חברת איידיאיי ביטוח פרסמה היום (שלישי) את דוחותיה לרבעון השני ולמחצית הראשונה של שנת 2016. החברה מסכמת רבעון שיא בצמיחת הפרמיות וחוצה לראשונה בתולדותיה את רף מיליארד השקל בפרמיות ברוטו בתוצאות החציון.
בתקופת הדוח נמשכה מגמת הצמיחה בפעילות החברה, אשר באה לידי ביטוי בעליה משמעותית בפרמיות במרבית הענפים בהם פועלת החברה. הרווח הכולל הושפע בעיקר מגידול חד פעמי בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ-39 מיליוני ש"ח בשייר לפני מס וסך של כ-25 מיליוני ש"ח לאחר מס, כולל כ-9 מיליון ש"ח לפני מס בגין חלקה של החברה בהתחייבויות הביטוחיות של הסדר הביטוח השיורי בביטוח חובה ("הפול") בעקבות השלכות אפשריות של התיקון לתקנות ההיוון על ההתחייבויות בענף רכב חובה.
כמו כן, במסגרת בדיקת נאותות ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח כללי על פי עמדת הממונה לגבי הנוהג המיטבי ושמיושמים החל מיום 31 בדצמבר 2015, חל גידול בהתחייבויות הביטוחיות עקב ירידה בעקום הריבית חסרת הסיכון בסך של כ-8 מיליון ש"ח לפני מס. בנוסף, הושפע הרווח מירידה משמעותית בהכנסות מהשקעות וכן מהחמרה ביחס התביעות בענף רכב רכוש לרבות החמרה בגין קליטת היקף משמעותי של לקוחות חדשים בתקופת הדוח.
תמצית עיקרי הנתונים הכספיים: הפרמיות שהורווחו ברוטו במחצית השנה הסתכמו בכ-967 מיליון ש"ח, לעומת סך של כ- 838 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה - גידול של כ-15%. ברבעון השני הסתכמו הפרמיות שהורווחו ברוטו בכ- 493 מיליוני ש"ח, גידול של כ-16% בהשוואה לכ-426.7 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הפרמיות שהורווחו ברוטו במגזר הביטוח הכללי הסתכמו ברבעון השני ב-287.2 מיליון שקל, גידול של 16% לעומת התקופה המקבילה אשתקד.
עם זאת, מהסיבות לעיל החברה סיכמה את הרבעון במגזר זה עם הפסד כולל של 3.3 מיליון שקל לעומת רווח של 49.1 מיליון ברבעון המקביל ב-2015. הרווח לפני מס של איידיאיי ברבעון השני צנח ב-64% והסתכם ב-26.1 מיליון שקל בהשוואה לרווח לפני מס של 72.4 מיליון במקביל אשתקד. סך כל הרווח הכולל, נטו ממס, עמד ברבעון על 16.9 מיליון שקל, קיטון של 63% לעומת הרבעון השני של 2015.
התשואה להון במונחים שנתיים של החברה עמדה ברבעון השני על 15.4% לעומת תשואה של 43.2% בתקופה המקבילה.
רביב צולר, מנכ"ל החברה: "הרבעון השני התאפיין בהמשך הצמיחה המשמעותית בפעילות החברה. הודות לצמיחה זו, אשר אנו מאמינים כי תימשך גם בעתיד, חצינו לראשונה בתולדותינו רף הכנסות של מיליארד שקל בפרמיות ברוטו בחציון. הרווח הנקי נפגע ברבעון השני בעיקר בענף רכב חובה בשל השלכות וועדת וינוגרד וכן בענף רכב רכוש כתוצאה מהמשך מגמת העליה בתביעות בענף.
"אנו פועלים במרץ רב בחודשים האחרונים לנצל את יתרונותינו היחסיים באמצעות מגוון האמצעים העומדים לרשותנו להגדלת נתחי השוק וצמצום הפגיעה ברווחיות. אנו מאמינים שההשפעה תבוא לידי ביטויגם ברווחיות כבר בהמשך השנה. במהלך הרבעון יצאנו למהלך רחב היקף שמטרתו לחולל מהפכה צרכנית בענף ביטוחי הבריאות. אנו מאמינים ביכולתנו להפוך לשחקן משמעותי בענף זה", הוסיף צולר.
דגשים לתוצאות הרבעון השני לשנת 2016: פרמיות שהורווחו ברוטו צמחו בכ- 16% והסתכמו בכ- 493 מיליון ש"ח לעומת כ- 427 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הצמיחה נובעת מהמשך הגידול בפעילות במרבית הענפים בהם פועלת החברה (2% מהצמיחה הנ"ל הינם בגין קליטת תוספת רכבים משמעותית במסגרת מכרז עובדי המדינה).
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח כללי צמחו בכ- 18% והסתכמו בכ- 390 מיליון ש"ח לעומת כ- 331 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח חיים וחסכון לטווח ארוך גדלו בכ- 9%והסתכמו בכ- 62 מיליון ש"ח לעומת כ- 57 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הפרמיות מעסקי ביטוח חיים ללא חסכון לטווח ארוך צמחו בכ-14% לעומת אשתקד לכ- 48 מיליון ש"ח.
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח בריאות צמחו בכ- 18% והסתכמו בכ- 44 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 37 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
סה"כ הפרמיות ברוטו צמחו בכ-17% והסתכמו בכ- 496 מיליון ש"ח לעומת כ- 425 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הצמיחה נובעת בעיקר מגידול מתמשך במספר הלקוחות ובהיקף הפעילות בכל הענפים בהם פועלת החברה.
