בנק מזרחי-טפחות ומגדל ביטוח חתמו על הסכם למכירת נתח מתיק משכנתאות מאופיין, בהיקף של כ-900 מיליון ₪. במסגרת ההסכם תרכוש מגדל 80% מהתיק כאשר ב-20% הנותרים ימשיך ויחזיק הבנק, שאף ימשיך לנהל ולתפעל את התיק כולו אל מול לווי המשכנתאות. מדובר בתיק משנת 2014, המורכב מהלוואות שעברו חיתום על פי כללי הבנק והן משולמות באופן רציף ללא פיגורים.
העסקה בוצעה על רקע התגברות שיתוף הפעולה בין הבנקים לגופים המוסדיים והמגמה של גופים אלה להגדיל את חלקם באשראי הקמעונאי בכלל ובאשראי למשכנתאות בפרט.
את העסקה מטעם מגדל ביטוח ניהלו אסף שהם, מנהל ההשקעות הראשי של החברה, יחד עם רות לוי, מנהלת האשראי. מטעם מזרחי-טפחות ניהלה את העסקה יחידת הסינדיקציה בניהולו של שי שליטא, שבחטיבה העסקית של הבנק, בראשה עומד אופיר מורד.
לדברי אסף שהם, מנהל השקעות ראשי במגדל ביטוח,"לאור סביבת הריבית הנמוכה במשק, אנו חותרים לגוון את תמהיל ההשקעות ולמצות הזדמנויות השקעה באפיקים בעלי פוטנציאל להשגת תשואות עודפות על פני אפיקים סחירים. עסקת רכישת תיק המשכנתאות מבנק מזרחי-טפחות מהווה נדבך נוסף במימוש אסטרטגיית ההשקעה שמובילה מגדל ונבחן בחודשים הקרובים השלמת עוד עסקאות משמעותיות לטובת העמיתים".
ממזרחי-טפחות נמסר, כי "העסקה עם מגדל עולה בקנה אחד עם אסטרטגיית הבנק להרחיב את שיתוף הפעולה עם הגורמים המוסדיים, בעזרתם יוכל מזרחי-טפחות להמשיך במדיניות הצמיחה וההתרחבות שלו, תוך עמידה ביעדי הלימות ההון הרגולטוריים. מזרחי-טפחות, שמחזיק בתיק המשכנתאות הגדול בישראל – בהיקף של למעלה מ-100 מיליארד ₪, היה הבנק הראשון שביצע, כבר בסוף 2015, עסקת "מכר אמיתי" בתיק משכנתאות עם גורם מוסדי, וזאת בד-בבד עם שיתוף המוסדיים בעסקאות בתחומי פעילות נוספים, לטובת שני הצדדים".