בית ההשקעות אקסלנס הודיע היום על השקת קופת גמל להשקעה. קופת גמל להשקעה היא מכשיר החיסכון הפרטי ההוני החדש שאישר משרד האוצר, במסגרת עידוד החיסכון באפיק ההוני. לראשונה ניתן יהיה להצטרף ולרכוש את המוצר גם באופן דיגיטלי מלא, באמצעות אתר האינטרנט של אקסלנס.
מדובר במוצר חיסכון חדש, המאפשר תקרת השקעה של 70 אלף שקל לשנה לכל תעודת זהות ומזכה את החוסך בפטור ממס על רווחי הון, אם יחסוך כספים באמצעות קופת גמל וימשוך אותם רק בגיל פרישה כקצבה.
חוסך שירצה למשוך את הכסף כסכום הוני, יוכל לעשות זאת בכל עת ולשלם את שיעור המס הרגיל על רווחי הון, כפי שהוא משלם היום על כלל המוצרים הפיננסיים. יחד עם זאת, ייהנה החוסך מדחיית אירוע מס במהלך תקופת החיסכון עצמה.
מאיר פילוס, מנכ"ל אקסלנס גמל: "המהלך שיזם משרד האוצר הינו מהלך חיובי לענף החיסכון במדינת ישראל, ובפרט לשוק הגמל".