בנק לאומי פרסם היום את הדו"ח הכספי השנתי לשנת 2019, אותה הוא מסכם עם עלייה של 8.1% ברווח הנקי שהסתכם ב-3.522 מיליארד ₪ לעומת 3.257 מיליארד ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
התשואה להון בשנת 2019 עמדה על שיעור של 9.8%, בהשוואה לתשואה של 9.5% בתקופה המקבילה אשתקד. בנטרול השפעת לאומי קארד, התשואה להון בשנת 2019 עמדה על 9.2%, לעומת תשואה של 9.0% בתקופה המקבילה אשתקד.
יחס הון עצמי רובד 1 ליום 31 בדצמבר 2019 הסתכם ב-11.88%, ויחס ההון הכולל הסתכם ב-15.67%. הבנק מדווח על המשך מגמת השיפור ביחס היעילות - יחס של 56.8% בשנת 2019, בהשוואה ליחס של 60.6% בתקופה המקבילה אשתקד.
בנטרול השפעת לאומי קארד, יחס של 58.1% בשנת 2019 בהשוואה ל-60.5% בתקופה המקבילה אשתקד. במהלך 2019 יישם הבנק תוכנית התייעלות נוספת, במסגרתה בסוף השנה פרשו מרצון כ-400 עובדים נוספים מהבנק.
דירקטוריון הבנק אישר תכנית נוספת לרכישה עצמית של מניות, שתיושם במהלך 2020, בהיקף של עד 700 מיליון ₪ וזאת לאחר שבמהלך 2019 בוצעה רכישה עצמית של מניות בהיקף של 700 מיליון ₪.
בנוסף, אישר הדירקטוריון חלוקת דיבידנד בגובה 40% מהרווח הנקי של הרבעון הרביעי של שנת 2019, בסך של 297 מיליון ₪. הדיבידנד המצטבר שחילק הבנק בשנת 2019 הסתכם ב-1,409 מיליון ₪.
תיק האשראי של הבנק ליום 31 בדצמבר 2019, בנטרול השפעת שער החליפין, צמח בשיעור של 4.8%. הצמיחה בתיק האשראי, לרבות השפעת שער החליפין, הייתה בשיעור של 3.6%. התיק המסחרי גדל בשיעור של 6.3%, תיק המשכנתאות גדל בשיעור של 4.7%, והתיק העסקי גדל בשיעור של 10.6%.
הכנסות המימון נטו בשנת 2019, בנטרול השפעת לאומי קארד, עלו בשיעור של 10.2% בהשוואה לאשתקד, והסתכמו לסך של 10.2 מיליארד ₪. ההוצאות התפעוליות בשנת 2019, בנטרול השפעת לאומי קארד, עלו בכ-264 מיליון ₪ בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד, גידול של 3.5%. עיקר הגידול מקורו בהפרשה לבונוסים ומענקים, לרבות מענק חתימה בגין ההסכם הקיבוצי ובהוצאה חד פעמית בגין החלפת סדרות של איגרות חוב.
בנוסף ממשיך הבנק להרחיב את תחום הבנקאות הדיגיטלית. PEPPER הבנק הדיגיטלי מבית לאומי, שכולו במובייל, השיק השנה את אפליקציית ההשקעות INVEST, המאפשרת מסחר בשברי מניות וקרנות סל מובילות בארה"ב.
אפליקציית התשלומים PAY הרחיבה השנה את חדירתה לעולם התשלומים בבתי עסק וצפויה להמשיך את שיתופי הפעולה עם רשתות מובילות במשק. בלאומי דיגיטל הורחבו מגוון הפעולות שניתן לבצע בערוצים הישירים של הבנק: העברות מט"ח באפליקציה, פתיחת תיק ני"ע, ערבות דיגיטלית, פתיחת הרשאה לחיוב חשבון ועוד.
לאומי ממשיך להשקיע בתחום מימון תעשיית ההייטק הישראלית באמצעות לאומי טק, שהרחיבה השנה את פעילותה גם בארה"ב ובבריטניה.
האשראי לציבור נטו ליום 31 בדצמבר 2019 הסתכם ב-282.5 מיליארד ₪, בהשוואה ל-272.6 מיליארד ₪ ליום 31 בדצמבר 2018. פיקדונות הציבור הסתכמו בסוף 2019 ב-373.6 מיליארד ₪, בהשוואה ל-364.7 מיליארד ₪ ב- 2018.
יחס המינוף עמד על 7.34%, לעומת יחס מזערי של 6% הנדרש על ידי הפיקוח על הבנקים. יחס כיסוי הנזילות לסוף 2019 עמד על 123%, לעומת ליחס מזערי של 100% הנדרש על ידי הפיקוח על הבנקים.
יו"ר דירקטוריון לאומי, ד"ר סאמר חאג’ יחיא אמר לאחר פרסום הדוחות: " זוהי הזדמנות מצוינת להביע, בשם הדירקטוריון, ההנהלה, והעובדים בלאומי, את תודותינו העמוקות לקהל המשקיעים והלקוחות הרחב והמסור, מגווני האוכלוסייה הישראלית ומחו״ל, על האמון המתמשך שהם מביעים בעשייתנו ובדרכנו.
התוצאות הושגו ברקע אתגרים ושינויים במערכת הבנקאית, מבית ומחוץ, רגולטוריים וטכנולוגיים, וכן עסקיים וצרכניים המצריכים נחישות ודבקות במטרה. שינויים אלו צפויים להמשיך ולהתרחש בעתיד, ואנו בלאומי פועלים בהתמדה להתאמת המודל העסקי עם פתיחות מחשבתית ודינמיות לגבי דרכי הפעולה בהם יש לנקוט להשגת היעדים.
אני חש גאווה רבה לעמוד בראש לאומי ולהובילו לפסגות חדשות, מעריך את כובד האחריות ורום הזכות שהדירקטורים הפקידו בידיי, ומכיר במחויבות להצלחת הבנק כמכלול, וכן להצלחת העובדים ויכולת הגשמתם העצמית והמקצועית כאינדיבידואלים".
מנכ"ל לאומי, חנן פרידמן הוסיף: "התוצאות שאנו מציגים היום מעידות כי האסטרטגיה של הבנק בשנים האחרונות הוכיחה את עצמה וכי לאומי ערוך להתמודד ביתר שאת עם השינויים הגדולים והאתגרים שניצבים בפני עולם הבנקאות.
התשתיות שבנינו במהלך השנים האחרונות יאפשרו לנו להמשיך ליישם את האסטרטגיה המוצלחת שלנו גם בשנת 2020, תוך ביצוע קפיצת מדרגה משמעותית בהתאמת מודל השירות שלנו למאפייני ולצרכי הלקוחות, וזאת תוך שימת דגש על צמיחה בריאה - במקומות הנכונים - והקפדה על תיק אשראי איכותי. הצמיחה הבריאה תושג, בין היתר, באמצעות העמקת השימוש במודלים חכמים, המאפשרים זיהוי מוקדם של צרכי הלקוחות, בכל קווי העסקים.
לצד המשך ההשקעה בדיגיטל ומינוף יכולות הדאטה לשם צמיחה בעסקי הליבה ובהתאמת מודל השירות למאפייני הלקוחות השונים, נמשיך להטמיע בבנק מהלכים טכנולוגיים נוספים, לרבות רובוטיקה של תהליכים, לשם ביצוע התייעלות חכמה וקפיצת מדרגה בעולמות התפעול".