"אני מאשים את האוצר בקבלת החלטות קצרות טווח שיובילו לשני ערוצי הפצה פנסיוניים בלבד: הבנקים והיצרנים". כך אמר אמש מנחם קלי, יו"ר פורום מנהלי הסדרים פנסיונים בפאנל בהשתתפות לי דגן-המשנה לממונה על שוק ההון והביטוח במשרד האוצר, משה פרל-מנכ"ל איגוד הבנקים ואודי כץ-נשיא לשכת סוכני ביטוח שנערך במסגרת ועידת "עדיף". לדבריו מתן האפשרות לבנקים להגיע לייעוץ במקומות, במסגרת התוכנית לעידודו התחרות בתחום, תביא לריכוזיות של הבנקים בתחום החיסכון הפנסיוני ותפגע בתחרותיות של הענף. לדבריו, כוחם של הבנקים גדול וכניסתם למקומות העבודה תיצור תחרות בלתי הוגנת. בנוסף, קלי טען כי למעסיקים ישנה תלות קריטית באשראי הבנקים, תלות שלא ניתן למנוע אותה, דה פקטו, בחקיקה או בתקנות.
לדברי קלי האוצר נותן לבנקים יתרונות לא מידתיים ומגדיל בצורה ניכרת את דמי הניהול שלהם. "לדוגמא" אמר קלי "ברפורמה החדשה קבע האוצר שהבנקים יקבלו 0.2% מהצבירה ועוד 2% מההפרשות, לעומת 0.25% במצב היום. לפיכך, עובד חדש המשתכר 8000 ₪ בחודש ישלם לבנק עמלה של 370 ₪ בשנה על הייעוץ הפנסיוני, לעומת 42 ₪ בלבד כיום. דהיינו, הגדלת דמי הניהול פי 9 (!!) ברפורמה שמטרתה להוזיל את דמי הניהול".
קלי טען כי הבנקים כבר טיפלו בעמיתים העצמאיים שלהם מבלי לחכות למעסיק, אבל הם עשו זאת רק לבעלי חסכונות גדולים שהשתלם להם לעשות זאת עבורם. "שלא ינסו לחפש את הסיבה למה הבנקים כמעט ולא נכנסו לתחום הייעוץ הפנסיוני אלא שיבדקו למה הבנקים לא טיפלו באוכלוסיה של העצמאים, למרות שיכלו".
לדברי קלי האוצר מפספס, ובכדי להגביר התחרות צריך לחזק את ערוץ ההפצה העצמאי ולא לגרום לצעדים שיפגעו בו. "בתוך כמה שנים נצטרך לבדוק כיצד השתלטו הבנקים ומדוע עלו דמי הניהול" אמר קלי "ראו הוזהרתם".