רשות ניירות ערך הטילה לאחרונה קנס בגובה 150 אלף שקל על חברת הראל פיננסים. העיצום הוטל לאחר שביקורת שביצעה הרשות הראתה כי החברה לא עמדה בהוראות חוק איסור הלבנת הון וצו איסור הלבנת הון.
במהלך החודשים נובמבר 2009 עד מאי 2010 נערכה ביקורת במשרדי החברה. מטרת הביקורת הייתה בדיקת עמידת החברה בהוראות חוק איסור הלבנת הון וצו איסור הלבנת הון בנושא חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה.
הממצא העיקרי של הביקורת היה מקרה של אי דווח על פעולה בלתי רגילה לרשות איסור הלבנת הון, שאותו ראתה הוועדה בחומרה. בשנת 2006 בוצעו העברות כספים לצד ג’ מחשבונו של לקוח החברה, עולות שעליהן יש לדווח לרשות איסור הלבנת הון, אך החברה לא דיווחה עליהן. כמו כן, במהלך הביקורת נמצאו הפרות של חובות הזיהוי הקבועות בהוראות לפי חוק איסור הלבנת הון.
טענות החברה הובאו בפני ועדת עיצום כספי של הרשות ונציגיה הופיעו בפני הוועדה. לאחר שמיעת כל החומר בנושא, החליטה הוועדה, כאמור, להטיל את הקנס. בהחלטת הוועדה נאמר כי "חובות הזיהוי, הרישום והדיווח הינן מהותיות ביותר לצורך יישום הוראות החוק ולאיתור ואכיפה כנגד פעילות הלבנת הון וכנגד הפשיעה המאורגנת, שכן אלו הם הכלים העומדים בידי הרשויות לבקר את הפעילות הפיננסית המתבצעת אצל נותני שירותים פיננסיים בכלל, ובמקרה הנדון של חבר הבורסה, ולהתחקות אחר פעילות של הלבנת הון. משהפר חבר הבורסה הוראות אלה, סיכל למעשה את היכולת לבקר ולפקח את הפעילות הפיננסית המתבצעת בעסקו". יחד עם זאת, התחשבה הועדה בהיקף הנמוך של ההפרות בתחום זיהוי הלקוחות ביחס למספר התיקים שנבדקו ובפעולות בהן נוקטת החברה לצורך יישום הוראות החוק והצו במהלך העסקים השוטף, לרבות קיום הדרכות לעובדים בנושא איסור הלבנת הון, חידוש נהלים, קביעת רשימה של "דגלים אדומים" במטרה להטמיע את נושא הדיווחים בקרב עובדי החברה, בתיקון הליקויים שהועלו בדוח הביקורת וכן בשיתוף הפעולה לו זכו המבקרים בעת ביצוע הביקורת. לפיכך, החליטה הועדה להטיל עיצום כספי רק בנוגע להפרה החמורה של חובת הדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון לפי סעיף 9 לצו.
"מהראל נמסר: כפי שמצאה לנכון הרשות לציין, מדובר על תקלה טכנית בודדת מתוך אלפי פעולות שנבדקו על פני 6 שנים. מערכות הבקרה והמיכון של הראל פיננסים כיום מונעות הישנות תקלה טכנית מסוג זה, וכדברי הרשות -הראל פיננסים נוקטת בכל הפעולות הנדרשות לצורך יישום הוראות החוק".