק השקעות משותפות בנאמנות ע"י ועדת הכספים של הכנסת, ובכך אקסלנס תשלים את המיזוג בין קסם לקרנות.
בתקופת הדוח, החברה רושמת הפסד חשבונאי כתוצאה מעליית ערך של מניות החברה שמוחזקות על ידי קסם, כנכסים מגבים לתעודות הסל שהנפיקה. במהלך תקופת הדוח, החברה רשמה הפסד בסך של כ- 8 מיליון ש"ח בהשוואה להפסד בסך של כ- 4 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הפסדים אלו לא יחולו לאחר יישום תיקון 28.
הפניקס ביטוח דיווחה כי נכון ליום 31 בדצמבר 2016 לחברה יחס כושר פרעון של 95% וכן שבמהלך התקופה שבין יום 31 בדצמבר 2016 ועד למועד פרסום יחס כושר הפירעון 27.8.2017, היא גייסה הון משני מורכב, נטו בסך של כ- 617 מיליון ש"ח. בהתבסס על גיוס זה, הפניקס ביטוח עומדת ביחס כושר פרעון של כ- 106%1, וזאת בהתעלם מאבני הדרך בתקופת הפריסה.
דירקטוריון החברה החליט לחלק דיבידנד בסך של 120 מיליון ש"ח. הדיבידנד בסך כ-46.9 אגורות למניה יחולק ב-25 ביוני, כאשר המועד הקובע לתשלום יחול ב-7 לחודש.