בתחום הביטוח הכללי נרשם הפסד לפני מס אשר הסתכם בכ- 3 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 49 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. ההפסד נובע בעיקר מהפרשות בסך של כ- 22 מיליון ש"ח בגין הגדלת ההתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה בעקבות פרסום תיקון לתקנות ההיוון של הביטוח הלאומי (ועדת וינוגרד), גידול בגין חלקה של החברה בביטוח שיורי ("הפול") ומהשפעת הירידה בריבית חסרת סיכון. ירידה בהכנסות מהשקעות והחמרה ביחס התביעות בענף רכב רכוש, לרבות בגין קליטת היקף חסר תקדים של לקוחות חדשים בתקופת הדוח, תרמו גם הם למעבר להפסד. התרומה לרווח של לקוחות חדשים אלה צפויה לבוא לידי ביטוי בהמשך השנה.
הרווח לפני מס מעסקי ביטוח חיים וחסכון לטווח הסתכם בכ- 15 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח של 20 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון ברווח נובע מגידול ביחס התביעות, שהיה נמוך במיוחד ברבעון המקביל אשתקד ומירידה בהכנסות מהשקעות.
הרווח לפני מס מעסקי ביטוח בריאות הסתכם בכ- 12 מיליון ש"ח, ירידה קלה לעומת הרבעון המקביל אשתקד אשרנובעת בעיקר מירידה בהכנסות מהשקעות.
הרווח לפני מס הסתכם בכ- 26 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 72 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
הרווח הכולל הסתכם בכ- 17 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 45 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הירידה ברווח נובעת בעיקר מהפרשות בסך של כ- 22 מיליון ש"ח בגין הגדלת ההתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה בעקבות פרסום תיקון לתקנות ההיוון של הביטוח הלאומי (ועדת וינוגרד), גידול בגין חלקה של החברה בביטוח שיורי ("הפול") ומהשפעת הירידה בעקום ריבית חסרת סיכון. ירידה בהכנסות מהשקעות והחמרה ביחס התביעות בענף רכב רכוש, כאמור לעיל, תרמו גם הם ללמעבר להפסד.
דגשים לתוצאות המחצית הראשונה לשנת 2016: פרמיות שהורווחו ברוטו צמחו בכ- 15% והסתכמו בכ- 967 מיליון ש"ח לעומת כ- 838 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח כללי צמחו בכ- 21% והסתכמו בכ- 875 מיליון ש"ח לעומת כ- 722 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח חיים וחסכון לטווח ארוך גדלו בכ- 11% והסתכמו בכ- 124 מיליון ש"ח לעומת כ- 112 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הפרמיות מעסקי ביטוח חיים ללא חסכון לטווח ארוך צמחו בכ-14% לעומת אשתקד לכ- 94 מיליון ש"ח.
הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח בריאות צמחו בכ- 17% והסתכמו בכ- 86 מיליון ש"ח בהשוואה לכ- 73 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
סה"כ הפרמיות ברוטוצמחו בכ-20% והסתכמו בכ- 1,086 מיליון ש"ח לעומת כ- 907 מיליון ש"ח בתקופה המקבילהאשתקד. הצמיחה נובעת בעיקר מגידול מתמשך במספר הלקוחות ובהיקף הפעילות בכל הענפים בהם פועלת החברה.
הרווח הכולל לפני מס בתחום הביטוח הכללי הסתכם בכ- 3 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 95 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון נובע בעיקרמהפרשות לפני מסבסך של כ- 57 מיליון ש"ח בגין הגדלת ההתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה בעקבות פרסום תיקון לתקנות ההיוון של הביטוח הלאומי (ועדת וינוגרד), גידול בגין חלקה של החברה בביטוח שיורי ("הפול") ומהשפעת הירידה בעקום ריבית חסרת סיכון. ירידה בהכנסות מהשקעות והחמרה ביחס התביעות בענף רכב רכוש לרבות בגין קליטת היקף חסר תקדים של לקוחותחדשים בתקופת הדוח, תרמו גם הם למעבר להפסד. התרומה לרווח של לקוחות חדשים אלה צפויה לבוא לידי ביטוי בהמשך השנה.
הרווח לפני מס מעסקי ביטוח חיים וחסכון לטווח הסתכם בכ- 37 מיליון ש"ח, בדומה לתקופה המקבילה אשתקד.
הרווח לפני מס מעסקי ביטוחבריאותהסתכם בכ- 24 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 26 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.הקיטון ברווח נובע בעיקר מירידה בהכנסות מהשקעות.
הרווח לפני מסהסתכם בכ- 61 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 153 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הרווח הכולל הסתכם בכ- 40 מיליון ש"ח לעומת רווח של כ- 94 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הירידה ברווח נובעת בעיקר מהפרשות בגין הגדלת ההתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה, כאמור, בעקבות פרסום תיקון לתקנות ההיוון של הביטוח הלאומי (ועדת וינוגרד), גידול בגין חלקה של החברה בביטוח שיורי ("הפול") ומהשפעת הירידה בעקום ריבית חסרת סיכון. ירידה בהכנסות מהשקעות והחמרה ביחס התביעות בענף רכב רכוש, כאמור לעיל, תרמו גם הם למעבר להפסד.