הכשרה ביטוח ופיננסים מרחיבה את פעילותה בתחום הפיננסי ומקימה ברוקר אשראי שיפעל באמצעות סוכני הביטוח שלה. המיזם נועד לחבר לקוחות פרטיים ועסקיים למקורות מימון בנקאיים וחוץ־בנקאיים, ובמקביל לפתוח לסוכנים ערוץ הכנסה נוסף מעבר לפעילות הביטוח המסורתית.
הברוקר צפוי לרכז עבור הסוכנים הצעות מבנקים, גופים חוץ-בנקאיים, חברות כרטיסי אשראי ונותני שירותים פיננסיים. סל המוצרים יכלול משכנתאות ומיחזור משכנתאות, הלוואות כנגד נכסים, איחוד חובות, אשראי לכל מטרה ומימון לעסקים קטנים ובינוניים. בתחום העסקי מתכננת הכשרה להציע בין היתר פתרונות למימון יבואנים, נדל"ן מסחרי וכלי רכב וציוד כבד.
הסוכנים יוכלו לפעול בשני מודלים: להקים פעילות אשראי עצמאית במשרד בליווי מקצועי של הכשרה, או להעביר את צורכי המימון של לקוחותיהם לזירת מימון שתפגיש אותם עם חברות מממנות. החברה מתכננת לספק מעטפת תפעולית וטכנולוגית, Back Office המתמחה באשראי וכן הכשרות בתחומי המשכנתאות והמימון. בראש הפעילות יעמוד אלירן מרינשטראוס, מנכ"ל הכשרה החזקות אשראי פיננסיות, חברה בת של הכשרה.
המהלך מצטרף להרחבת פעילות הכשרה מחוץ לליבת הביטוח, לרבות שותפות בתחום האשראי עם רמי לוי ופעילות החיסכון BEST INVEST, שלפי החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-30 מיליארד שקל. עם זאת, בהודעה לא נמסרו נתונים על היקף ההשקעה בהקמת הברוקר, מספר הסוכנים הצפויים להשתתף, מודל העמלות, יעדי העמדת האשראי או התרומה הצפויה להכנסות ולרווח.
שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה ביטוח ופיננסיים מסר: "אנחנו נכנסים לתחום האשראי כיעד אסטרטגי משמעותי שמהווה חלק ממגוון של פתרונות כלכליים ופיננסיים ללקוחות החברה. המהלך מתבצע בשיתוף סוכני הביטוח ובמטרה להפוך את משרדי הסוכנים למרכז פיננסי מתקדם. הסוכן הוא היחיד הרואה את התמונה המלאה והעדכנית ביותר עבור לקוחותיו והחיבור לברוקר האשראי של הכשרה מעניק לו את הידע, הקשרים והיכולות כדי לתרגם את ההיכרות הזו להצעת ערך אמיתית. מדובר בפלטפורמה ייחודית ושלמה, הראשונה מסוגה בשוק הביטוח בישראל, שממצבת את משרד הסוכן כבית פיננסי מקיף היודע להנגיש ללקוחותיו את כלל פתרונות המימון והאשראי תחת קורת גג אחת."