חברת דירוג האשראי S&P מעלות מודיעה היום על אשרור הדירוגים של הפניקס אחזקות (’+ilA’) והפניקס ביטוח (’+ilAA’), ועל שינוי תחזית הדירוגים מ"יציבה" ל"שלילית" בשל היחלשות פרופיל ההון. במקביל, הוחלט על אשרור הדירוג של אקסלנס השקעות (’+ilA’) בתחזית דירוג יציבה.
בחברת הדירוג מציינים כי במהלך שנת 2014 ואל תוך המחצית הראשונה של שנת 2015 נדרשה הפניקס ביטוח להגדלה משמעותית של ההתחייבויות הביטוחיות כתוצאה מירידת שיעור הריבית ומשינויים בתחשיבים פנימיים בעקבות הוראה רגולטורית ושינויים פנימיים בהנחות. כתוצאה מכך, נרשמה ירידה בשיעור עודף ההון מעל דרישות המינימום הרגולטוריות הנוכחיות, בד בבד עם היחלשות בהערכת ההון על פי מודל ההון של Standard & Poor’s.
המדרגים מאשררים כאמור את דירוג הפניקס ביטוח ברמה של ’+ilAA’, ואת דירוג הפניקס אחזקות ברמה של ’+ilA’, אולם מורידים את תחזית הדירוג של שתי החברות מיציבה שלילית על מנת לשקף את האפשרות שהפניקס תתקשה לחזק את בסיס ההון שלה בתנאי שוק מאתגרים ותחת שינוי הבעלות הצפוי.
"להערכתנו, ההשפעה האפשרית של אירועים אלה על אקסלנס הינה מוגבלת. לאור זאת, אנו מאשררים את דירוגה של אקסלנס השקעות ברמה של ’+ilA’, ומותירים את תחזית הדירוג היציבה", הוסיפו במעלות.