בנק מרכנתיל מקבוצת דיסקונט מדווח כי * הרווח הנקי בשנת 2011 הסתכם ב- 162 מיליון ש"ח, לעומת 141 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד - המהווה גידול בשיעור של 14.9%. העלייה ברווח הנקי נובעת, בעיקר, מגידול בהכנסות המימון של הבנק, מחד - ומירידה בהוצאות בגין הפסדי אשראי, מאידך.
הגורמים העיקריים שתרמו לשיפור בתוצאות העסקיות של הבנק בשנת 2011, בהשוואה לשנה הקודמת, היו:
עליה בשיעור של 1.3% ברווח מפעילות מימון לפני הוצאות בגין הפסדי אשראי, לסך של 697 מיליון ש"ח.
ירידה בשיעור של 66.7% בהוצאות בגין הפסדי אשראי, לסך של 36 מיליון ש"ח.
ירידה בשיעור של 26.5% בהפרשות למיסים על ההכנסה, הנובעת מעדכון ההפרשות למסים נדחים (בעקבות החקיקה שאימצה את מסקנות "ועדת טרכטנברג") בסך של 20 מיליון ש"ח.
תשואת הרווח הנקי על ההון בשנת 2011 הסתכמה בשיעור של 9.6%, לעומת 8.1% אשתקד.
תשואת הרווח הנקי על ההון, הנגזרת מיחס הון ליבה תיאורטי בשיעור של 7.5% (הנדרש על ידי בנק ישראל), הסתכמה בשנת 2011 בשיעור של 12.5%, לעומת 11.1% בתקופה המקבילה אשתקד.
הרווח מפעילות מימון לפני הוצאות בגין הפסדי אשראי, הסתכם בשנת 2011 ב- 697 מיליון ש"ח, לעומת 688 מיליון ש"ח אשתקד - עלייה בשיעור של 1.3%.
הגידול ברווח מפעילות מימון נובע מעלייה בשיעור של 9.6% ביתרות הממוצעות של המכשירים הפיננסיים המניבים, ומעליה בתרומת ה"הון הפעיל" של הבנק.
ההוצאות בגין הפסדי אשראי הסתכמו בשנת 2011 בסך של 36 מיליון ש"ח, לעומת 108 מיליון ש"ח אשתקד - ירידה בשיעור של 66.7%. הקיטון בהוצאות נובע מירידה בהיקף החובות הבעייתיים ומגביית הפרשות שנרשמו בשנים קודמות.
ההכנסות התפעוליות והאחרות הסתכמו בשנת 2011 ב- 342 מיליון ש"ח, לעומת 358 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד - ירידה בשיעור של 4.5%.
ההוצאות התפעוליות והאחרות הסתכמו בשנת 2011 ב- 817 מיליון ש"ח, לעומת 764 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד - עליה בשיעור של 6.9%.
הגידול בהוצאות התפעוליות נובע, בעיקר, מעליה בשיעור של 8.4% בהוצאות השכר הנגזר מעדכון שוטף של הפרשות לזכויות עובדים, מהפרשה לתוכנית פרישה מרצון בסך של 22 מיליון ש"ח ומירידה בסך של כ- 10 מיליון ש"ח ברווחי היעודה לפיצויי פרישה.
בנוסף, נרשמה עליה בשיעור של 14.0% בהוצאות אחזקה ופחת בנייניים וציוד - המוסברת, בין היתר, בהוצאות אחזקה חד פעמיות שנגרמו כפועל יוצא מהעתקת יחידות המטה של הבנק למבנה הנהלה מרכזי חדש בתקופת הדו"ח.
סך כל המאזן ליום 31.12.2011 הסתכם ב- 25.0 מיליארד ש"ח, עליה בשיעור של 10.9% לעומת 31.12.2010.
האשראי לציבור ליום 31.12.2011 הסתכם ב- 15.7 מיליארד ש"ח, עליה בשיעור של כ- 4.2% לעומת 31.12.2010 .
פקדונות הציבור ליום 31.12.2011 הסתכמו ב- 21.0 מיליארד ש"ח, עליה בשיעור של כ- 12.0% לעומת 31.12.2010.
ההון העצמי ליום 31.12.2011 הסתכם בכ- 1.8 מיליארד ש"ח, ירידה בשיעור של 2.4% לעומת 31.12.2010. הירידה בהון העצמי נובעת מהשפעת היישום לראשונה של ההוראות החדשות של בנק ישראל בנושא: "חובות בעייתיים" ביום 1.1.2011, שנזקפה להון העצמי באותו מועד.
דיבידנד - ביום 26.2.2012 החליטה האסיפה הכללית של הבנק על חלוקת דיבידנד לבעלי המניות בסך של 80 מיליון ש"ח.
יחס ההון לרכיבי סיכון ליום 31.12.2011, הסתכם ב- 13.2%, לעומת 13.1% ביום 31.12.2010. השיעור הגבוה של נתון זה (על אף הקיטון שנגרם בגין היישום לראשונה של ההוראות החדשות בנושא: "חובות בעייתיים", כאמור) מצביע על איתנותו הפיננסית של הבנק.
יו"ר מרכנתיל, ד"ר יוסי בכר: "הדו"חות הכספיים של בנק מרכנתיל משקפים שיפור בתוצאות הכספיות בצד שמירה על איתנות פיננסית. בימים אלה הבנק פועל למימוש יעדו האסטרטגי בקבוצת דיסקונט - התמקדות בפעילות המסחרית והקמעונאית. פעולות אלה ישפרו את כוח התחרות של הבנק ואת מיצובו בקרב מגזרי היעד.
"האיתנות ההונית, כמו גם התשתיות הפיזיות והאנושיות של הבנק והחתירה לייעול התנהלותו, מהווים נקודת פתיחה טובה עבור הבנק בהתמודדות עם האתגרים העומדים בפני המערכת הבנקאית".
מנכ"ל הבנק, מר יעקב טננבאום: "השיפור בתוצאות הכספיות של הבנק משקף את המשך התפתחותו העסקית של הבנק, תוך שיפור עקבי באיכות תיק האשראי שלו.
בעקבות העלייה המסתמנת ברמת אי הוודאות הכלכלית במשק, הבנק מתעתד להוציא לפועל במהלך שנת 2012 מהלכי התייעלות, תוך התמקדות בפעילות הליבה הקמעונאית והמסחרית שלו".