איי.די.איי חברה לביטוח (ביטוח ישיר) פרסמה היום (ה’) דוחות טובים לרבעון הראשון, כמו יתר החברות בענף הביטוח, שהכלילו את מונחי תקן IFRS17 בדוחות.
הפרמיות ברוטו ברבעון הסתכמו בכ-1,147.3 מיליוני שקל, לעומת כ-1,153.2 מיליוני שקל ברבעון המקביל אשתקד, קיטון של כ-1%. הקיטון הכולל נובע מירידה בנתח הזכייה של החברה במכרז חשכ"ל לעומת התקופה המקבילה אשתקד .
בנטרול השינויים במכרז חשכ"ל, הצמיחה בפרמיות ברוטו עומדת על כ-7% לכ-1,017.8 מיליוני שקל. הגידול בפרמיות ברוטו נובע מעלייה בהיקף הפעילות במרבית הענפים בהם פועלת החברה, אשר בא לידי ביטוי בעלייה בכמות הלקוחות בכל הענפים, מהתאמת התעריף לסיכון בעיקר בענפי הרכב והדירות וכן משינוי בתמהיל הרכבים המבוטחים בחברה.
הפרמיות ברוטו בביטוח כללי ברבעון הסתכמו בכ-982.0 מיליון שקל, לעומת כ-996.5 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. הפרמיות ברוטו בביטוח כללי, ללא חשכ"ל, צמחו ברבעון הראשון בכ-7% לכ-852.5 מיליון שקל. הצמיחה נובעת מעלייה במספר הלקוחות, משינוי בתמהיל הרכבים ומהתאמת התעריף לסיכון, בעיקר בענפי הרכב והדירות.
הפרמיות ברוטו במגזר ביטוח חיים ברבעון הסתכמו בכ-91.6 מיליון שקל, לעומת כ-87.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-5%.
הפרמיות ברוטו בתחום ביטוח בריאות ברבעון הסתכמו בכ-73.7 מיליון שקל, לעומת כ-69.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. הגידול של כ-6% נובע מחד, מצמיחה של כ-16% במוצרי מחלות קשות והוצאות רפואיות, ומנגד, מהחלטה עסקית להיקף מכירה נמוך מאוד של מוצר תאונות אישיות החדש, בעקבות הרפורמה של רשות הפיקוח במוצר זה, אשר השפיעה לרעה על הכדאיות הכלכלית של המוצר.
רווחים מהשקעות נטו, לרבות רווח כולל אחר (לפני מס) והכנסות מימון ברבעון הסתכמו בכ-54.3 מיליון שקל, לעומת כ-63.2 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. מתוכם, רווחים מהשקעות שאינם מיוחסים לפוליסות משתתפות ברווחים ברבעון הסתכמו בכ-53.2 מיליון שקל, לעומת כ-55.0 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
הוצאות מימון, נטו הנובעות מחוזי ביטוח ברבעון הסתכמו בכ-25.3 מיליון שקל, לעומת כ-15.6 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. הגידול נובע בעיקרו מהשפעת שינוי עקום הריבית על הנכסים וההתחייבויות הביטוחיות.
הוצאות תפעוליות אחרות ברבעון הסתכמו בכ-19.0 מיליון שקל, לעומת כ-18.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
רווח משירותי ביטוח לפני מס הסתכם בכ-131.4 מיליוני שקל, לעומת סך של כ-83.7 מיליוני שקל בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 57%. העלייה ברווח משירותי ביטוח נובעת משיפור בפעילות העסקית והרווחיות בכל מגזרי הפעילות.
הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח כללי ברבעון הסתכם בכ-85.1 מיליון שקל, לעומת כ-54.5 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-56%. הגידול נובע בעיקר משיפור ברווח משירותי ביטוח בכל הענפים, אשר קוזז בחלקו מעלייה בהוצאות מימון הנובעות מחוזי ביטוח.
הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח חיים ברבעון הסתכם בכ-28.5 מיליון שקל, לעומת כ-14.5 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-97%. העלייה ברווח בתקופת הדוח לעומת תקופה מקבילה אשתקד נובעת מגידול ברווח משירותי ביטוח כאמור לעיל, והינה על אף הוצאות מימון הנובעות מחוזי ביטוח כאמור.
הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח בריאות ברבעון הסתכם בכ-5.6 מיליון שקל, לעומת כ-13.2 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. הירידה ברווח הכולל בתקופת הדוח הינה על אף שיפור ברווח משירותי ביטוח, ונובעת מגידול בהוצאות מימון הנובעות מחוזי ביטוח כאמור.
הרווח הכולל ברבעון הסתכם בכ-89.0 מיליון שקל, לעומת כ-65.6 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-36%. הגידול נובע מעלייה ברווח משירותי ביטוח בכל הענפים, אשר קוזזה בחלקה מעלייה בהוצאות המימון בגין חוזי ביטוח.
דירקטוריון החברה אישר חלוקת דיבידנד בסך של כ-55 מיליון שקל, המהווה כ-62% מרווחי הרבעון הראשון וזאת בהתבסס על תוכנית ניהול ההון של החברה. דיבידנד זה מצטרף לדיבידנדים מצטברים בסך של 193 מיליון שקל, אשר חולקו במהלך השנה האחרונה בגין רווחי שנת 2024.
ברבעון הראשון מציגה החברה תשואה להון של 31% במונחים שנתיים. בשנת 2024 הציגה החברה תשואה להון של 29%.
מנכ"ל ביטוח ישיר, קובי הבר: "ביטוח ישיר מסכמת רבעון חיובי נוסף, עם צמיחה ברווחים והמשך השיפור בפעילות העסקית במרבית ענפי הפעילות, שיפור שנובע ברובו מיישום מהלכים אסטרטגיים שאנו מובילים בשנים האחרונות. בענף רכב רכוש השגנו צמיחה של 8% בפרמיות, זאת בנטרול השפעות מכרזי החשב הכללי - ואנו ממשיכים להוביל את הענף במונחי נתח שוק. בנוסף, נרשמה עלייה בפרמיות גם בענפי הדירות, החיים והבריאות, לצד שיפור בפרמטרים העסקיים המרכזיים. ביטוח ישיר ממשיכה להציג יעילות תפעולית גבוהה, ופועלת באמצעות הכלים הטכנולוגיים הטובים והחדשניים ביותר. יכולות אלו מאפשרות לנו לשמור על יחס הוצאות נמוך, להציע ללקוחותינו מחירים תחרותיים ולשפר את חוויית הלקוח. ברבעון הראשון של 2025 התחלנו ביישום תקן החשבונאות החדש IFRS17, המביא לשינויים באופן מדידת והצגת תוצאות חברות הביטוח. הדוחות הכספיים הנוכחיים ומספרי ההשוואה לרבות נתוני השוואה לרבעון הראשון לשנת 2024 ולשנת 2024 כולה הינם במונחי IFRS17. כפי שכבר ציינו בעבר, עיקר השפעת התקן נוגעת לענפי ביטוחי הבריאות והחיים, בעוד שההשפעה על אופן המדידה בענפי הביטוח האלמנטרי מצומצמת והשינוי הוא בעיקר בדרך ההצגה".