צעד ראשון לתוך שוק ההון הגלובלי – המדריך למשקיע המתחיל בחו”ל

בין אתם סוחרים מתחילים או מנוסים, כאלו שרק עושים את צעדיהם הראשונים בשוק ההון או כרישי מניות ותיקים, מסחר בחו"ל הוא תחום שמשקיעים לעיתים חוששים ממנו, אך טומן בחובו המון הזדמנויות לרווחים.

השלב הראשון: רכישת מט"ח

הדבר הראשון שצריך לחשוב עליו לפני שניגשים בכלל למסחר בבורסה בחו"ל הוא רכישת מט"ח. המסחר בבורסות השונות בעולם אינו מתבצע בשקלים, אלא בדולרים או במטבע אחר (אירו, ין, ליש"ט וכו’) תלוי בבורסה שבוחרים בה. אם אין ברשותכם מט"ח, עבור כל פעולה של מכירה או קנייה תצטרכו לשלם עמלת המרה.

לאחר רכישת המט"ח ישנן שתי אפשרויות:

1. הפקדת המט"ח בחשבון הבנק שלכם וביצוע הפעילות דרכו. במקרה כזה, אם רכשתם מניות זרות ולאחר 3 ימי סליקה אין ברשותכם מספיק מט"ח הנדרש לשם רכישת המניות תתבצע רכישת מט"ח בשווי הקניה.

2. פתיחת חשבון מט"ח נפרד – חשבון כזה ניתן לפתוח בבנקים בישראל, בבנק הדואר, בבתי ההשקעות או בבנקים זרים. במקרה הזה לבנקים הזרים יש יתרון קל, שכן הם יחסכו לכם את עמלות ההמרה. אחרי שתדאגו לחשבון כזה, אתם יכולים לעבור לשלב הבא. זכרו, כי אם תבחרו בפתיחת חשבון בבנק זר, יהיה עליכם לבצע דיווח על רווחים למס הכנסה באופן עצמאי אחת לשנה, לעומת בנק מקומי המבצע את תשלום המס עבור הלקוח.

השלב השני: בחירת הגוף המייעץ

בנקים

הבנקים יכולים לספק לכם שירותי ייעוץ והשקעות שיעזרו לכם להתחיל את ההיכרות שלכם עם עולם המניות בחו"ל. יועץ השקעות בבנק יכול לספק לכם את כל המידע בנוגע למסחר בחו"ל, כולל המלצות על מניות, סכומי השקעה, עמלות ועלויות אחרות שיכולות להפתיע אתכם בדרך. הבנקים גם מציעים ללקוחות מערכות מסחר מתקדמות שבאמצעותן תוכלו ללמוד הלכה למעשה איך עובד עולם ההשקעות הגלובלי.

היתרון הגדול של הבנקים הוא שלרוב אינם דורשים סכום מינימלי של ההשקעה, והם גם אינם דורשים שתפקיד את הכסף אצלם. כך, כל לקוח הוא אדון לעצמו ומחזיק את המושכות בידיים שלו.

ניסוח מוצע: מסחר בחו"ל באמצעות הבנק היא אמנם הדרך הפשוטה ביותר, אך עשויה להיות יקרה עבור לקוחות שאינן מבצעים השוואת עמלות בין הבנקים. ההבדלים בין עמלות הבנקים עשויים להיות גבוהים, לכן מומלץ לבצע סקר שוק ולבחור במסלול עם עמלות אטרקטיביות.

בתי השקעות

בתי ההשקעות מספקים ללקוחות אלטרנטיבה נוחה למסחר בחו"ל למי שלא רוצה לעשות זאת דרך הבנק. בתי ההשקעות מציעים ייעוץ פרונטלי, טלפוני או אינטרנטי, ואף יכירו לכם מערכות מסחר אונליין שיאפשרו לכם להיות עם היד על הדופק בכל הנוגע לכסף שלכם.

העמלות ודמי הניהול שגובים בתי ההשקעות לרוב נמוכות מאלו של הבנקים, אך בכל מקרה כדאי לעשות מעט סקר שוק ולהשוות בין העמלות של מגוון בתי ההשקעות.

נקודת התורפה של בתי ההשקעות היא בסכום. רוב בתי ההשקעות דורשים מהלקוחות סכום התחלתי של 20,000-30,000 שקלים, מה שיכול להוות בעיה למי שרק נכנס לעולם הזה ולא מעוניין לקחת סיכון. בנוסף, בתי ההשקעות גם מבקשים מהלקוחות להפקיד את הכסף בידיהם, דבר שרובנו לא ששים כל כך לעשות.

לקבלת ייעוץ מקצועי להשקעה בניירות ערך זרים  >>>

ברוקרים זרים

אין ספק שזו הדרך הזולה ביותר מבחינת גובה העמלות, אך גם המסוכנת ביותר. בדרך זו אתה צריך להיות בשליטה מלאה על מה שעושה הכסף שלך, תוך כדי הידברות עם יועצים בשפה זרה. אמנם רוב המשקיעים הישראלים שולטים באנגלית בצורה יפה, לעיתים עלולים להתעורר קשיים בעת ייעוץ פיננסי או אפילו בעת תקלה והזדקקות לסיוע של מוקד תמיכה.

