מידרוג הודיעה היום על התרת דירוג Aaa לתכלית פיקדונות. מידרוג דירגה את סיכוני האשראי, הנובעים מהתחייבות תכלית פיקדונות בע"מ לפרוע את הקרן והריבית עד מועד הפירעון בפועל של תעודת הפיקדון - בין אם פירעון במועד הסופי הנקוב או פירעון מוקדם, בגין עילה כלשהי הקבועה בתנאי התעודה. למען הסר ספק, פירעון מוקדם של הקרן הוא חלק מתנאי תשלום תעודות הפיקדון ואינו מהווה אירוע כשל (default).
עמידה בהחלטות הדירקטוריון והתשקיף, מתאימה לרמת הדירוג. מידרוג מותירה את דירוג תעודות הפיקדון (סדרה א’), Aaa, על כנו.
בהתאם לתשקיף התעודה מתאריך 28/5/2008, בדבר שמירה על יחס נכסים להתחייבויות, שווי הנכסים המשועבדים לא יפחת, בכל עת, מסך השווי המשוערך של התחייבויות החברה כלפי מחזיקי תעודות הפיקדון.
מדרוג ערכה בדיקה של נתונים יומיים לתקופה של 19/11/2014 - 14/10/2013. מנתונים שנמסרו על ידי החברה, לא נמצאו חריגות.
בהתאם לתיקון לשטר הנאמנות מתאריך 11/3/2012, הנכסים המגבים של החברה והחברה הבת יופקדו בבנק, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן קצר, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-P-1 (או דירוג מקביל) ודירוג פיקדונות לזמן ארוך, בינלאומי או ישראלי, שאינו נמוך מ-Aa3, באופק יציב (או דירוג מקביל).
הנכסים המגבים של החברה והחברה הבת הופקדו בבנק לאומי לישראל בע"מ, המדורג בדירוג פיקדונות לזמן ארוך של Aaa באופק יציב ודירוג פיקדונות לזמן קצר של P-1 ובבנק מזרחי טפחות בע"מ, המדורג בדירוג AA+/Stable.
בדיקת הדוחות הכספיים של החברה לרבעון השלישי של שנת 2014 לא מצביעה על שינוי ביכולתה לעמוד בהתחייבויותיה למחזיקי תעודות הפיקדון.
הנאמן (החברה לנאמנות של בנק לאומי לישראל בע"מ) מדווח בדבר חריגות מהמגבלות הדירוגיות באמצעות מנגנון תיבת דואר אלקטרוני למידרוג. במהלך תקופת המעקב לא נתקבלו דיווחים בדבר חריגות.