מידרוג הודיעה היום כי היא מותירה את דירוג תעודות הפיקדון (סדרה ג’), Aaa, על כנו.
מידרוג דירגה את סיכוני האשראי, הנובעים מהתחייבות החברה לפרוע את הקרן והריבית עד מועד הפירעון בפועל של תעודת הפיקדון - בין אם פירעון במועד הסופי הנקוב או פירעון מוקדם, בגין עילה כלשהי הקבועה בתנאי התעודה. למען הסר ספק, פירעון מוקדם של הקרן הוא חלק מתנאי תשלום תעודות הפיקדון ואינו מהווה אירוע כשל (default).
עמידה בתנאי שטר הנאמנות מתאימה לרמת הדירוג.
בהתאם לשטר הנאמנות, החברה מתחייבת לשמירה על יחס נכסים להתחייבויות, כך ששווי הנכסים המשועבדים לא יפחת בכל עת מסך השווי המשוערך של התחייבויות החברה כלפי מחזיקי תעודות הפיקדון.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 16/02/2015 - 01/01/2014. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בהתאם לשטר הנאמנות, הנכסים המגבים יוחזקו בפיקדונות בבנק המדורג בדירוג פיקדונות לזמן קצר, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ- P-1 (או דירוג מקביל) ודירוג פיקדונות לזמן ארוך, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-Aa3, באופק יציב (או דירוג מקביל).
הנכסים המגבים הופקדו בבנק לאומי לישראל בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aaa באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של P-1, בבנק הפועלים בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aaa באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של P-1, בבנק הבינלאומי הראשון בע"מ, המדורג בדירוג לזמן ארוך של Aa1 באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של P-1 ובבנק מזרחי טפחות בע"מ, המדורג בדירוג ilAAA/Stable, וזאת בהתאם לתשקיף תעודה.
בהתאם לשטר הנאמנות, התחייבה החברה להפקיד כרית ביטחון להוצאות שוטפות בסך 160 אלפי ₪. נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 16/02/2015 - 01/01/2014. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בהתאם לשטר הנאמנות, החברה התחייבה להפקיד כרית העלאת ריבית בגין פערי הריבית שעלולים להיווצר כתוצאה מעלייה בריבית בנק ישראל במהלך התקופה שעד מועד סיום הפיקדון. בנוסף, במידה והריבית בגין הפיקדונות תהיה נמוכה מהריבית בגין תעודות הפיקדון (סדרה ג’), תהיה לחברה אפשרות להעמיד כרית בגובה פער הריביות הצפוי לחודש הקרוב או לחילופין, להודיע על העלאת מרווח.
נערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 16/02/2015 - 01/01/2014. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בדיקת הדוחות הכספיים של החברה לתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014, לא מצביעה על שינוי ביכולתה לעמוד בהתחייבויותיה למחזיקי תעודות הפיקדון.
הנאמן, משמרת חברה לשירותי נאמנות בע"מ, מדווח בדבר חריגות מהמגבלות הדירוגיות, באמצעות מנגנון תיבת דואר אלקטרוני ייעודית, באמצעותה מועברות הודעות, בדבר חריגות שלא תוקנו במשך 3 ימים ברציפות, לחברה ובמקביל- התראה אוטומטית למידרוג. במהלך תקופת המעקב לא נתקבלו דיווחים בדבר חריגות.