רשות ניירות ערך ביצעה ביקורת בקרב מנהלי תיקי השקעות, משווקי השקעות ויועצי השקעות פרטיים על מנת לבדוק את הליך הגיוס וההתקשרות עם לקוחות חדשים ללא מפגש פנים אל פנים. לאור כניסת טכנולוגיות מתקדמות המאפשרות להעניק שירותים באופן דיגיטאלי, אפשרה הרשות בשנים האחרונות לבעלי רישיון להתקשר עם לקוחות חדשים באמצעות התקשרות מרחוק וללא צורך בפגישה פרונטלית.
רשות ניירות ערך הציבה את הטמעת החדשנות הטכנולוגית בשוק ההון כיעד אסטרטגי על מנת להנגיש ולהגדיל את היצע השירותים עבור ציבור המשקיעים ולעודד תחרות שתתרום להפחתת העלויות המשולמות בגין השירותים.
נוכח מגבלות הריחוק החברתי בתקופת הקורונה, תהליך גיוס לקוחות חדשים באופן פיזי היווה אתגר משמעותי עבור בעלי הרישיון. מממצאי הביקורת, עולה כי בשנת הקורונה השימוש באפשרות גיוס לקוחות מרחוק צבר תאוצה. כמחצית מבעלי הרישיון מקיימים תהליך התקשרות מרחוק.
מנהל מחלקת ביקורת והערכה ברשות ניירות ערך, עו"ד אמיר הלמר: "בביקורת שקיימנו מצאנו כי בשנת 2020 חל גידול של כ - 300% במספר החברות שבחרו לגייס באמצעות התקשרות מרחוק וגידול של כ - 550% במספר הלקוחות שגויסו באופן וירטואלי ביחס לשנת 2019.
נתונים אלו מחזקים את התובנה כי בעלי הרישיון התמודדו בהצלחה עם אתגר גיוס לקוחות עם פרוץ מגפת הקורונה והמגבלות שחלו בעקבותיה אשר אפיינו את שנת 2020, הרבה בזכות היערכותם המהירה לביצוע התקשרות עם לקוחות מרחוק".
מניתוח הנתונים עולה כי במהלך שנת 2020, חברות ניהול התיקים הגדילו את היקף הלקוחות החדשים בכ-15% ביחס לשנת 2019. בנוסף, למעלה מ-70% מבעלי הרישיון שקיימו את תהליך הגיוס מרחוק ציינו שהמשבר היווה גורם מרכזי בהחלטתם לפעול באמצעות התקשרות מרחוק.
עם זאת, כ - 27% מבעלי רישיון אלו ציינו שיעדיפו לחזור לתהליך שכולל מפגש פנים אל פנים עם הלקוחות. כמו כן, עולה כי חברות ניהול תיקים אשר מקיימות את תהליך ההתקשרות מרחוק באופן מלא, ניהלו ביחד בסוף שנת 2020 כ- 55% מכלל הלקוחות בענף וכ- 53% מסך הנכסים המנוהלים. זאת לעומת חברות שלא קיימו את התהליך כלל וניהלו כ- 23% מכלל הלקוחות וכ-29% מסך הנכסים המנוהלים בענף.