מידרוג מעניקה לתעודות פיקדון שקלי של הראל סל מטבעות דירוג של (Aaa.il(sf. מידרוג דירגה את סיכוני האשראי, הנובעים מהתחייבות החברה לפרוע את הקרן והריבית עד מועד הפירעון בפועל של תעודת הפיקדון - בין אם פירעון במועד הסופי הנקוב או פירעון מוקדם, בגין עילה כלשהי הקבועה בתנאי התעודה. למען הסר ספק, פירעון מוקדם של הקרן הוא חלק מתנאי תשלום תעודות הפיקדון ואינו מהווה אירוע כשל (default).
עמידה בתנאי שטר הנאמנות מתאימה לרמת הדירוג. מידרוג מותירה את דירוג תעודות הפיקדון (סדרה ט’), (Aaa.il (sf על כנו.
בהתאם לתשקיף סדרה ט’, החברה מתחייבת לשמירה על יחס נכסים להתחייבויות, כך ששווי הנכסים המשועבדים לא יפחת בכל עת מסך השווי המשוערך של התחייבויות החברה כלפי מחזיקי תעודות הפיקדון.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 01/09/2015-01/09/2016. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בהתאם לתשקיף סדרה ט’, הנכסים המגבים יוחזקו בפיקדונות בבנק המדורג בדירוג פיקדונות לזמן קצר, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ- P-1/P-1.il (או דירוג מקביל) ודירוג פיקדונות לזמן ארוך, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ- Aa3/Aa3.il באופק יציב (או דירוג מקביל).
הנכסים המגבים של החברה והחברה הבת הופקדו בבנק לאומי לישראל, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aaa.il באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של ,P-1.il בבנק הבינלאומי הראשון, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aa1.il באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של ,P-1.il ובבנק אגוד לישראל, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aa3.il באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של ,P-1.il וזאת בהתאם לתשקיף תעודה.
בהתאם לתשקיף סדרה ט’, התחייבה החברה להפקיד כרית ביטחון להוצאות שוטפות בסך 200 אלפי ש"ח. נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 01/09/2015-01/09/2016. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בהתאם לתשקיף סדרה ט’, החברה התחייבה להפקיד כרית העלאת ריבית בגין פערי הריבית שעלולים להיווצר כתוצאה מעלייה בריבית בנק ישראל במהלך התקופה שעד מועד סיום הפיקדון. בנוסף, במידה והריבית בגין הפיקדונות תהיה נמוכה מהריבית בגין תעודות הפיקדון (סדרה ט’), תהיה לחברה אפשרות להעמיד כרית בגובה פער הריביות הצפוי לחודש הקרוב או לחילופין, להודיע על העלאת מרווח.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 01/09/2015-01/09/2016. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בדיקת הדוחות הכספיים של החברה לרבעון השני של 2016 לא מצביעה על שינוי ביכולתה לעמוד בהתחייבויותיה למחזיקי תעודות הפיקדון.