אתמול (שני) פורסמו ברשומות התקנות המאפשרות לעמיתי קופות גמל שהיתרה בקופה שלהם לא עולה על 8,000 שקל למשוך את הכספים מיידית מבלי לשלם על כך מס של 35% ולפני שהגיעו לגיל הזכאות המקובל.
לדברי אייל סיאני, ממונה ציות ואכיפה בבית ההשקעות הלמן-אלדובי, בניגוד לפרסומים בעבר, הזכאים למשוך את הכספים כאמור ע"פ התקנות החדשות הם עמיתים בקופות גמל לתגמולים, קופות גמל לחיסכון, קופות גמל אישיות לפיצויים וקרנות פנסיה ותיקות אשר מתקיימים בהם שלושת התנאים הבאים:
1. לא הופקדו כספים בחשבון מה-1.1.2014 ואילך.
2. לא הועברו כספים לחשבון/ממנו מה-1.1.2014 ואילך.
3. היתרה בכל החשבונות בקופה אינה עולה על 8,000 ₪ ביום הקובע.
לעניין זה יודגש כי על פי התקנות, היום הקובע בו ייבדק האם היתרה אינה עולה על 8,000 שקל הינו ה-31.12 בשנה שקדמה למועד בקשת משיכת הכספים, ולגבי בקשה שהוגשה עד חודש מרס – ה-31.12 לשנה שקדמה לשנה הקודמת. על אף האמור, לגבי בקשה שתוגש עד מרס 2017 - היום הקובע לבדיקת היתרה יהיה ה- 31.12.15.
בבית ההשקעות הלמן-אלדובי אומרים היום כי מטרתן העיקריות של התקנות הינה להפחית את כמות החשבונות בהם יש צבירה נמוכה ובכך להקל על ניהול כספי העמיתים בקופות הגמל וכן לאפשר לעמיתים להימנע מתשלום דמי ניהול מינימאליים חודשיים של 6 שקלים.
"חשוב לדעת כי על אף שהתקנות נכנסו לתוקף אין מדובר בהוראת שעה כמו בעבר אלא על הוראה קבועה כך שהעמית יוכל למשוך את הכספים בכל עת", מדגיש סיאני. "כמו כן, בתקופה הקרובה, כל עמית אשר זכאי למשוך את הכספים על פי התקנות, יקבל בדואר הודעה מיוחדת מקופת הגמל בדבר זכאותו למשיכת הכספים".