בנוסף, במקרה של בחירה בבית השקעות זר, עליך גם לדאוג בעצמך לדיווח לרשויות המס על ההון שלך. אם מדובר בבנק או בבית השקעות ישראלי, הם כבר דואגים לשלוח אליך בסוף כל שנה את כל הדוחות המיועדים למס הכנסה, ובכך מסירים, לפחות בנושא הזה, את הדאגה מראשך.

מערכת מסחר

ישנן כמה מערכות למסחר עצמאי בחו"ל, שיכולות לתת מענה טוב לסוחר שמעוניין לפעול לבדו בשוק ההון הגלובלי, ללא תלות בייעוץ חיצוני. הנה כמה מהמערכות המובילות שקיימות בשוק:

* גלובל טרייד (IB) – מערכת מסחר המדורגת ראשונה בעולם ע"י מגזין BARRON’S. זו מערכת חדשה ומתקדמת מסוגה בעולם, מבוססת על טכנולוגיית  Direct Access ומציגה נתונים באמצעות Streamer שמתעדכן און-ליין לקנייה ומכירה של ניירות ערך בארה"ב, באירופה ובמזרח הרחוק. במערכת קיימים כלים לניתוח טכני, מסחר על גרף, אפשרויות להמרות מט"ח ויצירת התרעות אישיות. לאחר פתיחת חשבון ניירות ערך זרים מתאים ניתן לבצע פעילות הדורשת מינופים, מכירות בחסר, מסחר בחוזים עתידיים, כתיבת אופציות, מסחר בסחורות וכן במט"ח.

* View trade-LIVE - מערכת המאפשרת מסחר במניות ואופציות. המערכת מסחר תומכת בשפות עברית, אנגלית, ספרדית וערבית, קלה לתפעול ומתאימה לכל רמות המסחר, מהמתחיל ועד המקצועי ביותר.

* אי ברוקר - PRO – מערכת למסחר תוך יומי הכוללת צפייה בנתונים בזמן אמת, מעקב אחר מספר רב של מניות מתוך תיק ההשקעות, צפייה בספר ההוראות קונים מול מוכרים (level 2), צפייה בגרפים והוספת כלים לניתוח, מסחר בסוגי הוראות כמוSTOP, SHORT, trailing stop, one cancel another וגישה לשרתי המסחר הקיימים בחו"ל כגוןARCA, ISLD, INET SBSH, BATS.

לקבלת ייעוץ מקצועי בשימוש במערכת הסחר גלובל טרייד (IB) המדורגת ראשונה בעולם >>> 

השלב השלישי: בחירת אפיק השקעה

מניות, ניירות ערך, אג"חים, תעודות סל, קרנות נאמנות – איך בוחרים במה להשקיע? ובכן, הכל שאלה של סיכון. בעולם שבו אנו חיים אנחנו נוטים להפנות את הכסף שלנו לחברות גדולות ומוכרות, שאנחנו סומכים עליהן שיידעו מה לעשות עם הכסף שלנו, או לבחור את ההשקעה שלנו לפי טרנדים או טיפים מחברים. אבל לפעמים דווקא בגלל שמדובר במסחר בחו"ל, החברות הפחות מוכרות יכולות לספק ערך רב להשקעה שלנו, אם רק נדע לבחור אותן נכון.

בתור התחלה, ישנה כדאיות רבה לפיזור ההשקעה. חלוקה של סכומי כסף לכמה אפיקים יכולה להניב לכם תשואה טובה. את הפיזור בהשקעה תוכלו לעשות באמצעות קרנות נאמנות או תעודות סל, שבוחרות שילוב של כמה מניות שהאיזון בין הסיכונים שלהן מפחית את אלמנט הסיכון אך פותח פתח לתשואה יפה.

יתרון נוסף בהשקעה באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות הוא עלויות נלוות ועמלות. בעת קנייה ומכירה של ניירות ערך (איגרות חוב ומניות) ומכשירים פיננסים (תעודות סל וקרנות נאמנות), המשקיע נדרש לשלם עמלות על ביצוע הפעולות, ועמלות נוספות כמו עמלת המרת מטבע על סחר במניות או איגרות חוב זרות. שימוש במכשירים פיננסיים כמו תעודות סל או קרנות נאמנות מאפשר השקעה בעלות נלווית נמוכה יחסית לעומת להשקעה ישירה באותם ניירות ערך.

צאו לדרך, ושיהיה בהצלחה

עכשיו שיש בידיכם את המידע, אתם יכולים לצאת לדרך ולהתחיל לבצע מסחר בחו"ל. זכרו לבחור השקעה שמתאימה לכם מבחינת זמינות הכסף, השקיעו באפיקים שמתאימים לאופי שלכם ולרמת הסיכון המועדפת עליכם ובחרו את הדרך המתאימה לכם ביותר לניהול ההשקעה.