כלל החזקות עסקי ביטוח מדווחת היום כי כנגד כלל ביטוח, חברה בת של החברה, הוגשה ביום 17.12.2014 לבית המשפט המחוזי בירושלים תובענה וכן בקשה לאישור התובענה כייצוגית על פי חוק תובענות ייצוגיות. טענת התובעת בתביעה ובבקשה הינה כי על כלל ביטוח להצמיד את הקצבאות בגין אובדן כושר עבודה למדד הרווחים של סל השקעות מסוים אליו מוצמדת הפוליסה, ואילו בפועל כלל ביטוח לכאורה לא מצמידה את הקצבאות למדד הרווחים של סל ההשקעות אלא משלמת, לכאורה, קצבאות נמוכות משמעותית מכפי חובתה, שעה שהיא מקזזת ומפחיתה ממדד הרווחים, שלא כדין ובניגוד להוראות הפוליסה ולהוראות המפקחת על הביטוח, ריבית שנתית בשיעור של 2.5%.
הקבוצה אותה מבקשים התובעים לייצג הינה כל המבוטחים בפוליסת אובדן כושר עבודה משתתף ברווחים של כלל ביטוח, להם שילמה כלל ביטוח קצבאות אובדן כושר עבודה, בלא הצמדה מלאה למדד הרווחים הקבוע בפוליסה ו/או לא שילמה להם בונוסים כקבוע בפוליסה.
התובעת מבקשת: (1) להורות לכלל ביטוח לשלם רטרואקטיבית לקבוצה המיוצגת את הסכומים אשר היה על כלל ביטוח לשלם לחברי הקבוצה אילו הצמידה את הקצבאות ששילמה לחברי הקבוצה למדד הרווחים אשר אליו היה על כלל ביטוח לפי הפוליסה ולפי כל דין להצמיד, כנטען בבקשה;
(2) לא לסייג בסייג ההתיישנות את החיוב הרטרואקטיבי האמור בו מבוקש לחייב את כלל ביטוח; (3) לחייב את כלל ביטוח להחזיר למי מחברי הקבוצה את כל הסכומים ששילמה להם כלל ביטוח ואשר אותם קיזזה לאחר מכן; (4) לחייב את כלל ביטוח להשיב לחברי הקבוצה פרמיות שלא הושבו להם ו/או לא הושבו במלואן; (5) לחייב את כלל ביטוח לשלם למבוטחים בונוסים לפי תנאי הפוליסה; (6) לחייב את כלל ביטוח להוסיף לסכומי ההחזר ריבית פיגורים בהתאם לתקנות מס הכנסה ו/או ריבית צמודה ובתוספת ריבית עונשית; (7) להעניק סעדים זמניים ככל שיהיה בכך צורך.
בנוסף מבקשת התובעת, לחייב את כלל ביטוח לשלם שכר טרחה לבא כח שלה וגמול עבורה. הנזק הנטען הכולל לכלל חברי הקבוצה אינו מוערך על ידי התובעת מהטעם שלטענתה היא אינה יודעת את היקף המבוטחים הזכאי להשבה. הנזק האישי הנטען לתובעת מסתכם בסך של 800 אלף ₪.
מהחברה נמסר כי "בשלב זה כלל ביטוח לומדת את התביעה ואת הבקשה".