כ-400 סוכני ביטוח השתתפו היום (ד’) בכנס ’הסוכן הפיננסי - הזדמנויות ואתגרים’ של עדיף, בחסות ראשית של הכשרה חברה לביטוח. הכנס שנערך בקריית שדה התעופה עסק בשינויים העוברים על ענף הביטוח, בין היתר כתוצאה מחוק ההסדרים, בדגש על האפשרויות העומדות בפני העוסקים בתחום להתפתח בעולם הביטוח הדינמי.
יואב גפני, סגן בכיר לממונה על שוק ההון: "אנחנו מזהים זרעים של תפיסת עבודה הוליסטית בתחום הביטוח. ישנה מגמה חיובית שהולכת ומתפתחת של יעוץ כולל ולא רק פנסיוני. המגמה של סוכן מתוחכם יותר היא נכונה ובמידה מסוימת בלתי נמנעת וטובה למי שיבין זאת מוקדם ככל האפשר. הלחץ והקושי נמצאים בחוק ההסדרים בעיקר בסעיף הנוגע להפרדת השיווק מהתפעול. שאלת ניגוד העניינים שם היא שאלה פשוטה ולכן בחרנו בפתרון הנקי ביותר של הפרדה".
עופר נוריאל, עורך ראשי, עדיף: "לכנס יש תכלית אחת. להציב בפני הסוכנים תמרור אזהרה ולצייד אותם בתובנות שיסייעו להם במסע לעידן הבא. תמרור אזהרה – כי חייבים להתעורר; מה שהיה לא יוכל להימשך. הרווחיות נשחקת, השוק נפתח, הצרכים משתנים, ועל הסוכן להמציא את עצמו מחדש: למכור יותר מאותם מוצרים קיימים, אך לצדם למכור גם מוצרים ושירותים נוספים".
"בעוד שתפקיד סוכן הביטוח הוא לשמר את ביטחון נכסי הלקוח באמצעות מוצר ביטוחי, תפקיד הסוכן הפיננסי הוא לשדרג ולהגדיל את נכסי הלקוח, תוך התנהלות מול גורמים נוספים שאינם רק גופי ביטוח. לא רק לדעת למכור ביטוח רכב, אלא גם להציע ללקוח סיוע במימון ואפילו בקנייה. לא רק להתאים ללקוח את קרן הפנסיה אלא גם להציע השקעה בנדל"ן מניב. כדי לשרוד בשוק דינמי זה, אתם חייבים לדעת להתפתח למקומות נוספים".
אתי אלישקוב, מנכ"לית הכשרה חברה לביטוח: "כולנו יודעים שהיום סוכן הביטוח לא יכול להסתפק בנישות עסקיות אלא להרחיב כל הזמן את פעילותו ואת מקורות ההכנסה שלו. המרווחים מצטמצמים, התחרות בענף גוברת כל הזמן, וסוכן הביטוח חייב להתאים את עצמו למציאות המשתנה ולאתגרים חדשים. תפיסת הפעילות שלנו ב’הכשרה’ מכוונת למטרה זו, בדגש על המהלכים שקידמנו. הכשרה לקחה על עצמה כמטרה לסייע לסוכני הביטוח להפוך לסוכנים פיננסיים.
"פיתחנו מגוון רחב של פתרונות פיננסים ומוצר הדגל שלנו, בסט אינווסט, הולך צובר תאוצה. בתי ההשקעות המובילים בארץ משתפים איתנו פעולה בבסט אינווסט וקצב הגיוסים שלנו רושם זינוק חד בשלוש השנים האחרונות. מעבר לכך, בשנה האחרונה הגברנו את ההדרכות לסוכנים בכל הארץ. פתחנו קורס עם איגוד המתכננים הפיננסים, ואנו משיקים את האקדמיה לפיננסים יחד עם מכללת עדיף. הקמנו בבית הכשרה החדש בחולון מרכז עסקים ייחודי בענף לבסט אינווסט. נמשיך ונעמיק את הפעילות שלנו בתחום כדי להיות מובילים בענף וכדי לסייע לסוכנים שלנו להצליח בפעילותם ולהתמודד עם האתגר הפיננסי".
אבי כץ, הבעלים של קופיקס, נשיא ומייסד קרן הגשמה: "לקנות כמה דירות להשקעה זה חומרנות גרידא. אם אני רוצה להמשיך לשדרג את חיי גם בימי הפנסיה, אני צריך להשקיע בהשקעות ריאליות, לטוב ולרע. גם מי שיש לו היום 20 מיליון שקלים בבנק, בסופו של יום הוא עדיין יקבל 2,700 שקלים בחודש קצבה בפנסיה. לכן, החלטתי להקים קבוצת משקיעים. כך, קרן הגשמה תגייס השנה מיליארד שקלים הון עצמי. היום אנחנו מושקעים ב-205 פרויקטים שונים בארץ ובעולם ואין לנו השקעה אחת שבה הפסדנו את קרן ההשקעות. בישראל לבד יש לנו 20 אלף משקיעים והשנה נחזיר בין 350 ל-400 מיליון שקלים למשקיעים".
עו"ד ד"ר יצחק לקס, יו"ר עמידר ויו"ר מכבידנט: "התפיסה שלנו היא שבפרויקטים גדולים של פינוי בינוי, 90% ייועדו לרכישה על ידי זכאים, רוכשי דירה ראשונה, במחיר שהוא נמוך משמעותית ממחיר השוק, לא כדירות להשקעה אלא עבור מי שצריך דירה למגורים. אני קורא למי שיכול, שיקנה היום דירה. בעולם אחוז האנשים שיש להם דירה משלהם קטן מאשר בישראל, כי שם קיימת השכרה לטווח ארוך. אולי אנחנו צריכים לקדם את זה גם אצלנו".
שמעון מירון, משנה למנכ”ל וראש אגף ביטוח חיים ופיננסים בהכשרה חברה לביטוח: "החל מחודש ינואר 2016 צפויה הכשרה להיכנס לתחום האשראי הצרכני ככלי לסוכני הביטוח באמצעות חברת אלבר קרדיט. כולם מדברים על עולם הפיננסים, אולם אף אחד לא עשה עד כה פעולות על מנת לעורר את התחום ואת המודעות של סוכני הביטוח לעשות מעשה. הציבור בישראל זקוק לסוכנים פיננסיים סך הנכסים בתוכניות חיסכון והשקעה בחברות ביטוח עומד היום על סכום מזערי של 20 מיליארד שקלים מתוך 3.5 טריליון שקלים נזילים. רק 15% מהסוכנים עוסקים כיום בתחום הפיננסים ויש פה הזדמנות אדירה".