בית משפט השלום בירושלים דחה היום את ערעור בנק לאומי בעניין הפרת הוראות מכח חוק איסור הלבנת הון וחייב אותו לשלם את הקנס שהוטל עליו בסך 4.2 מיליון ₪.
לפני כשלוש וחצי שנים, ביוני 2015 החליטה ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור להטיל עיצום כספי בסך 4.2 מיליון ש"ח על בנק לאומי. העיצום שהוטל מבוסס על הפרות וליקויים שהתגלו בביקורת של הפיקוח על הבנקים שנערכה בבנק בשנת 2014.
הבנק ערער על החלטת הועדה לבית משפט השלום לגבי שבעה מתוך תשעת המקרים בהם נטען כי הפר את חובתו לדווח על פעולה בלתי רגילה.
בית המשפט דחה את ערעור הבנק. בפסק הדין נקבע בין היתר חשיבות משטר איסור הלבנת הון ותפקידם של הבנקים בדיווחים על פעולות בתי רגילות. כל המקרים שהובאו בפני בית המשפט נשאו מאפיינים שעוררו חשד והצריכו בירור מצד הבנק.
בית המשפט קבע שאין מקום להתערב בהחלטת הועדה שלא קיבלה את טענות הבנק לפיהן בוצעה בדיקה מספקת להסרת החשד. כמו כן, דחה בית המשפט את טענת הבנק לפיה היכרות עם הלקוח מייתרת את חובתו בבירור פרטים לגבי פעולות המעוררות חשד. בית המשפט גם דחה את טענות הבנק בדבר פגמים בהליך הטלת העיצום שפגעו בזכותו להליך הוגן.
המפקחת על הבנקים ד"ר חדווה בר אמרה בתגובה לפסק הדין: "הפיקוח על הבנקים מייחס חשיבות רבה לכך שהבנקים יעמדו בכל דרישות החוק לאיסור הלבנת הון. רק לאחרונה הצטרפה ישראל לכח המשימה הבינלאומי בנושא (FATE) אשר ציין לטובה את פעילות הפיקוח על הבנקים בתחום. אני שמחה על כך שבית המשפט נתן גיבוי לפעילות הפיקוח בתחום זה".