קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות, יציגו בינואר 2021 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת חיובית של 0.8%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 0.6% לבין תשואה של 1.0%.
על פי נתונים שריכז אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ, חודש ינואר שיקף פתיחת שנה חיובית לקופות הגמל. בבחינה של תוצאות הקופות בעשר השנים האחרונות נראה שבשמונה שנים קופות הגמל השיגו תשואה חיובית בחודש ינואר וגם השנה הדבר חוזר על עצמו.
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.8% כתוצאה מעליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. הטווח הוא בין תשואה של 0.6% לבין תשואה של 1%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-0.6% בטווח תשואה של 0.1% עד תשואה של 1% המייצגות שונות גבוהה במיוחד. תשואה של כ-0.5% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 0.7%. תשואה של 0.2% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה אפסית עד תשואה של 0.4%.
קרנות הפנסיה המקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-0.6% בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 5.5%. קרנות הפנסיה המקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-0.7% בטווח תשואה של 0.4% עד תשואה של 1%. קרנות הפנסיה המקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-0.8% בטווח תשואה של 0.5% עד תשואה של 1.1%.
שוקי המניות בארץ ואיגרות החוב הקונצרניות בישראל האירו פנים למשקיעים ופעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות. בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים חזקות הרבה יותר מאשר ברוב השווקים המפותחים: מדד ת"א 35 עלה ב-5.0%, מדד ת"א 125 עלה ב-3.6% ומדד יתר 60 עלה בשיעור חד של כ-10.6%. לעומת זאת, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 0.4%.
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת. בארה"ב: מגמה מעורבת כאשר מדד הדאו ירד ב-2.0%, מדד ה-S&P ירד ב-1.1% ואילו מדד הנאסד"ק עלה ב-1.4%. באירופה נרשמו ירידות שערים: ה-DAX הגרמני ירד ב-2.1%, ה-CAC הצרפתי ירד בשיעור של 2.7% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-2.0%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד התל בונד 20 ומדד התל בונד 60 עלו ב-0.5% כ"א, מדד התל בונד 40 עלה ב-0.6%. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 2.1%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.7%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-0.2%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-0.6%, ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-0.2%.