להלן נתונים עיקריים מתוך הדוחות הכספיים לשנת 2021:
תוצאות
הבנק מסכם את שנת 2021 ברווח נקי בסך 4,914 מיליון ש"ח בהשוואה ל-2,056 מיליון ש"ח בשנת 2020. העלייה ברווח נבעה בעיקר מרישום הכנסות מהפסדי אשראי בהמשך לשיפור בפרמטרים המאקרו-כלכליים וכן מגידול משמעותי בהיקף פעילות הבנק.
שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד בשנת 2021 על 11.8% בהשוואה ל-5.3% בשנת 2020.
סך ההכנסות הסתכמו בשנת 2021 ב-14,392 מיליון ש"ח בהשוואה ל-13,176 מיליון ש"ח בשנת 2020, גידול של 9.2% על רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק.
המשך מיקוד בהוצאות ובהתייעלות: יחס היעילות (ההוצאות התפעוליות מסך ההכנסות)עמד בשנת 2021 על 54.2% בהשוואה ל-56.9% בשנת 2020.
איכות תיק האשראי של הבנק יחד עם שיפור בפרמטרים המאקרו-כלכליים המשיכו להתבטא בהיקף נמוך של הוצאות להפסדי אשראי. בשנת 2021 נרשמה הכנסה נטו בסעיף הפסדי אשראי בסך 1,220 מיליון ש"ח, בהשוואה להוצאות להפסדי אשראי בסך 1,943 מיליון ש"ח בשנת 2020. ההכנסה נטו התאפשרה בהמשך לשיפור במצב התחלואה ובפרמטרים המאקרו-כלכליים של המשק ומבטאת את איכות תיק האשראי של הבנק.
פועלים אקוויטי: פעילות ההשקעות הצומחת של הבנק באמצעות ’פועלים אקוויטי’ (זרוע ההשקעות הריאליות של הבנק) הניבה רווח נקי לאחר מס בסך 268 מיליון ש"ח בשנת 2021 בהשוואה לרווח בסך 45 מיליון ש"ח בשנת 2020. במהלך שנת 2021 המשיכה פועלים אקוויטי ביישום האסטרטגיה להגדלה משמעותית של היקף ההשקעות. תיק ההשקעות הסתכם בסוף השנה ב-3.5 מיליארד ש"ח, מזה השקעות בסך של כ-2.7 מיליארד ש"ח (לעומת 1.7 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020), לצד התחייבויות להשקעה בסך של כ-0.8 מיליארד ש"ח.
צמיחה
בהתאם לאסטרטגיה שאימץ, המשיך הבנק לתת מענה לביקושי האשראי הגדלים של לקוחותיו במהלך השנה - סך האשראי לציבור, נטו, הסתכם ב-352.6 מיליארד ש"ח, בהשוואה ל-301.8 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2020, עלייה בשיעור של 16.8%.
הצמיחה בתיק האשראי במהלך השנה מתבטאת בגידול בכלל מגזרי הפעילות:
האשראי העסקי והאשראי המסחרי צמחו במהלך השנה בשיעורים של 23.3% ו-24.8% בהתאמה.
האשראי לבינוי ונדל"ן צמח במהלך השנה ב-31.8%.
על רקע הביקושים הגבוהים בשוק הדיור, במהלך השנה הבנק הגדיל את תיק האשראי לדיור בהיקף של 15.9 מיליארד ש"ח, המהווה גידול של 16.1% בתיק שהסתכם בסוף השנה ב-114.6 מיליארד ש"ח.
כמו כן צמח הבנק באשראי ללקוחות פרטיים ובאשראי לעסקים קטנים, בהיקף של 5.1% ו-8.1% בהתאמה.
הבנק המשיך בהגדלת יתרת מכשירי האשראי החוץ-מאזני (לרבות מסגרות וערבויות עבור ביצוע עסקאות) עבור לקוחותיו, וזו גדלה ב-17.8% במהלך השנה.
חלוקת דיבידנד: עודפי ההון שנצברו אפשרו לבנק להפנות משאבים לצמיחה משמעותית כאמור ובמקביל לחלק דיבידנד בסך של 1.5 מיליארד שקל לבעלי המניות בגין רווחי 2021 וחלק מרווחי שנת 2020. על רקע הימשכותם של ביקושים גבוהים לאשראי במשק והזדמנויות צמיחה, ולצורך מתן מענה לביקושים אלה, החליט דירקטוריון הבנק שלא להכריז על חלוקת דיבידנד נוספת על האמור בגין רווחי 2021.