בנק מזרחי מעריך כי כלל ביטוח תתקשה לשחזר בשנת 2010 את התוצאות שפרסמה עכשיו לגבי שנת 2009. בסקירה על הדוח הבנק כותב כי השיפור בדוחות נובע בעיקרו מהעלייה ברווחי ההשקעות, לעומת הפסדי השקעות ב 2008. בשנת 2010 , תתקשה החברה לשחזר תוצאות אלה. החברה מתכננת לפרסם את הערך הגלום בדוחות הבאים.
להערכתם, ערך זה ישתפר משמעותית, בשל גידול בנכסים בביטוח ובפנסיה. להלן הסקירה שפרסמו:
פוליסות משתתפות ברווחים – כצפוי, החברה החלה ברבעון הרביעי לגבות דמי ניהול משתנים בפוליסות המשתתפות ברווחים, בסך 55 מ’ ₪. סה"כ דמי הניהול, כולל דמי ניהול קבועים, הסתכמו ב 218 מ’ ש"ח. בתקופה המקבילה אשתקד נגבו דמי ניהול קבועים בלבד, בסך 137 מ’ ₪. כתוצאה, הרווח בפוליסות המשתתפות הסתכם ב 159 מ’ ₪, לעומת הפסד בגובה 216 מ’ ₪ ב 2008 . התשואה הריאלית נטו בפוליסות הללו עמדה אשתקד על 30.01% , לעומת תשואה שלילית של 23.04% ב 2008.
קרנות פנסיה – בסוף 2009 נוהלו נכסים בסך 11.9 מיליארד ₪, עלייה בת 52% . הרווח לפני מס עלה מ 30 מ’ ₪ ל 44 מ’ ₪, בעיקר כתוצאה מהעלייה בהיקף הנכסים. קופות גמל – בסוף 2009 נוהלו נכסים בסך 32.3 מיליארד ₪, עלייה בת 26% . הרווח לפני מס עלה מ 68 מ’ ₪ ל 72 מ’ ₪, בעיקר בשל עלייה בהיקף הנכסים.
ביטוח כללי בישראל – הרווח לפני מס עלה מ 57 מ’ ₪ ל 233 מ’ ₪, בעיקר הודות לעלייה הכנסות מהשקעות. בתחום רכב רכוש, החברה עברה מרווח לפני מס בסך 17 מ’ ₪ ב 2008 להפסד בסך
וירידה בפרמיה המרווחת. Q409 11 מ’ ₪, עקב תביעות גבוהות בביטוח כללי באירופה – פעילות זו כוללת את ברודגייט באנגליה (שהציגה רווח לפני מס בסך 61 מ’ ₪) וכלל רומניה (שנמכרה ביולי 2009 והפסידה 33 מ’ ₪).
ביטוח כללי בארה"ב – הרווח עלה מ 36 מ’ ₪ ל 85 מ’ ₪, הודות לגידול בהכנסות מהשקעות. מנגד קטנו הפרמיות כתוצאה מהמיתון. ביטוח בריאות – מעבר לרווח של 112 מ’ ₪, הודות לעלייה בהכנסות מהשקעות ובפרמיות שהורווחו ברוטו. המעבר נבע בעיקר מקולקטיב
מכבי וביטוח סיעודי, בו קיימת הבטחת תשואה, שהחברה נאלצה לכסות ב 2008 , בעוד ב 2009 הרוויחה מעבר לכך 196 מ’ ₪ וגרמה להפסד של 182 מ’ כלל פיננסים – הפסידה ב 2009
₪ בחברת האם, כלל ביטוח. מזה, 140 מ’ ₪ נבעו מפעולות רגילות. כלל פיננסים מחקה 24 מ’ ₪ במגזר ניהול התיקים, 67 מ’ ₪ בניהול נכסים בחו"ל ו 920 א’ ₪ במגזר הבנקאות להשקעות.