בנק דיסקונט פרסם הבוקר (ג’) את תוצאותיו הכספיות לשנת 2024 ולרבעון הרביעי של השנה, המציגות עלייה מתונה ברווח הנקי, גידול משמעותי בפעילות האשראי והתחזקות בהון העצמי. הנהלת הבנק מציינת כי הנתונים משקפים את ההתאוששות במשק והצלחת האסטרטגיה העסקית של הבנק.
הרווח הנקי של הבנק בשנת 2024 הסתכם ב-4.3 מיליארד שקל, עלייה של 2.1% לעומת 4.2 מיליארד שקל בשנת 2023. ברבעון הרביעי של השנה הסתכם הרווח הנקי ב-1.1 מיליארד שקל, עלייה של 14.1% לעומת 919 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
התשואה להון בשנת 2024 עמדה על 14.2%, נמוך מהתשואה של 15.7% שנרשמה בשנת 2023. עם זאת, התשואה להון מפעילות בנקאית בישראל ( דיסקונט ומרכנתיל) עמדה על 16.9% לעומת 20.5% בשנת 2023. ברבעון הרביעי עמדה התשואה להון על 13.4%, שיפור קל לעומת 13.2% ברבעון המקביל.
שיפור ביחס ההון וביחס כיסוי הנזילות
יחס ההון העצמי רובד 1 עמד בסוף 2024 על 10.66%, ירידה קלה מ-10.71% בסוף 2023. יחס כיסוי הנזילות הסתכם ב-130.1% לעומת 130.7% בשנת 2023.
ירידה בהכנסות ובשיפור היעילות
סך כל ההכנסות של הבנק בשנת 2024 הסתכם ב-16.0 מיליארד שקל, ירידה של 0.6% לעומת 16.1 מיליארד שקל בשנת 2023. עם זאת, ברבעון הרביעי הסתכמו ההכנסות ב-3.9 מיליארד שקל, עלייה של 2.6% בהשוואה לרבעון המקביל.
יחס היעילות בשנת 2024 עמד על 52.1% לעומת 49.6% בשנת 2023, והגיע ל-55.5% ברבעון הרביעי – גבוה מהשיעור של 53.4% שנרשם ברבעון המקביל.
גידול בהיקף האשראי ובפיקדונות הציבור
האשראי לציבור הסתכם ב-286 מיליארד שקל, עלייה של 8% לעומת 265 מיליארד שקל בשנת 2023. האשראי לעסקים גדולים עלה ב-11.9%, האשראי לעסקים קטנים וזעירים עלה ב-4.2%, האשראי למשקי בית (ללא הלוואות לדיור) עלה ב-9.1%, והאשראי לדיור (משכנתאות) עלה ב-6.1%.
פיקדונות הציבור הסתכמו בסוף 2024 ב-332 מיליארד שקל, עלייה של 11.6% לעומת 298 מיליארד שקל בשנת 2023.
ירידה בהוצאות בגין הפסדי אשראי
הוצאות בגין הפסדי אשראי בשנת 2024 ירדו ל-702 מיליון שקל – ירידה של 53.3% לעומת 1.5 מיליארד שקל בשנת 2023. הירידה נובעת משיפור במדדי המקרו ומהפחתת ההפרשה הקבוצתית.
ברבעון הרביעי נרשמו הוצאות בגין הפסדי אשראי של 88 מיליון שקל, ירידה חדה של 77.4% לעומת 390 מיליון שקל ברבעון המקביל. שיעור ההוצאה להפסדי אשראי בשנת 2024 עמד על 0.26%, לעומת 0.59% בשנת 2023.
הון הבנק גדל בשנת 2024 ב-13.2% ל-33.1 מיליארד שקל, לעומת 29.2 מיליארד שקל בשנת 2023. סך הנכסים של הבנק הסתכם ב-437 מיליארד שקל, עלייה של 10.3% לעומת 396 מיליארד שקל בסוף 2023.
דירקטוריון הבנק הודיע על חלוקת דיבידנד בשיעור של 30% מרווחי הרבעון הרביעי של 2024, בנוסף לרכישה עצמית של מניות בשיעור של 10% מרווחי הרבעון (סה"כ שיעור חלוקה של 40%). מדובר בשלב השני של תוכנית רכישה עצמית של מניות הבנק בהיקף כולל של עד 500 מיליון שקל.
דני ימין, יו"ר דירקטוריון דיסקונט : "קבוצת דיסקונט מסכמת שנה של ביצועים מצוינים, תוך שהיא משנה את פניה לקראת אתגרי העתיד. במהלך השנה גיבשנו תוכנית אסטרטגית שאפתנית - ’ דיסקונט 2030’ וזאת במקביל לביצוע מהלכים משמעותיים לרוחב הקבוצה. נמשיך לפעול בנחישות, במטרה להיות בנק חדשני ומוביל שעוזר ללקוחותיו לצמוח ולנהל את החוסן הפיננסי שלהם, בסביבה דינמית ומורכבת".
אבי לוי, מנכ"ל קבוצת דיסקונט : "תוצאות שנת 2024 משקפות את עוצמתה של קבוצת דיסקונט , שמוכיחה צמיחה מתמשכת ואחראית בפעילות הליבה, חוסן ואיתנות פיננסית. השנה החולפת, שהתנהלה על רקע המלחמה, הייתה מורכבת ומאתגרת למשק הישראלי. העובדים המסורים בכל זרועות הקבוצה גילו מחויבות עליונה ופועלים ביתר שאת, גם היום, לסייע ללקוחותינו ולקהילה כולה, לצלוח את התקופה. לצד התוצאות המצוינות, אנו מפרסמים את עיקרי התוכנית האסטרטגית הרב שנתית ’ דיסקונט 2030’ ואת היעדים לשנת 2030. קבוצת דיסקונט שמה לה למטרה להוביל את בנקאות המחר ולהבטיח ללקוחותינו חוויה בנקאית מפתיעה לטובה, באמצעות הטכנולוגיות והכלים הדיגיטליים המתקדמים ביותר ובהתאמה אישית. יישום התוכנית ימצב את דיסקונט כקבוצה צומחת, מתחדשת, מחוללת תחרות, התורמת תרומה משמעותית להנעת גלגלי המשק הישראלי".