איגוד נותני שירותים פיננסיים מוסדרים, המאגד את הפעילים בתחום המימון החוץ בנקאי ובכלל זה המרות מט"ח, הלוואות ונכיונות צ’קים, פנה בבקשה דחופה לשר האוצר משה כחלון, לממונה על שוק ההון, דורית סלינגר ולמפקחת על הבנקים, חדווה בר, על מנת שיפסיקו את ההתעמרות של המערכת הבנקאית בהם. באיגוד טוענים כי "התנהלות הבנקים נעשית בכסות של מניעת הלבנת הון, אולם ברי לכולי עלמא שמדובר בנסיון נואל ושקרי לתלות את ההתעמרות בדרישות הרגולציה".
"לצערנו, למרות שנושא נותני השירותים הפיננסיים אוסדר זה מכבר וכל הפועלים בתחום הגישו את הדרוש על מנת לקבל רישיון, נראה כי המערכת הבנקאית עושה ככל שביכולתה על מנת לפגוע בפעילות נותני השירותים הפיננסיים המוסדרים", אומרים באיגוד. "נראה כי התעמרות זו של המערכת הבנקאית נובעת, בראש ובראשונה, מרצון לפגוע באלטרנטיבת המימון החוץ בנקאית שמציעים הגופים החוקיים הפועלים בתחום ומתוך רצון להמאיס עליהם את עיסוקם. כל זאת בכסות של מניעת הלבנת הון.
"אולם, ברי לכולי עלמא שמדובר בנסיון נואל ושקרי לתלות את ההתעמרות בדרישות הרגולציה. מעבר לפגיעה בפעילות העסקית של גופי המימון, הרי שהתעמרות זו של המערכת הבנקאית גורמת לפגיעה ממשית דווקא באותן אוכלוסיות חלשות ובאותם עסקים מודרי אשראי מהם היא מנעה מלכתחילה את המימון לו הם זקוקים", אומרים באיגוד.
בפנייה מפרטים חברי האיגוד שורה ארוכה של התנהגויות חריגות של הבנקים השונים, הכוללת פגיעה הן בנותני השירותים הפיננסיים כעסק, הן בפעילים בתחום באופן אישי והן בציבור הנזקק לשירותי חברי האיגוד:
קושי רב בפתיחת חשבון בנק – בקשה לפתיחת חשבון נתקלת כמעט באופן תמידי בסירוב אוטומטי עם טענות שונות ומגוונות, תהליך פתיחת החשבון חדש בכל הבנקים הוא תהליך ממושך, הכולל ריבוי מכתבים, פניות לנציבי תלונות ציבור של הבנקים, לפיקוח על הבנקים ולבתי משפט. תהליך זה, עבור חברה ללא שום היסטוריה או רקע שליליים עלול לקחת במקרה הטוב חצי שנה. בפועל מאות גופים בענף התייאשו ופועלים ללא חשבון בנק.
איסור גורף למתן אשראי - בסביבה הנוכחית האפשרויות לקבלת אשראי הן לפעילות השוטפת של העסק והן לצורך מתן אשראי ללקוחות חסומה לגמרי.
ריכוז פעילות נותני שירותי פיננסיים בסניפים מתמחים – הבנקים מרכזים את הפעילות של נותני שירותים פיננסיים בסניפים מתמחים, לדוגמה, מתוך מעל ל-200 סניפים, בנק מסויים הקצה 4 סניפים בלבד לפעילות עם נותני שירותים פיננסיים וביקש מלקוח באילת לקבל שירותים בסניף בתל אביב. לאור ההישענות הגבוהה של גופים הנ"ל על שירותים בנקאיים נוצר קושי רב בפעילות היום יומית ובכלל זה מרחק הנסיעה הארוך הפוגע בעבודה השוטפת והחשיפה לאירועי גניבה או שוד הכרוכים בשינוע סכומי הכסף הגדולים למרחקים הללו. מיותר לציין שכל שינוי סניף גורר דיון מחודש על הטבות והוא תמיד לרעת הלקוח.
איסור לבצע העברות כספים בין מותני שירותים שונים או איסור לבצע הפקדות צד ג’ – מגבלות שונות ומשונות על פעילות שותפת; מגבלות פעילות לשעות מסוימות בלבד; מגבלות מגוונות על עשיית פעולות בערוצים מקוונים ובכלל זה מניעת הפקדת כסף מזומן בכספומטים, חסימת פעולות באינטרנט וכדומה.
בנוסף, נראה כי הבנקים מתנכלים אישית גם לפעילים בתחום, גם כשמדובר בהתנהלותם האישית ובחשבונם הפרטי: לא מנפיקים עבורם כרטיסי אשראי, מונעים מהם קבלת משכנתה, לא נותנים הלוואות ואשראי גם לאלו הפועלים תחת חברה ומגבלות רבות נוספות. דבר זה נכון גם לגבי לקוחות אותם נותני שירותים פיננסיים.
מכיוון שקיים קושי רב בפתיחת חשבון חדש, נוצר מצב שלקוחות אלה הינם לקוחות שבויים, הזוכים כל פעם מחדש "לגזרות" של הנחיות חדשות או קיצוצי הטבות נוספים.
באיגוד טוענים כי לאור העובדה שהמגבלות כאמור משתנות בין בנק לבנק, נראה כי מדובר במאמץ משמעותי של המערכת הבנקאית לדחוק את הלקוחות הנ"ל החוצה. זאת למרות שמדובר בלקוחות המשלמים עמלות בהיקפים של עשרות אלפי שקלים בחודש.
"לאור המצב העגום השורר כיום", מסכמים באיגוד, "נדרשת התערבות רגולטורית דחופה לצורך מתן כלים ויצירת וודאות הן במערכת הבנקאית והן בקרב נותני השירותים הפיננסיים המסודרים. זאת על מנת שנוכל להמשיך ולהציע לציבור הכללי ולמגזר העסקי מקורות מימון נוספים".